大数据时代下的金融精准营销

【培训对象】
支行行长、客户经理、理财经理、产品经理

【培训收益】
1.在大数据背景下，如何通过大数据提供的线索有效定位客户特性及需求 2.厘清营销核心概念；抓住营销根本特质；掌握营销正规方法 3.正确认清营销市场的发展变化一般规律及各个阶段的特征及演变； 4.客户经理收获如何正确同客户拜访沟通及探寻客户需求； 5.客户经理如何为客户提供科学合理的产品匹配及呈现 6.掌握营销正规方法——找对人、说对话、做对事 7.实战演练银行客群开发的工具及方法 8.实战案例教学银行产品创新 9.收获一套客户开发策略 10.打造一支营销特种兵队伍

一、大数据在金融营销和服务中对于金融机构的作用？
1.大数据定义和之前的应用
2.信息收集汇总定位客户分层
1)大众类客户
2)财富类客户
3)高净值客户
3.客户特征分析进行分类
1)年龄
2)社会身份
3)生活重心及习惯
4)收入及支出规律
5)所在行业特点
4.筛选同类客户制定针对性市场营销策略及市场活动
5.针对客群营销后效果统计反馈
6.客户服务系统跟踪频率和方式

二、金融机构如何利用大数据进行存量客户开发及获客
1. 市场中客户使用金融服务和金融产品的统计
1)数据及金融机构举例
2.客户风险评估测试统计
1)定位客户投资周期
2)设定投资目标
3)产品部和财富顾问可以给出相应的产品配置方案
3.客户财富管理工具及产品选择的统计
1)定位投资习惯
2)定位挖潜的目标
4.大数据白皮书案例分享

三、大数据定位后的销售突破及销售促成
1.定位后的客户财富管理需求定位
1)显性需求定位服务和权益
2)隐形需求挖掘创造销售机会
2.定位后的销售突破及需求挖掘的有效“谈资”
1)房地产
2)教育
3)移民留学
4)婚姻
5)客户自我发展
6)宏观经济及市场环境等
3.定位后金融解决方案的有效呈现
1)根据客户特征的不同呈现方式
2)根据客户特征的有效沟通方式
3)根据客户特征的销售行为习惯
4.定位后的产品组合销售

四、大数据定位后精准营销策略的案例分享
1.针对销售团队整体的协作运营及市场活动相关分享分析

 

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山东财经大学&美国波士顿大学 -- Public Finance (财政学税收方向） 经济学学士

英国谢菲尔德大学 -- MA in Economics and Finance 经济与金融硕士

从业经验：

逾十年维护私人银行客户及高净值客户经验，大量实战案例可做分享。多年培训经验，5年以上零售及私人银行培训经验，3年雅思培训经验，先后供职于英国巴克莱银行，恒生银行，美国花旗银行，渣打银行及平安银行私人银行

核心课程：

《客户经理自我管理》《基于金融市场和银行理财产品的顾问式理财》《顾问式理财营销》《财富客户分类分层及销售策略》《销售及服务技巧全流程》《基金及销售技能提升》《现代中国高净值客户资产转移--家族传承》《银行保险营销策略及销售技巧》《私人银行产品体系与销售技巧》《私人银行客户需求与解决方案剖析》

课程特色：

擅长金融销售技巧类，高净值客户现状及心理类，团队内部沟通类，及专业产品类课程！上课风格偏于轻松风趣，学员参与度高，使用大量案例分享和实战演练评析。理论与技巧训练相结合，引导学员参与和教练式辅导相结合。

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