民法典视野下对大额保单的操作实务的策略

【培训对象】
1、有志于从事大额保单服务的保险界精英 2、各大银行私人银行部财富顾问、客户经理 3、家族办公室及第三方财富管理公司财富顾问

【培训收益】
1、通过专业律师的培训，掌握财富管理工具的综合应用，主动提供保单大 客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。 2、站在客户的角度，为其匹配和制订财管方案，通过和其他财管工具的综 合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。 3、进一步增强客户与保险(银行)精英的服务粘性，顺利签下大额保单和 与高端客户关系。

• 第一讲： 高净值人士婚姻面临财富传承和财富管理六大风险
1. 婚姻家庭的风险：结婚、离婚、再婚、婚外情风险及防范措施
1)婚前财产保全策略及规划——想说其您不容易
案例：婚前财产，婚后改姓
2)父母对子女财产支持的技巧——爱子情深不容易
案例：婚前财产，婚后转化

3)企业家婚变对企业经营冲击
案例： 婚姻危机，导致企业不能承受之重
4)再婚导致婚前财富流失
案例： 再婚之殇
5)婚外情付出财富代价——钱债好还，情债难偿
案例： 郎咸平与前女友闹掰：追回房产使其负债 900 万
6)婚姻规划要提前
案例： 刘强东婚前财富规划
案例： 离婚不伤财，不伤情
第二讲、继承带来财富传承的风险及防范措施
1)法定继承带来风险
案例： 富豪身故留千万，妻子改嫁挪财产
案例： 新婚配偶的继承权
2)遗嘱效力导致亲情撕裂
案例： 自书遗嘱起争端，姐妹三人撕破脸
3)代书遗嘱法律效力
案例： 代书遗嘱惹是非
4)赠与遗嘱的法律风险
案例： 遗嘱增财产，孙子错失良机
3. 人身风险：意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来
1)意外带来的风险措不及防
案例： 机关算尽，终有一失
案例： 小马奔腾李明去世，导致股权归属之争
2)重大疾病导致全家遭殃
案例： 癌症导致全家困境—— 《我不是药神》
3)伤残导致家庭分崩离析的风险
案例： 重残使他妻离子散
4)企业家提前安排好财富传承规划

第三讲、《民法典》关于婚姻家庭的重大修改

1、创设居住权， 没有房产证也可约定永久居住
2、、修改禁止结婚的条件
3、是增加婚姻无效的情形。
4、增加离婚冷静期的规定。
5、完善离婚赔偿制度。
6、不再保留计划生育的有关内容。
7、夫妻共同债务
8、增加婚前隐瞒重大疾病的处理
9、删除了患有医学上认为不宜结婚的疾病
10、扩大收养人的范围
11、扩大收养人数
12、增加收养人禁止性规定
13、增加民政部门收养评估
第四讲：《民法典》关于继承编法重大修改
1、继承制度是关于自然人死亡后财富传承的基本制度。
2、增加遗产管理人制度
3、完善遗赠扶养协议制度，适当扩大了扶养人的范围，以满足养老形式 多样化需求， 促进老龄产业发展。
4、完善债务清偿规则。
5、增加打印、录像等新的遗嘱形式， 适应科学技术的发展需要； 修改 遗嘱效力规则， 删除了继承法中关于公证遗嘱效力优先的规定， 切实尊重

遗嘱
6、完善代为继承人制度
7、改变同一事件中死亡，确定死亡时间
8、改善遗嘱了遗嘱效力的规则

结语：股权纠纷是企业家最常面临的财富风险， 股权财富的风险可控才能够 守住财富、保全好财富、传承好财富、享受财富带来高品质生活！ 

律师、全国首届婚姻家庭咨询师、心理咨询师、企业培训师、IFA财富管理师
中国政法大学研究生
中国《民法典》参与修订者
中国合同法家庭委员会委员
山东省国资委入库专家律师
IFA财富管理师/全球投资与移民律师理事
山东招投标协会会员/山东破产管理人委员会委员
山东省律师协会家事专门委员会主任
山东省妇联齐鲁巾帼志愿团讲师
《中国妇女》杂志和《祝您幸福》杂志的特约撰稿人
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
济南市妇联妇女维权服务团和反家庭暴力副团长
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
山东省公安厅和山东省高院值班律师、山东省人民检察院监督员、
济南市高新区法院人民调解员
曾任：某法制类报社 记者/编辑（社会与法）
现任：某知名律师事务所
至今为止累计授课200场，参训学员高达20000人，课程好评率从90%，所代理诉讼案近千起，胜诉率达85%以上，很多案件调解结案后，深受当事人的信任和满意。
擅长领域：民法、金融保险、融资担保、合同和公司综合业务、财富传承与财富管理、破产重组、房地产与物业管理、婚姻与继承。

