家业长青 传承有道 ——财富传承客户沙龙

【培训对象】
中产以上家庭客户群体

【培训收益】
▲ 业绩：促进金融机构增额终身寿/年金等理财险产品营销产能提升； ▲ 服务：从推销保险到客户需要保险，获得大额保单的同时，让我们变成客户的财富传承专家，提高金融销售精英的职业价值感和尊严感； ▲ 专业：通过国家政策的深度解读，《2021中国私人财富报告》的权威报告，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题； ▲ 工具：提供大量法院审理的财富传承案例和工作中帮助客户解决的案例。

第一讲：财富传承国家政策解读
国家政策解读：习近平主席《正确认识和把握我国发展重大理论和实践问题》
一、财富传承关键词解读：共同富裕
解读：共同富裕政策与制度
1. 外部变化：百年未遇之大变局
案例：俄乌冲突、美国重返亚太
2. 内部变化：“一带一路”、“高端制造业”（对内），共同富裕、三次分配（对外）
案例：三大公平（“房住不炒”、“教育双减”、“防止垄断”）
3. 经济变化：低息负利时代
案例：利率持续下行、资管新规落地
4. 法律变化：新民法典落地
案例：民法典关于婚姻家庭篇、传承篇
二、解读《2021中国私人财富报告》
1. 中国财富家庭规模
2. 高净值人群管理风险及企业传承：掌权人交接的担忧
3. 高净值人群对资产传承所做的准备：子女能力，资产专业，配置保险等
4. 保险对管理财富风险的作用：从“创富”到“守富”
5. 高净值人群已采用的财富风险管理方式：常用的解决个人需求的三大方式
方式1：配置保险产品
方式2：配置有资产传承功能的相关保险
方式3：学习投资知识

第二讲：重新认识您的财富风险（财富传承风险分析）
一、财富保护与传承的风险
思考：你的财产是谁的？
常见风险：家庭成员了解所有银行卡、基金、股票的风险
案例：王宝强离婚案
结论：财富传承风险普遍存在
二、财富传承的主要问题
问题1：传给谁
图文案例：《独生子女无法继承父母遗产》
图文案例：债务风险——继承成本
问题2：如何给
图文案例：“赵总的精心安排”
问题3：给了以后又如何
三、家庭财富保护传承工具
工具1：保险
解决：急用的现金，专属受益，无缝继承
优势：无争议，无税收，无需诉讼
工具2：遗嘱
解决：防止财产下落不明
优势：固定资产最佳传承工具
工具3：家族信托
要点/解决：财富传承
优势：功能灵活
四、保护与传承解决方案（利用法律工具提前做好传承安排）
1. 只有充分利用保险、遗嘱、家庭信托等法律工具才能真正做到财富传承
2. 买保险是每个家庭必须做的事情！
案例：杜鹃案例 

15年一线保险销售及理财配置经验
世界华人保险大会IDA铜龙奖获得者
华夏人寿总公司年金险产品研发组成员
财富传承管理师|中国商业联合会高级讲师
曾荣获华夏人寿总公司百亿功勋经理人
曾任：平安人寿（世界500强）|内蒙古分公司外勤部经理
曾任：新华人寿（中国500强）|内蒙古支公司市场总监
曾任：华夏人寿（世界500强）|内蒙古分公司营销分管总
擅长领域：寿险营销、产险营销、期缴保险、年金险、健康险、增员、创说会、产说会

朱小东老师15年来一直专注于保险领域销售/管理/培训，对于大单销售、增员留存、年金险销售、产说会等方面有深入的研究，善于把所学理论与实际相结合，对不同保险企业的需求，“对症下药”，制定解决方案，助力企业解决遇到的“瓶颈”难题：
→ 【平安人寿】
☑ “钻石会员”高净值客户营销项目（持续42个月），实现个人、团队高额创收
成果：带领团队进行钻石会员推广与营销，个人高效打单，数次获得月度“保费王”和“件数王”称号，并辅导小组成员留客促单，带领5位成员3000C推行钻石会员连续36个月
☑ “天骄精英100培训”项目（5期），培养精英团队，成功助推团队提升营销效率
成果：提升销售人员与客户沟通的技巧，并掌握促单的时间，与客户高效沟通，快速促单，成功带领团队取得公司“小组保险第一名”的成绩，并提前半年完成小组任务。
→ 【新华人寿】
☑ “数百人团队建设”项目，为公司从零到百培养并打造精英人才团队
成果：先后管理10+家机构，亲自从新筹备建设数百人团队，曾将团队从无拓展到数百人阵容，并成功培养6位精英人才获得分公司件数王、保费王称号。
☑ “TOP200培训”项目（8期），针对绩优人员及管理者进行技能和管理培训
成果：为团队成员核心成员进行培训，成功实现销售团队绩效增长50%，并达成单件总保费“超300万重疾险，上千万年金险”的优异成绩
→ 【华夏人寿】
☑ “精英团队打造”项目，带领公司营销团队实现年度业绩翻倍增长
成果：先后带领所辖区域理财顾问精准营销，成功实现年度保费突破4500万，团队人均年度标准50万元，多次取得“新人指标、绩优占比、继续率指标”全国排行第一，融化总公司百亿功勋经理人称号

部分授课经验：
多年来朱老师为多家保险公司和银行进行年金险营销、寿险、健康险及增员、产说会等多方面培训和服务，曾为中国银行、中国工商银行、太平人寿等企业进行寿险产品培训，培养了300+位营销精英，为中国人寿、平安人寿、新华人寿、华夏人寿等多家保险公司进行产说会成功现场签单3000+万元，为中国农业银行、蒙商银行、鄂尔多斯银行等银行进行产说会现场签单6000+万元…… 

• 保险客户沙龙之法商视角

   

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  课程背景：近年来，我国老龄人口上升比例逐年增加，根据联合国的预测1990-2020年我国老龄化人口递增速度为3.3%，而世界老龄化人口的平均增速为2.5%;从这个数据我们不难看出，我国老龄化增长速度已经超过了世界老龄化的速度。目前我国60岁以上的老龄人口已经超过了两亿，若照此下去，到2050年我国将成为世界老龄化最严重的国家。这让我们不得不更多的考虑..

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