信托业务法律实务

【培训对象】
信托公司、 高净值人士及银行、保险等机构理财、私人银行、客服人员等。

【培训收益】
李令秀老师作为资深专业律师和和财富传承管理师， 通过办案实践及对社会高净值人 群和财富管理工具的调研， 研发出本课程， 对财富管理传承中主要的法律风险点， 以案例 的形式展现出来， 为高净值人士提供财富管理传承的法律支持， 也为银行、保险等理财业 务及客户服务提供有力支持。

一、 信托法的历史功绩和时代局限
1、我国信托法出台的背景
2、从“一法两规”到“一法三规”

3、历史功绩
4、时代局限
二、 信托法律关系的要点
1、信托和委托区别
2、信托财产独立性
3、信托术语的独特性
三、信托的设立
1、必须有合法的信托目的
2、必须有确定的信托财产(包括合法的财产权利)
1) 财产确定，且为委托人合法所有的财产。
2) 对于信托财产，有关法律、行政法规规定应当办理登记手续的，应当依法办理信 托登记(未办理的信托不生效)。
2、应当采取书面形式
1) 书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等。
2) 采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立。
采取其他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立。
3、设立遗嘱信托，应当遵守继承法关于遗嘱的规定。
四、无效信托与可撤销信托
1、无效信托(具备下列任一情形)
1) 信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益；
2) 信托财产不能确定；
3) 委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托；
4) 专以诉讼或者讨债为目的设立信托；
5) 受益人或者受益人范围不能确定； 6)法律、行政法规规定的其他情形。
2、可撤销信托
1) 委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请法院撤销该信托。 2)法院依照前款规定撤销信托的，不影响善意受益人已经取得的信托利益。 3)撤销申请权，自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使的，归
于消灭。

五、信托财产
1、信托财产范围
1) 受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产。
2) 受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财 产。
3) 法律、行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产。
4) 法律、行政法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财 产。
2 信托财产与其他财产相区别
1) 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别
2) 信托财产与属于受托人所有的财产(固有财产)相区别
3、除因下列情形之一外，对信托财产不得强制执行：
1) 设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利， 并依法行使该权利的；
2) 受托人处理信托事务所产生债务，债权人要求清偿该债务的；
3) 信托财产本身应担负的税款；
4、法律规定的其他情形。
六、信托当事人：委托人、受托人、受益人
1、委托人
2、受托人
3、受托人主要职责
4、共同受托人
5、受益人(掌握)
1) 受益人是在信托中享有信托受益权的人。
2) 受益人自信托生效之日起享有信托受益权。信托文件另有规定的，从其规定。
3) 受益人可以放弃信托受益权。
4) 全体受益人放弃信托受益权的，信托终止。
5) 受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务，但法律、行政 法规以及信托文件有限制性规定的除外。
6) 受益人的信托受益权可以依法转让和继承，但信托文件有限制性规定的除外。
七、信托的变更与终止

1、委托人是唯一受益人的，委托人或者其继承人可以解除信托。信托文件另有规 定的，从其规定。
2、设立信托后，有下列情形之一的，委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托 受益权：
1) 受益人对委托人有重大侵权行为；
2) 受益人对其他共同受益人有重大侵权行为；
3) 经受益人同意；
4) 信托文件规定的其他情形。
3、信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销 或者被宣告破产而终止， 也不因受托人的辞任而终止。但本法或者信托文件另有规定的除 外。
4、有下列情形之一的，信托终止
1) 信托文件规定的终止事由发生；
2) 信托的存续违反信托目的；
3) 信托目的已经实现或者不能实现；
4) 信托当事人协商同意；
5) 信托被撤销；
6) 信托被解除。
5) 信托终止的，信托财产归属于信托文件规定的人；信托文件未规定的，按下列顺 序确定归属：
1、受益人或者其继承人；
2、委托人或者其继承人。
八、当期合规业务的要点
1、家族信托类型
2、家族信托在破解财富传承难题
3、、高净值人士如何用家族信托保全财富？

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三，加入与之关联的法律知识，另 外加上开场融入、总结结尾等内容。内容可根据时间和现场情况作适当调整。 

律师、全国首届婚姻家庭咨询师、心理咨询师、企业培训师、IFA财富管理师
中国政法大学研究生
中国《民法典》参与修订者
中国合同法家庭委员会委员
山东省国资委入库专家律师
IFA财富管理师/全球投资与移民律师理事
山东招投标协会会员/山东破产管理人委员会委员
山东省律师协会家事专门委员会主任
山东省妇联齐鲁巾帼志愿团讲师
《中国妇女》杂志和《祝您幸福》杂志的特约撰稿人
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
济南市妇联妇女维权服务团和反家庭暴力副团长
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
山东省公安厅和山东省高院值班律师、山东省人民检察院监督员、
济南市高新区法院人民调解员
曾任：某法制类报社 记者/编辑（社会与法）
现任：某知名律师事务所
至今为止累计授课200场，参训学员高达20000人，课程好评率从90%，所代理诉讼案近千起，胜诉率达85%以上，很多案件调解结案后，深受当事人的信任和满意。
擅长领域：民法、金融保险、融资担保、合同和公司综合业务、财富传承与财富管理、破产重组、房地产与物业管理、婚姻与继承。

