金融产品投资者教育内容概述

【培训对象】
财富管理者；银行理财经理、证券公司财富顾问、保险公司财富顾问、基金公司财富顾问

【培训收益】
了解财富管理行业发展与解决的问题 了解中国经济发展脉络与资产配置逻辑 学习掌握资产配置核心方法与工具 通过现实案例提升资产配置能力 学习财富管理的产品框架

 第一章 宏观经济和投资的基本逻辑
我国经济发展的基本脉络
劳动所得和投资所得的分化演变

第二章 投资有哪些体系
1、实体投资与金融投资的区别和联系
2、四大金融支柱和主要投资品种
银行投资品种
非银投资品种
3、银行投资品种如何投资
定期存款
理财产品
保险产品
基金产品
其他产品
4、各类投资品种的过往收益
各类资产收益变化图析
美林时钟对财富管理的启示

第三章 投资者的配置财富管理
1、家庭财富管理概述与工具匹配
金融产品“三性”
足球场原则
标准普尔原则
金字塔原则
帆船理论
五种风险等级解读
2、家庭财富管理原则
现金规划原理与工具
消费规划原理与工具
教育规划原理与工具
养老规划原理与工具
保险规划原理与工具
税收规划原理与工具
传承规划原理与工具
第四章 家庭财富管理生命周期
1、资产配置原则与流程
2、资产配置策略与模型
核心与卫星配置
战略与战术配置
跨周期资产配置
跨类别资产配置
跨国境资产配置

——银行金融产品营销实战专家
曾任曾任华泰期货深圳营业部渠道总监
曾任曾任中国电建市政建设集团投融资总监
毕业于北京航空航天大学
深圳前海产业智库金融研究员
工业和信息化部互联网营销师
帆书（樊登读书）认证互联网营销师
招商银行客户经理培训顾问
中国银行公司业务转型顾问
农业银行零售产品营销顾问
建设银行旺季营销赋能顾问
兴业银行、光大银行、华夏银行、民生银行营销赋能顾问

【个人简介】
张亚西老师拥有重点大学金融学背景，从事银行金融培训11年，储备了大量营销实战案例，具备六大国有商业银行、股份制商业银行、农商行、地方行等银行丰富的培训辅导经验。在中国头部券商旗下期货公司从事私募基金业务，拥有金融实战一线经验。曾任八大央企之一的中国电建旗下公司任职投融资总监，从甲方角度与政府、银行、券商、基金等机构沟通接洽业务。
张老师辅导银行总行超过5家，分行超过30家，网点超过500家，辅导理财经理超过1000名（微信好友可见）。
张老师近年来线上课程日益火爆，对互联网授课有深入研究和实践。帆书（樊登读书）认证互联网营销师。
部分辅导项目内容：
张老师在农业银行天津分行某支行辅导期间，带领该支行从期缴保险销售倒数落后支行冲到天津分行第一名，突破1500万保费，连续返聘，直至做完最后一家网点。
张老师在工商银行安徽某二级分行开展电话训练营培训培训期间，充分调动学员氛围，精准赋能学员电话营销和客户画像分析，现场添加微信率达到78%，邀约到店率达到41%，不完全统计成交储蓄存款1.8亿，基金600万，期缴保险550万。
张老师在北京中行某支行行动学习训练营期间，赋能学员超额完成支行预定任务210%，获得学员满分好评，总结会氛围拉满，学员收到丰厚，行长激动总结讲话。圆满达成学习提升任务目标。
张老师在建行天津分行某支行辅导开门红旺季营销，利用大课培训，晨会赋能，夕会复盘，白天一对一辅导等方法，到3月底完成上级行制定存款17亿目标，达到17.9亿。
张老师在培训招商银行南京分行期间，帮助学员分析基金筛选方法，提炼“基金投资四个三”，“资产配置使用手册”，“保险营销三部曲”，“演讲与表达3大场景”等学习内容，行长听完后表示”张老师课程是这么多培训里面最实用的”。
张老师老师从事银行赋能10多年，帮助无数家银行取得辉煌成就，帮助员工解疑答惑，用所学知识和实战经验武装学员，协助学员不断超越自我，提升业务，更上一层楼。

