刘子敏

国家理财规划师

理财规划师鉴定委员会委员

北京荐财咨询合伙人

经济学学士

曾参与理财规划师教材编写及修订，并参与出题与审核，多年致力于理财师的培训和个人理财实操技能研究。

擅长家庭财务分析、资产配置与产品分析，积累了丰富的家庭财务规划经验，并为客户提供了大量的理财咨询。

讲授课程：银行从业资格系列培训。理财规划师课程培训（包括：宏观经济、经济基础、财务会计、税收基础等。）

培训对象：银行、证券、保险等金融行业的从业人员，以及对理财有兴趣的人员

银行从业资格培训系列主讲课程：

《个人贷款》、《个人理财》、《银行业法律法规与综合能力》

理财规划师职业资格培训系列主讲课程：

《宏观经济》、《金融基础》、《财务会计》、《税收筹划》等

特色课程：《家庭资产配置与实务训练》

课程背景：

经济的不断地发展带来了居民财富水平迅速提高以及金融市场的迅猛发展，然而金融工具以及金融产品的同质化现象愈演愈烈，行业竞争不断加剧，普通大众的财富管理水平发展缓慢等等一系列的问题却严重困扰着我们的金融从业者，如何让自己从严峻的市场竞争中脱颖而出？如何开启客户的理财思维及理财需求？如何让自己从传统的销售模式中快速转变？如何通过提高专业能力让自己进入销售的“蓝海”？本堂课程便是从专业实务能力抓起，通过提高业务人员的理财水平与技能，摆脱传统的竞争模式，进入市场的空白领域，从未达到提升业绩的目的。

课程收益：

课程以国内当前流行的标准普尔模型为切入点，阐述当前客户家庭进行资产配置的必要性和方法，并通过对传统营销手段与顾问式营销的对比，引导学员营销思维的创新，并通过理财水库、马斯洛需求以及生命周期图等理论，全面阐释为客户进行家庭理财应遵循的科学方法以及工具，并通过现金规划、消费支出规划、子女教育规划和退休养老规划等四个方面的家庭核心需求进行具有针对性的实战演练，从而帮助我们的业务人员从更加专业的角度去分析与挖掘客户需求，并提升大家利用专业工具对客户的需求进行一一解决的能力。

培训课时：6小时/一天

培训对象：银行、保险、投资等行业的业务精英人员

课程形式：授课+演练

课程风格：情景结合，由浅及深，由表及里，娓娓道来

课程大纲：

一、理财观念树立

1.标准普尔家庭资产配置模型的意义与功能

2.传统营销与顾问式营销“功与过”

3.生命周期与人生八大规划的“缘与份”

4.“理财水库”揭示人生理财真谛与理财诀窍

二、现金规划在家庭理财实务中的应用

三、消费支出规划在家庭理财实务中的应用

四、子女教育规划在家庭理财实务中的应用

五、退休养老规划在家庭理财实务中的应用

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