宏观经济形势和银行业务拓展

一、宏观经济形势与银行业务发展的关联
1、不同视角的经济所关注的问题
(1)宏观经济
(2)中观经济
(3)微观经济
2、银行业务发展内忧外患
1)网络科技及5G技术引发的互联网金融业态对银行的挑战
2)国内主流银行发展中的经营策略分析
3)银行间争夺客户资源的经营压力
4)银行积极面对市场中的问题和优势
3、宏观经济现状分析以及趋势预测
(1)经济学家对当前市场以及未来发展的预测
(2)金融从业者必须了解的几个和工作相关的经济数据

说明：本单元旨在帮助学员建立全局意识，理解工作中的障碍会跟随环境的变化而出现差异化特征，因此要有前瞻性，养成提前布局的习惯。
知识点：宏观、中观、微观经济，经济周期的四个维度
案例分析：经济学家周金涛博士提出的康波定律如何在生活中运用
教学手段：讲授、案例分析、分组讨论
二、银行业务拓展的支撑点及布局方向
1、金融行业整体业务六大趋势
(1)消费金融趋势
(2)线上线下联动业务趋势
(3)智能化、移动化、数字化趋势
(4)财富管理趋势
(5)零售业务批量开发趋势
(6)精细化管理趋势
2、银行业务发展需要什么样的支撑点来布局未来
1)搭建以数据为基础的客户关系管理系统
锁定“关系”经营
金融客户心理需求三个层面
2)持续发展中的新客户开发思路
建立”用户“思维背后的逻辑
适合作为银行用户型产品的业务
3)业务技能提升体系化建设
员工能力提升围绕的几个重点
提升员工能力可循环操作的手法
4)渠道经营管理能力
四大渠道优劣势分析
渠道经营三大攻略

说明：本单元的关键在于让员工建立框架性思维，养成在工作中抓重点的习惯。
知识点：趋势、客户关系管理、金融需求、意向客户的典型特征、用户思维、员工软实力、顾问式销售、渠道思维及实际运用、
案例分析1：某些国有行面对主动走进网点的客户，因为服务漏洞导致的业务流失分析
案例分析2：利用网红与粉丝高粘性案例对照员工业务能力提升中的障碍，给出解决方案
案例分析3：某国有行走进企业批量开发消费贷、基金定投业务的成功案例流程分析
教学手段：讲授、案例分析、分组讨论、课堂训练

三、精耕细作以点带面突破产能提升瓶颈
1、专业模块
(1)宏观经济角度
房地产问题
股市问题
投资问题
社会现象
(2)资产配置角度
财富积累的阶梯
资产配置的目的
各类金融产品功能划分
客户风险偏好与银行产品的适配问题
(3)保险产品的深度分析
保险产品的三重功能
家庭保险的三重保障
人身保障产品框架图
货币的时间价值在产品中的应用
结合银行销售的各类保险产品进行案例解读
话术整理
(4)基金产品的深度分析
基金为什么是百姓参与资本市场的最佳选择
可复制的基金定投业务操作模型
与基金有关的困扰营销人员的各类问题解析
话术整理
2、业务模块
(1)产品销售技巧
客户接触前做足哪些功课
客户接触中怎么获取客户信任和继续交流的机会
产品讲解中如何找到业务切入点
业务促成时需要注意哪些问题
(2)理财沙龙活动前、中、后
沙龙前的名单准备、客户邀约、流程策划
沙龙中的整体组织、讲解技巧、气氛调节
沙龙后的客户回访及二次邀约
(3)朋友圈、抖音等自媒体宣传推广技巧
增加粉丝的技巧
IP打造技巧
朋友圈的内容怎么发才能吸引人
抖音或今日头条的视频、文字整理技巧

说明：本单元的重点是帮助员工系统地思考工作中的专业问题和业务思路问题，通过讲方法、当堂训练、相互讨论和发表看法的方式，让员工理解业务思路以及核心技巧。
知识点：标准普尔资产配置、客户风险偏好、保险的三重功能、不同险种的业务切入点、公募基金分类及风险、微笑曲线、关键人营销、电话销售技巧、自媒体运用的关键
案例分析1：不同资产级别对资产配置的影响
案例分析2：我们要和网红学什么？用新思路做业务才是实现突破的关键
案例分析3：微笑曲线怎么讲，客户才能听懂
教学手段：讲授、案例分析、现场演练、学员代表模拟老师点评、提问回答
 

金融行业营销策划管理及技能提升

Training lecturer —— 李竹

专家介绍：

教育经历：

武汉华中科技大学 工商管理

天津教育学院 心理学和教育学

天津工业大学 服装设计

从业经历：

10年 教育管理及教学。

5年 外资企业销售管理。（主要从事品牌化妆品销售管理，渠道拓展和人员管理。）

6年 证券行业。（从事营销管理、员工队伍建设、银行渠道经营、企业内训等工作。）

5年 职业培训师。（专职从事金融行业员工队伍建设和能力提升，市场经营管理及营销技能培养。）

主要服务于银行、证券、基金公司及财富管理等金融机构。

专业资质：

国家注册CFP理财规划师

PCT专业组织教练

上海培训协会常务理事、常务副秘书长

证券、基金、期货从业资格。

互联网金融众筹经纪师

核心课程：

《业务渠道拓展及经营维护》

《团队管理人员核心技能提升》

《有效拓展中高端客户》

《营销活动策划与执行》

《互联网金融及网络营销》

《零售业务拓展和管理》

《客户关系管理及资源深挖维护》

《金融理财业务及专业销售技巧》

《银行开门红营销整体实施步骤》

课程特色：

案例教学法，通过大量真实案例解读业务环节中的具体问题。

实操性强，指导落地实施细节。

课堂气氛活泼，注重引发学员思考。

课程内容更新速度快，始终落脚点在市场最前沿

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