财富管理、资产配置、企业传承

一 新经济新时代新财富
财富创造的逻辑
二 资产配置的基本原则
什么是消费的钱，保命的钱，投资的钱，养老的钱。
谷仓原则、足球队原则、标准普尔原则。

三 家族企业财富传承
企业家不要看自己的企业现在轰轰烈烈，要看它有没有稳定的组织体系以延续企业的生命。要为接班人把企业做强做大，做长做久奠定一个组织体系保证。
•接班人与企业家相比，面临的时代不一样；面临的考验不一样；面临的对手不一样，面临的问题不一样。接班人都必须从头再来，吃同样的苦，碰同样的壁，要用一生的代价和辛酸去换取企业的规模强大与企业生命的长久。如此，才能领悟企业家的刚毅、坚忍与良苦用心。 

 中国人民大学财政金融学院货币金融系教授
 北京大学经济学院金融高管培训特聘教授
 清华大学金融MBA特聘教授
 西安交通大学EMBA特聘教授
 中原银行独立董事
 国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会专家委员
工作经历
1977.1-1978.9 人民日报社工作
1978.9-1982.7 中央财经大学工作（期间曾任教员、校团委书记、校青年工作部副部长、校学生处副处长、国际金融教研室副主任）
1996.12-现在 中国人民大学财政金融学院工作（教员、金融系支部书记、院长助理）
学术和社会兼职
全国宝钢教育基金优秀教师奖，北京市教育创新工程创新标兵，中国人民大学“十大教学标兵”，人民大学教学成果一等奖。
曾担任国家重点项目的金融咨询专家，国家科学技术部技术经济人“顾问”、公安部经济犯罪侦查专家委员、全国妇联理财专家委员会专家委员、福建泉州市生产力促进中心专家顾问。
研究方向
应用金融学、宏观金融学、国际金融、国际结算、商业银行业务与经营、银行会计、金融理财、投融资决策、财富管理、互联网金融与大数据。
主编的教材曾荣获全国金融系统优秀教材奖。长期工作在教学科研第一线，十分注重理论联系实际。所开展的互动和案例教学，丰富、生动、启发性强。曾为中共中央组织部、中共中央党校、国务院、财政部、外交部等党政高级领导干部培训金融学和投资学，获得较高的评价。
主讲课题
《当前宏观经济金融形势分析》
《现代金融与财富管理》
《一带一路战略与中国主导成立的亚投行》
《大数据时代下的互联网金融》
《互联网+与互联网思维》
《金融变革与发展趋势》
《现代金融与企业发展（现代投融资与企业发展）》
《国际金融理论与实务》
《中美贸易战》
培训学员
曾为工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行、中国人寿、招商银行、光大银行、民生银行、中信银行、中国移动、首钢集团、中远集团、通用（中国）的高级管理人员和专业人员做过业务培训，成绩突出。承担过国务院发改委、科技部、国家开发银行等部门的科研课题，也承担过多家商业银行的调研和研究课题。 

• 新经济形势下的家庭财富管理——保险财税改制篇（客户答谢会版）

   

  课程背景：2018年，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？本课程，即从解读财税政策改革为起点，结合..

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• 法商思维与财富智慧——保险高净值人群财富管理

   

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• 新经济形势下的家庭财富管理——保险时政热点篇（客户答谢会版）

   

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• 保险财富管理之税收筹划

   

  课程背景：目前，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？我们将关注高端客户关注的问题，对税务问题进行详..

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• 保险财富管理之资产配置

   

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