穿过时间的维度

【培训对象】
各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会

【培训收益】
通过沙龙形式，增加营销话题的切入点，并促成销售。

一、人生所要面临的风险
1、收入风险
2、投资风险
3、意外风险
4、购买力风险
5、子女风险
6、长寿风险
二、家庭理财的重要性
1、四大趋势：人口老龄化、家庭小型化、保障社会化、教育产业化
2、三大压力：住房需求、养老需求、子女教育需求
3、一个目标：用有限的资金提高生活质量
4、人这一辈子要花多少钱
三、家庭理财的误区
1、投资=理财？
2、家庭理财的几种方式
四、家庭理财如何规划
1、家庭理财钱的准备工作：了解自己、了解产品、了解环境
2、账户的建立：日常花费的账户、投资账户、保本账户
3、财富获取渠道：聚财、用财、发财、理财
4、“四分法”理财方案
五、给你的资产买保险
1、马科维茨组合投资理论如何应用—保险在家庭资产配置中的地位
2、风险转移的投资品种
3、存量财富的配置与传承
4、神奇的复利
5、人寿保险是长期投资工具 

曾任荷兰银行（中国）有限公司北京分行客户经理
曾任花旗银行（中国）有限公司北京分行私人银行客户经理
曾任湖南省国际信托有限公司信托经理
曾任方正富邦基金公司子公司业务二部业务总监
曾任北方国际信托股份有限公司北京财富中心总经理
曾任某头部商业银行私行中心负责人
现任某头部商业银行顶级私行中心家族办公室高级综合金融顾问
211知名高校双学士、双硕士
基金证券从业资格
法律从业资格资格

【擅长领域】
对内领域：法商思维促进大额保单落地、高净值客户经营管理、风险管理下的资产配置
对客领域：大型财富论坛、小型私董会、专题沙龙

【个人简介】
吉雅老师拥有近20年金融机构从业经验，且全部在外资银行及国内顶尖金融机构供职，理论知识扎实，实践经验丰富。
吉雅老师在荷兰银行、花旗银行工作期间，正是中国正式加入WTO，引进外资银行在中国快速发展的阶段，也是第一批接受了来自世界最顶尖的金融机构对金融知识和客户服务系统培训的专业人才，在外资银行工作的8年时间，吉雅老师累计服务彼时账户金额100万美元以上高净值客户超过500位。
2012年，中国的监管政策放松宣告大资管元年的开启，理财、信托、券商资管、基金子、保险资管等资管机构相互链接，吉雅老师在积累了足够多的资金端经验之后，希望学习更多的资产端经验，于是加入了信托及基金子公司开始从事资产端业务，同样用了接近8年时间，吉雅老师带领业务团队累计管理资产220亿元，成为当时公司管理规模最大的业务团队。
2019年，吉雅老师再次回归财富管理行业，这次回归代表着她对这份事业的热爱以及全新的理论结合实践的沉淀，在平安银行工作的4年时间里，吉雅老师经历了多次的职位晋升，最终走到了总行财富管理板块最顶尖的部门——顶级私行部，负责家族办公室签约客户的综合金融服务以及对外培训、赋能、技术支持等工作，目前负责223位行内资产规模1亿元人民币以上的家办客户资产管理服务。
吉雅老师专注于家族财富管理、私人银行、境内外家族信托、保险金信托、大额保单、慈善规划法律服务，在相应领域有较高知名度。为平安保险、太平人寿、汇丰银行、廊坊银行、宜信财富等多家机构提供多场家族信托、保险金信托、跨境财富规划、高客经营等知识体系及技能培训；同时针对企业需要，主讲客户场景开门红沙龙300余场，主要涵盖信托、养老、健康及保险产品等，受到各大机构的一致好评。