实战经验：
李老师有着14年山东法制报记者和13年律师执业的实战经验，身为法制编辑记者，对当时社会新闻时事法制热点的撰写直入人心，深受广大读者的喜爱，也为此扎下了深厚的法律功底，后成功转型成为一名职业律师。
李老师转型后，为中国银行山东省分行、山东电力发展公司、济南市人民财产保险股份公司、山东电力等二十几家企事业单位做常年法律顾问，从而积累了丰富的诉讼与非诉经验，老师在圈内也十分知名，被多家普法栏目组邀约成为专家律师，曾作为山东新闻广播电台《周末说法》、齐鲁电视台《律政俏佳人》、济南教育电视台《周末家长会》及济南新闻广播电台《爱情1+1》的专家律师，能针对当代的法制法规给予独特的见解，并且所代理的多个案例均被拍成普法栏目剧，广受大众喜爱。李律师被选任在山东省公安厅和山东省高院值班律师，也被选任为山东省检察院人民监督员。
同时老师还有扎实厚重的法律理论功底，所发表的企业法律论文多次获得山东省和济南市的律师论文奖，并且在部级和省级刊物发表文章超50多篇，积累了丰富的企业法律诉讼经验，针对企业的法律风险提出规避意见和合理合法的建议，提升企业法律风险防范意识。
▲山东省律协律师论文一等奖： 《股权转让合同纠纷案法律问题探析》、《股权代持的利弊分析》、《论企业合同合规性审查的法律风险控制》、《浅析招标文件中否决投标情形的设计与法律风险》等。
▲山东省律协律师论文二等奖：《劳动合同解除的法律风险防范》、《论家族企业的顶层设计》、《银行融资担保的法律风险分析与控制》等
▲在《正义网》和《山东律师》所刊登的《定分止诉，律师的责任和担当》，阅读量达到了100万，点击量达到500万，得到了广大读者的喜爱与共鸣。

成功代表案例：
01-曾为国有电厂讲授《企业合同审查与法律风险防范》课程，课程结束后，帮助且辅导了该企业一名参训学员，对于合同签约的风险和陷阱防范，成功帮助该学员挽回了一份上千万元的合同订单。
02-曾为某投资公司讲授《合同的合规性审查与策略》课程，课程结束后，该投资公司老师辅导之下，进行了某大型投融资项目合同的重新审核，发现问题及时用合同履行的不安抗辩权，避免6000万项目被诈骗损失。
03-曾为中国路桥建设公司讲授《防范用工风险，构建和谐劳动关系》课程，课程结束后，帮助并辅导该企业的人力资源部与近200人建筑工人签订劳动合同，提升了该企业的劳动用工风险防范意识，避免该企业出现工伤造成的巨大损失。
04-曾在上海为全国的保险公司及银行大客户经理讲授《家族财富的股权及大额保单操作实务》课程，通过对财富传承的股权、大额保单的实务操作的授课，后续有三位学员已成功签下了超过300万的大额保单。
05-曾为某国科技公司讲授《公司治理法律策略》课程，通过讲股东瑕疵出资的法律风险时，公司负责人意识到该公司正与某公司洽谈投资入股事宜，根据我讲到的风险马上派人去调查核实对方出资情况，发现对方出资实物出资被抵押担保，解除合同，避免1800万元的损失。
06-曾为某大型国有企业讲授《公司治理法律策略》课程，讲到公司资产的并购法律风险时，公司一位负责人根据我讲到的内容，又重新派人到准备并购的企业尽职调查，发现公司账目造假，及时解除合同，避免2亿元的损失。
07-曾为某房地产公司讲授《招投标管理与策略》课程，公司负责招投标的人员都参加听课，通过讲授如何避免废标的技巧时，学员们纷纷表示十分受用，课程结束后，学员根据我讲授的要点，由原来的50%中标率提高到到80%，获得企业单位领导的高度认可！
……

主讲课程：
《民法典》与《九民纪要》对信贷业务影响及应对策略
《民法典》对银行业影响及应对策略
《九民纪要》对银行信贷的影响及应对策略
解读《民法典》的“道”与“术”
《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略
《民法典》视野下企业合规管理的风险策略
《民法典》对金融业“变”与“不变”
解读《民法典》的“变”与“不变”
《财富传承与资产管理的法商智慧》
《家族财富中股权法律风险与应对策略》
《防范用工风险、构建和谐劳动关系》
《招投标管理与法律风险防范策略》
《企业经营法律风险与防控策略》
《企业依法治企与合规管理的策略》
《劳动合同与规章制度设计策略》
《企业合同审查与法律风险防范》
《公司章程与治理法律策略》
《物权与融资担保法律实务》
通过自己代理过的大量的实际案例，生动有趣的呈现出来，分为“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”几个板块，以点带面，深入浅出解读案例，最后，用打油诗启发人们思考，指导生活，避免损失；让学员在寓教于乐中学习法律知识。