金融机构与商业银行信用评级操作实务

【培训对象】


【培训收益】
基于讲师本人在国际大型金融机构，国际评级机构，国有大型银行相关评级工作的经历，通过经验分享，使学员了解金融机构的评级流程和分析要点。

第一章理解评级

1.什么是信用评级，评级的原理是什么
2.信用风险与信用评级
3.信用评级的主要方法
4.为什么评级如此重要，评级的作用
5.内部评级与外部评级
6.基础评级，评级调整，债项与主体评级
7.评级映射与评级迁移
8.理解一些相关的术语：
Default，PD，LGD，Unexpected / Expected Loss，VAR，Capital，Credit Model， JDA，etc.
9.风险与收益匹配：如何理解
10.其他分享

第二章商业银行的评级

1.信用风险管理的核心点是什么
2.评级尽调与信贷尽调
3.银行评级与评级机构评级的差异
4.大型金融机构的内部评级流程及其体系
5.内部评级在信用风险管理中的作用
评级与限额管理
评级与客户管理和定价
中小微企业：快速评级与评分卡
评级在贷前，贷中，贷后中的作用
大中型企业的评级和中小企业的评级/评分
例：某银行的评级框架和关键指标
其他分享
6.财务分析在评级中的作用
7.流动性分析与评级
8.结构性风险与评级
9.如何衡量外部支持
10.财务预测与评级
11.银团贷款，Covenants与评级
12.衍生品与评级
13.内部评级的要点
14.评级与金融机构的资本管理
15.前瞻性的风险管理方法
16.其他分享

第三章评级机构的评级

1.理解利差及其评级机构评级中常见的一些术语
2.评级机构信用评级主要关注什么
3.理解评级公司及其评级
4.国际评级公司的评级流程：案例讲解
5.评级中各个部门和人员的角色与分工
6.评级结果与样本评级报告的解读
7.国际评级机构常用的评级指标及其分析
8.对企业评级的一般关注
9.对金融机构评级的一般关注
10.对控股公司和子公司的一般关注
11.什么是家族评级
12.除了日常所见的信用评级，还有什么主要的评级
13.其他分享

第四章总结

1.发达国家信用评级的发展
2.中国信用评级行业发展
3.发展趋势与展望 

贾老师在金融行业从业20余年，在中资银行，外资银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾在评级机构负责中国大型公司的信用评级业务。特别是在长期的金融工作实践中，所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。
在工商银行工作期间，主要负责国有企业的客户开发和维护，以及各类对公业务授信产品，国际结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在资金与结算部门工作，了解商业银行资金运行及相关内部处理。
在招商银行工作期间，主要负责国内大中型企业，外资企业与民营企业客户营销，维护与风险管理等相关工作，并曾参与设计客户经理考评体系。
作为花旗银行，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林中国风险团队的成员，主要负责不同类型和不同规模的对公国内贷款，一带一路、海外投资并购项目等各类产品与服务的风险管理工作，并对国际金融机构的风控理念和业务实践有深入领会。
贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在上述行业的并购交易(规模超过百亿美元)，同时对金融机构各类金融产品有着深入的实践功底。
贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理有深入的理解。此外，贾老师还曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到内部学员好评。 

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