商业银行股权管理解读

【培训对象】
商业银行高管、核心员工、投资人等。

【培训收益】
1. 掌握商业银行股权管理要点和风险； 2. 了解商业银行定增和股权托管流程及相关法律问题； 3. 维护股东自身利益，提高银行经营管理效率。

一、商业银行定增相关程序和法律问题解析
（一）从商业银行定增相关程序
1．召开内部董事会和股东会
2．银监部门审批
3．中介进场准备资料
4．报证监会
5．证监会反馈和对应解答
6．持续改进
（二）发行说明书的撰写
1．谁来写？
2．发行说明书的体例和要求
3．发行说明书容易犯的错误
（三）商业银行定增的相关法律问题
1．股权代持问题
2．高管资格问题
3．定增的决策程序
4．股权质押问题
5．关联交易问题
6．财务指标的合规性问题
二、商业银行股权托管
（一）商业银行股权托管介绍
1．股权托管的内容
2．商业银行股权托管的内容和难度
（二）商业银行股权托管的必要性
1．政策要求
2．市场需求
3．自身需要
（三）商业银行股权托管的途径
1．托管机构
2．托管程序
三、商业银行职责
（一）总体要求：分类管理、资产优良、关系清晰、权责明确、公开透明
（二）持股比例要求
（三）股权管理责任人
（四）建立和完善股权信息管理系统和股权管理制度
（五）公司章程
（六）加强对股东资质的审查
（七）评估主要股东的履约情况
（八）建立股权托管制度
（九）加强管理交易管理
（十）授信余额
（十一）股权质押和解押的管理
（十二）信息披露
1．主要股东向商业银行报告
2．股权信息半年报或年报
（十三）惩罚措施
四、股东职责
（一）一般股东义务
1．股东资质要求
2．出资义务
3．不得代持
4．关联交易
（二）主要股东义务
1．主要股东界定
2．书面承诺遵守法律法规、监管规定和公司章程
3．就入股商业银行的目的作出说明
4．禁止条件
5．逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系
6．五年内不得转让
7．不得滥用股东权利
8．资本
9．建立有效的风险隔离机制
10．董监高任职
11．数量限制 

★ 北京市炜衡律师事务所合伙人、资深律师
★ 法学博士、经济学博士后
★ 曾任天津金融资产交易所副总裁
★ 股权、投融资实战专家
★ 财政部政PPP中心 法律专家
★ 股权激励“三步法”理论创始人

个人简介
★ 法学博士，经济学博士后，资深律师。股权激励“三步法”理论创始人 。曾辅导过多家企业企业成功上市、并购重组及实施股权激励项目，拥有 10余年律师执业经验。业务专长包括：投资和融资（股权及债权融资、境内外上市、企业并购重组）、股权激励、股权结构设计及公司治理、公司法律事务。
★ 凭借多年企业股权结构设计、公司治理结构、股权激励、并购重组、投融资领域的实操经，首次提出“股权激励三步法”的理论，解决传统股权激励无法有效激励员工的问题。

主讲课程
《企业法律风险防范》、《股权激励实施全流程》、《中国式合伙人：股权激励三步法》、《企业并购重组法律实务》、《企业融资实务指导》、《股权结构设计》、《公司治理结构与股权纠纷解决》、《法商思维》
主要著作：
《企业并购全流程》（专著，中国法制出版社出版）
《股权激励实务操作与案例分析》（专著，法律出版社出版）
《当代中国企业工会保护劳动权的法经济学分析》（专著，中国政法大学出版社出版） 

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