财富管理市场解读与客户财富管理配置

【培训对象】
理财经理

【培训收益】
■ 让学员走出理财误区，树立科学的理财理念； ■ 让学员能独立完成财富管理建议书的制作与美化； ■ 让学员真正理解财富的真谛与本质，树立正确的财富观； ■ 让学员认识资产配置的重要性，运用方法与策略为客户制定合理的资产配置方案； ■ 让学员能运用投资组合调整策略，对客户的投资组合进行有效管理； ■ 让学员能运用财富传承的三大法宝为高净值客户设计财富传承方案，从而有效规避可能的风险。

 课程导入：达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则
案例导入：从JACK看财富管理的重要性
第一讲：财富管理-理念篇
一、认清财富的本质
1. 财富的真谛
案例分析：富翁的故事
2. 看懂财富的本质
3. 什么是真正的富有？
案例分享：一封来自一位生命即将消失者的信
二、财富管理与财产管理
1. 财富管理与财产管理的区别
三、财富顾问的角色定位与专业素养
案例分享：香港亨达集团财富管理中心的启示
思考讨论：金牌财富顾问应当具备什么的素质？
四、走出误区，树立正确理念
1. 走出理财的误区
案例分析：迈克尔·杰克逊理财的启示
2. 树立正确的理财理念
1）理性投资--知己知彼 百战不殆
2）长期投资--巴菲特在中国也可以
3）价值投资--并非只有茅台
4）组合投资--分散风险有技巧
5）策略投资--需要多大智慧？
案例分析：林教授七年百倍收益的诀窍
五、财富管理服务流程
1. 建立客户关系
2. 收集客户信息
3. 财务分析评价
4. 理财方案制作
5. 方案递交实施
6. 维护调整方案

第二讲：财富管理-市场篇
一、财富管理市场解读
1. 财富管理市场现状
2. 财富管理供给与需求分布与变迁
3. 财富管理市场未来十年的趋势
二、高端客群的财富管理需求分析
1. 投资心态：稳健化
2. 资产配置：多元化
3. 财富管理：专业化
第三讲：理财产品投资分析
一、股票投资怎样才能赚大钱？
案例分享：林先生七年百倍的财富神话
1. 股票投资理念是关键
2. 如何选择成长股？
3. 股票买卖时机的把握技巧
二、基金投资—让专家帮你理财
案例分享：基金理财的诱惑
1. 基金投资稳赚法则--“重在选择，贵在坚持”
2. 如何选择基金中的“雄基”
3. 经济周期与主题基金投资
三、外汇投资
案例导入：索罗斯与英镑危机
1. 外汇的四种界定
2. 汇率的三种表示方法
3. 如何投资外汇？
四、黄金投资
案例导入：陈同学的实习恶梦
1. 黄金投资投资的真的是黄金吗？
2. 黄金价格还能走多远？
案例研讨：中国黄金第一案

第四讲：高端客群的风险分析
1. 婚姻分割
2. 生活保障
3. 安全保障
4. 债务连带
5. 管理缺位
6. 公私不分
7. 家人内斗
8. 巧取豪夺
9. 败家子
10. 财产贬值
11. 下落不明
12. 法律变化
13. 预案缺失
14. 传承落空
15. 传承成本
16. 遗产税

第五讲：财富管理策略篇
一、资产配置实现财富增值
1. 资产配置的本质是风险管理
2. 资产配置是获得稳定收益的保证
案例分析：资产配置的贡献
3. 高端客户的资产配置策略
案例分析：房哥林先生的资产配置
二、保险规划保住财富安全
1. 三重境界：正确认识保险
2. 有法可依：如何使用大额保单进行财富传承
3. 幸福屏障：保单与婚姻财产保护
4. 安全杠杆：保单传承具的的独特优势
5. 保险在财富传承中的运用案例及解析
三、家族信托满足财富传承
1. 家族信托--有钱人的游戏（“合法耍流氓”）
案例分析：默多克与邓文迪离婚案的启示
2. 家族信托的功能与优势
案例分析：奶茶妹妹有何权益？
3. 如何设计家族信托来保护财富
案例分析：王宝强可否利用家族信托防范财产被分
四、遗嘱--幸福的宣言
案例分析：独生子女为何不能继承父母的房产
1. 四大功能：最基本的传承工具
2. 太有缺陷：遗嘱的五大弱点
3. 却绕不开：遗嘱虽不完美但不可少
4. 公证一下：到底是不是最好的选择