【授课风格】
实战性强：注重实战技能培训，认为不结合具体实际的培训是盲目的。力求打通“上中下”（认知、知识和经验），贯穿“左中右”（全视野、全场景）。
体验式授课：授课风格犀利不乏幽默、互动性很强，比喻深入浅出，通俗易懂，经常结合教练、引导、NLP、游戏等方法让学员沉浸式、体验式学习、情景式学习。课前沟通贴合需求解决问题！互动交流、生动形象代入感强、接地气的教学风格深得各地学员的好评。
案例丰富：张老师10多年培训经验，积累大量亲身参与的营销案例和管理方法，用事实和数字作为培训依据。

【主讲课程】
宏观经济类
《美元历史、美元利率以及对全球影响和应对方法》
《宏观经济下银行普惠业务营销流程与痛点解析》
《金融业宏观经济与热点问题分析》
《商业银行市场调研报告撰写方法》
保险基金类
《保险营销训练营》
《期缴保险业绩倍增训练营》
《基金营销训练营》
《银行大客户营销之道》
《银行大零售综合营销》
《新常态下零售客户综合经营提升》
《银行公司存款营销如何破局》
《电话营销实战技能》
《财富管理与资产配置》
《宏观经济与信用卡场景金融》
网点管理类
《私行客户维护之道》
《厅堂投诉处理与优质服务打造》
《网点精细化营销管理能力提升》
《银行客户维护与信息治理》
《银行公司业务营销流程与痛点解析》
《客户服务经营体系与银保联动营销》 

• 金融产品销售策略与客户关系管理

   

  第一讲：基于客户深度经营的营销理念一、“互联网+”“利率市场化”下的银行现状1. 银行业纠结的2016年案例：余额宝的前世今生延伸：互联网金融的野蛮生长2. 利率市场化与资本约束3. 科技改变一切4. 社会和形为方式的转变二、银行“以客户为中心”的营销..

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• 金融产品销售策略与客户关系管理

   

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• 金融投资理财和金融产品销售技巧

   

  投资理财一、 理财原理1. 理财规划基本内涵2. 理财规划核心内容3. 理财规划主要工具4. 理财规划风险管理二、 理财规划之投资规划1. 投资规划2. 投资决策3. 投资目标与资产配置4. 税收筹划5. 财产分配与传承规划6. 退休养老规划三、 理财规划-信托1. 个人信托与子女教育2..

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• 金融产品营销与资产配置

   

  课程目的： 本课程通过介绍专业化金融产品营销中理财顾问必备的知识、技能，在讨论、演练中，学员们了解自身工作的重点、工作计划的重要性及方法，掌握未来开发和服务客户的关键技能：如何分析了解客户需求，如何选择和推荐投资理财产品，为客户提供专业化理财和资产配置，并通过提供优异的客户服务加强客户关系管理、培养自己的忠诚客户；最后，我们还系统介绍、分享发达国家投..

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• 金融产品演讲表达技巧

   

  课程针对问题： 1、金融从业人员如何根据自己的人际风格和性格特点确定个人适宜的演讲风格和仪态？ 2、演讲前的准备工作主要有哪些？PPT前期如何收集整理，如何根据不同适合对象的特点、需求修改部分PPT使每次培训更加有针对性，达到有效推荐金融产品或观念的目的？ 3、如何有效掌控演讲时的课堂气氛？专业演示表达推荐技巧？ 4、如何举办一次成功的投..

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• 金融产品演示技巧

   

  课程针对问题： 1、如何设计演示内容，根据每次演讲前不同适合对象的特点、需求修改部分PPT使培训更加有针对性？ 2、案例如何表达使得讲解更具吸引力？而不是讲了半天，也不知道听众究竟是否在听，听进去多少？ 3、听众经常被培训，带着严重的审美疲劳，怎么才能显得更专业，更值得信赖？ 4、每次的演示时间都很有限，还常常在非工作时间进行，怎么让听众..

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