宏观经济趋势与保险避险资产

【培训对象】
财富顾问、理财经理、保险规划师

【培训收益】
1、认知：对于国内外的宏观经济环境有一定的理解，拥有能够让客人信任的专业水准。 2、专业：了解共同富裕政策与金税四期对于家庭财富的影响，并能够提供应对方案，全面理解保险资产在资产配置中的意义和作用。 3、技能：掌握开启话题，引发风险思考，产生风险管理需求，最终配置保险避险资产的沟通逻辑。

第一讲：宏观经济趋势对财富管理有什么影响？
一、美国的货币政策对于全球经济的影响
案例：美元潮汐下的历次经济危机
二、中国经济循环改变导致的货币政策变化
三、中美角力下的全球宏观环境
案例：2015年股灾始末
四、全球经济衰退下的人民币国际化
五、中国的内部压力对于利率的长期影响
研讨：为什么中国未来可能处于长期低利率
第二讲：共同富裕与三次分配对财富管理有什么影响
一、中央财经会议的分量
二、第十次中央财经会议核心内容
三、如何理解共同富裕
研讨：共同富裕是不是杀富济贫
四、三次分配的内涵及意义
五、共同富裕对于财富管理带来的冲击和变化
众多行业正在洗牌和重整
个税改革持续深化
研讨：个人所得税如何筹划
六、直接税体系将逐步提高占比
投资回报将面临重重监管
“遗产税&赠与税”步步逼近
七、客户需求与管理目标的变化
八、社保基金与医疗改革
案例：三明医改
九、新形势下保险的功能与运用
第三讲：金税四期的进展以及对财富管理有什么影响
一、金税三期下的涉税案例
案例：郑州网红补税
案例：范冰冰、薇娅、郑爽三者的惩罚差异
二、金税三期与金税四期的差异
三、金税四期的上线进度
四、金税四期九大注意事项
五、税务稽查的重要涉税风险点
六、哪些税收违法行为“首违不罚”？
七、核定征收是怎么回事儿
八、税收筹划与避税、偷税有什么不同？
第四讲：房地产税的进展以及对财富管理有什么影响
一、房地产税与房产税的区别
二、房地产税发展改革进程
三、不动产私募+带押过户是为何
案例：带押过户
四、房地产税的征收征收准备已基本完成
研讨：不动产登记联网所带来的影响
五、为什么一定要征收房地产税
研讨：2022年度地方政府债务率
六、房产还是否值得投资？
七、存量房时代值得持有的三类房产
八、金融房产与产权房产的持有区别
第五讲：避险资产该如何选择
一、风险管理与资产配置逻辑
二、黄金真的适合做避险资产么
三、保险的风险管理属性
研讨：建构家庭理财资金池
研讨：人寿保险在应对两大无法回避风险时的作用
四、商业保险的独特财富管理功能
 

曾任花旗银行北京分行 渠道经理
曾任友邦人寿（世界500强）北京公司 大单导师、高级信托顾问
曾任泰康人寿（世界500强）博冠财富管理团队家庭CFO俱乐部 首席导师
曾任国际金融专业人士协会（ISOFP) 中国项目顾问
南开大学金融学专业
国际认证财富管理师（CWMA）
国家理财规划师（ChFP) 授课讲师

【个人简介】
赵志宏老师拥有世界500强险企的工作经验，并服务于花旗银行，负责花旗银行北京分行的财富管理培训，保险销售训练以及花旗银行北京私行中心的保险业务支持，有着丰富的财富管理培训与实战经验，2022年度个人名下规模保费3000万，保险金信托两单，赵老师善于金融教学研究及营销策略制定，深谙国内财富管理市场与寿险管理经营，一直致力于中国财富管理人才的培养与实战指导。
赵老师在国际金融专业人士协会中国分会任职期间，深入研习国内外先进的财富管理服务经验，将理论与实践融为一体，帮助学员落地财富管理知识运用到实际业务当中，有效提升绩效，同时为中国平安、泰康人寿、友邦人寿、华夏人寿、大都会人寿、明亚保险经纪大童保险代理等多家寿险企业制定并提供内训服务、陪谈服务、绩优辅导服务、营销活动以及增员活动。并为友邦辅导出TOT一人，COT6人，为中国平安陪谈百万以上保单三张。 

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