第六讲：实战演练与点评
1. 客户需求分析
2. 方案设计与陈述表达
3. 商务礼仪
4. 现场异议处理
5. 营销促成沟通等整体观察
演练方式：理财经理为现场“客户”讲解呈现理财方案
演练点评：
1. 小组互评
2. 老师点评
3. 评选优秀方案予以奖励

金融硕士研究生导师
中国注册理财规划师

国家理财规划师高级考评员

国家理财规划师首席讲师

理财规划管理实战专家

《经济评论》匿名审稿专家组成员

暨南大学金融学课程博士兼高级访问学者

中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员

某市政府采购中心评标委员会专家组成员

华南理工大学/华南师范大学/中山大学特邀讲师

曾任：香港康宏理财服务公司丨销售经理/金牌讲师

曾任：浩霸集团丨理财顾问

现任：广东财经大学丨金融硕士研究生导师

 

● 科研成果：主持或参与国家社科基金课题《基于利率期限结构的中国货币政策研究》等7项省部级课题，在国家核心期刊《经济评论》（武汉大学主办）《中央财经大学学报》等公开发表学术论文等20余篇。

● 20年高校教学经验：20年专注《金融理财原理》、《综合理财规划》、《金融理财实务》、《个人理财理论与实务》等课程的研究和任教，7年专注为300名金融硕士研究生讲授《财富管理》，且指导多届金融硕士研究生，同时担任大学生投资理财规划大赛的指导老师，共获奖数超过30项，其中首届及第二届高等院校大学生投资理财规划大赛共获八项个人奖、两项团体奖、两项优秀指导教师奖；多年来指导学生参加银行从业资格考试、基金从业资格考试，通过率超90%。

● 15年企业培训经验：曾给中山大学、华南师范大学、华南理工大学和多家企业集团讲授《理财专业技能》、《综合理财规划案例分析》、《金牌理财规划师的炼成术》等培训课程，其中所授的《金牌理财规划师的炼成术》广受学员欢迎，累计授课次数高达285场，受训总人数超过15000人，多次获得企业返聘。曾为香港康宏理财服务公司近10名客户提供理财规划方案，为公司带来业绩增幅10%，在浩霸国际集团任职期间，组织了中国注册理财规划师培训及集团员工业务培训累计300人次以上，为企业培养了一批批优秀的理财规划师，增长了公司30%的业绩量。

部分授课案例：

▲为广州农商银行、中国建设银行广东分行、中国建设银行江门分行等多家银行讲授《金牌理财规划师的炼成术》，合计课程场次达200多场，受训总人数超10000人。

▲ 为中国农业银行阳江、揭阳、肇庆、中山、佛山、北海、玉林等分行讲授《基金从业资格考证辅导》（7场）

▲ 为贵州某村镇银行、惠州某邮政银行、广州农商银行进行银行从业资格考试辅导（3场）

▲ 为新疆大学的MBA班讲授《综合理财规划与案例分析》课程（3天）

▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财顾问（经理）培训》课程（5天）

▲ 为国税局广州市开发区分局讲授《个人（家庭）理财策略》课程讲座（3场）

▲ 为中国建设银行广东省分行讲授《理财技能培训》课程（6天）

▲ 为安盛保险（香港）公司的内地交流生讲授《综合理财》课程（1场）

▲ 为中国邮政储蓄银行惠州分行讲授《财产分配传承规划》课程（1场）

▲ 为山西霍州煤矿集团讲授《个人投资理财策略》（1场）

▲ 为广东省戒毒所三水第二戒毒所（警官）讲授《防范风险 科学理财》课程讲座（ 1场）

……

 

主讲课程：

01-理财规划师系列：

《金融理财规划在保险营销中的运用》

《理财经理理财规划大赛》辅导

02-银行培训系列：

《基金投资与营销策略》

《财富管理市场解读与客户财富管理配置》

《银行高端客户经营与资产配置实战技巧》

《综合理财规划与案例分析》

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