实战经验：
李老师有着14年山东法制报记者和13年律师执业的实战经验，身为法制编辑记者，对当时社会新闻时事法制热点的撰写直入人心，深受广大读者的喜爱，也为此扎下了深厚的法律功底，后成功转型成为一名职业律师。
李老师转型后，为中国银行山东省分行、山东电力发展公司、济南市人民财产保险股份公司、山东电力等二十几家企事业单位做常年法律顾问，从而积累了丰富的诉讼与非诉经验，老师在圈内也十分知名，被多家普法栏目组邀约成为专家律师，曾作为山东新闻广播电台《周末说法》、齐鲁电视台《律政俏佳人》、济南教育电视台《周末家长会》及济南新闻广播电台《爱情1+1》的专家律师，能针对当代的法制法规给予独特的见解，并且所代理的多个案例均被拍成普法栏目剧，广受大众喜爱。李律师被选任在山东省公安厅和山东省高院值班律师，也被选任为山东省检察院人民监督员。
同时老师还有扎实厚重的法律理论功底，所发表的企业法律论文多次获得山东省和济南市的律师论文奖，并且在部级和省级刊物发表文章超50多篇，积累了丰富的企业法律诉讼经验，针对企业的法律风险提出规避意见和合理合法的建议，提升企业法律风险防范意识。
▲山东省律协律师论文一等奖： 《股权转让合同纠纷案法律问题探析》、《股权代持的利弊分析》、《论企业合同合规性审查的法律风险控制》、《浅析招标文件中否决投标情形的设计与法律风险》等。
▲山东省律协律师论文二等奖：《劳动合同解除的法律风险防范》、《论家族企业的顶层设计》、《银行融资担保的法律风险分析与控制》等
▲在《正义网》和《山东律师》所刊登的《定分止诉，律师的责任和担当》，阅读量达到了100万，点击量达到500万，得到了广大读者的喜爱与共鸣。

成功代表案例：
01-曾为国有电厂讲授《企业合同审查与法律风险防范》课程，课程结束后，帮助且辅导了该企业一名参训学员，对于合同签约的风险和陷阱防范，成功帮助该学员挽回了一份上千万元的合同订单。
02-曾为某投资公司讲授《合同的合规性审查与策略》课程，课程结束后，该投资公司老师辅导之下，进行了某大型投融资项目合同的重新审核，发现问题及时用合同履行的不安抗辩权，避免6000万项目被诈骗损失。
03-曾为中国路桥建设公司讲授《防范用工风险，构建和谐劳动关系》课程，课程结束后，帮助并辅导该企业的人力资源部与近200人建筑工人签订劳动合同，提升了该企业的劳动用工风险防范意识，避免该企业出现工伤造成的巨大损失。
04-曾在上海为全国的保险公司及银行大客户经理讲授《家族财富的股权及大额保单操作实务》课程，通过对财富传承的股权、大额保单的实务操作的授课，后续有三位学员已成功签下了超过300万的大额保单。
05-曾为某国科技公司讲授《公司治理法律策略》课程，通过讲股东瑕疵出资的法律风险时，公司负责人意识到该公司正与某公司洽谈投资入股事宜，根据我讲到的风险马上派人去调查核实对方出资情况，发现对方出资实物出资被抵押担保，解除合同，避免1800万元的损失。
06-曾为某大型国有企业讲授《公司治理法律策略》课程，讲到公司资产的并购法律风险时，公司一位负责人根据我讲到的内容，又重新派人到准备并购的企业尽职调查，发现公司账目造假，及时解除合同，避免2亿元的损失。
07-曾为某房地产公司讲授《招投标管理与策略》课程，公司负责招投标的人员都参加听课，通过讲授如何避免废标的技巧时，学员们纷纷表示十分受用，课程结束后，学员根据我讲授的要点，由原来的50%中标率提高到到80%，获得企业单位领导的高度认可！
……

主讲课程：
《民法典》与《九民纪要》对信贷业务影响及应对策略
《民法典》对银行业影响及应对策略
《九民纪要》对银行信贷的影响及应对策略
解读《民法典》的“道”与“术”
《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略
《民法典》视野下企业合规管理的风险策略
《民法典》对金融业“变”与“不变”
解读《民法典》的“变”与“不变”
《财富传承与资产管理的法商智慧》
《家族财富中股权法律风险与应对策略》
《防范用工风险、构建和谐劳动关系》
《招投标管理与法律风险防范策略》
《企业经营法律风险与防控策略》
《企业依法治企与合规管理的策略》
《劳动合同与规章制度设计策略》
《企业合同审查与法律风险防范》
《公司章程与治理法律策略》
《物权与融资担保法律实务》
通过自己代理过的大量的实际案例，生动有趣的呈现出来，分为“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”几个板块，以点带面，深入浅出解读案例，最后，用打油诗启发人们思考，指导生活，避免损失；让学员在寓教于乐中学习法律知识。 

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  课程背景：2020 年 5 月 28 日十三届全国人大三次会议表决通过了《中华人民共和国民法典》，民法典在把现行的民事法律科学整合的基础上，独立设计人格权编、侵权责任编，解决了很多有争议的内容。民法典是中国第一部以法典命名的法律，开创了我国法典编纂立法的先河，具有里程碑意义。《中华人民共和国民法典》将于 2021 年 1 月 1 日起实施。在我国保险..

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