金融产品风险意识与营销沟通策略

【培训对象】
银行、保险、基金、证券等金融产品客户经理、销售代表；金融行业中层管理。

【培训收益】
学员能获得多种金融产品在客户需求中，可以完善客户人生需求的重要实际用途。更深刻地认识金融产品和消费者市场

第一章：现如今的营销困境？金融改革促进金融更好服务实体
一、营销环境的变化是什么？
1、营销越来越难的原因都有哪些？
2、实物产品与金融产品的区别
二、金融产品复杂化、客户需求多样化
1、银行理财、基金、保险等产品，在客户眼里是什么？
2、客户经理到底能卖给客户什么？
三、当下营销的几大基础：客户、产品、区域，如何突围？
1、突破营销困境的前提
2、到底在哪里销售合适？（社群与平台的区别）
（第一章：政策解读、打开视野、案例分析）
第二章：当今形势之下，金融风险如何防范
一、金融风险离我们并不遥远
1、金融对经济如同血液对人体
2、金融较其它行业更易受冲击
3、金融风险概念
4、金融风险的系统性与非系统性
5、黑天鹅与灰犀牛、近几年金融风险事件
二、各类机构需要采取有效措施防范风险
1、配备机构与人员
2、明确决策程序
3、建立危机应急机制
4、及时处置突发事件避免形成系统风险
5、利用各种技术手段
6、亡羊补牢完善制度
7、风险与驾驭风险的法则
第三章：沟通技术及建立客户关系
一、开拓属于自己的个人客户
1.1我的能力在哪里，我的客户就在哪里
1.2如何选择客户？建立我们之间的信任
二、为客户打造可信的认知体系
1、树立存、贷款，理财，抗风险等需求的观念
2、挖掘客户真实需求、洞察客户的获取及分析方法
3、营销步骤第一药：解决与“我”何干
4、加强延伸服务，营造良好的“客户新关系”与“新客户关系”
5、客户画像及长期服务规划
三、电销话术
1、开场不被挂电话
2、客户需求探寻
3、产品价值输出
四、客户管理理念
1、客户分类、跟进
2、垃圾客户清除
3、有效客户比例
五、好好说话
1、同理心的识别
2、沟通时的典型错误
3、场景及语术
（第三章：技术讲解、分组练习讨论、互动游戏、完成收集框架的建立和延展设计）
第四章：线上线下营销最强大的力量—故事力
一、金融产品也可以讲故事吗？
1、银行、保险故事力的天然优势
2、银行、保险产品故事感的天然劣势
3、应对劣势，需要你我他的好方法
二、为什么讲故事如此重要
1、为什么故事比事实更具有说服力
2、为什么故事可以提高信任度
三、故事的构成
1、是在讲故事？还是在叙述？
2、故事的结构
3、有的放矢地影响他人
第五章：金融产品线上线下营销要一次完成吗？
一、植入广告或埋下种子
1、分次进行，不急于求成
2、产品的逐级分析（胸有成竹，随时准备被提问）
二、一切销售的终极逻辑
1、买卖的最终需求
2、强大的心态
3、无法逃避的服务
（第四、五章：案例分析、分组练习讨论、体验式互动游戏、完成一个线上线下宣传小作品）
 

原中信商业保理（保理行业全国龙头） 资产管理部副总裁
原中信资产 风险管理及破产管理人
原浦发银行 大堂经理、事中监督岗
原民生银行 个金部主要负责人
中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师
资产证券化论坛嘉宾
融梦工厂特约保理业务讲师
AFP金融理财规划师
北京交通大学MBA

【个人简介】
马老师拥有近二十年的银行，金融领域风险管理实战经验。
在中信商业保理期间，为16个主体企业设计ERP系统及供应链金融平台服务；制定及撰写保理业务制度，被多家商业保理企业借鉴；帮助企业保理业务不良资产清收处置存量24亿元，回现5.4亿元，重组3.4亿元。
在中信资产期间，带队全国项目巡检问责，共计完成385个各类型金融产品项目的全面合规风险责任审查及认定，与相关人员单独访谈，进行全面责任划分及认定工作。涉及项目类型：融资租赁、商业保理、典当、基金、投资、对外担保等。操作内容：不良资产处置工作、组织诉讼及应诉工作，组织谈判和解、重组等工作。
在银行期间，曾帮助银行筹备两家社区网点支行，三个月内客户叫号量提升三倍、吸收存款存款1.5亿元，理财产品按季度完成任务。
马老师累计审核过的金融及类金融项目金额总计超过100亿，审计不予通过的项目金额累计近50亿，避免形成不良资产的项目近15亿。
马老师基于在金融领域风险实操经验的是经验，对于金融企业如何做好合规及风险管控进行了深入研究，总结了一套金融企业风险管理的方法论，并在多家金融机构落地实施，取得良好的效果
马老师致力于提升金融企业在风险领域的管理水平，希望为金融行业的整体水平及能力提升贡献自己的一份力量。

【主讲课程】
资产管理、不良资产、尽职调查：
《必须用可行逻辑来面对“不良资产”》
《不良资产处置的全方位一线清收战备》
《不良资产行业“领导们”的必备技能》
《金融人的全面尽职调查手册》
《金融项目将面临科技和财务报表的巨大考验》
金融科技、供应链、产业链、未来金融：
《金融的发展：供应链金融与增强产业链可控》
《金融科技是新时代迈向下一个未来的必然产物》
厅堂管理、银行资产负债业务管理、金融营销管理、理财规划：
《银行厅台一体化转型、网点、驻点的培训及固化辅导方案》
《新时代银行“开门红”营销超级解法》
《疫情之后，个人客户理财投资的关键阶段和应有的资产配置》
商务谈判、职场心理、生涯管理：
《谈判不用嘴的致胜三板斧》
《金融行业将隔山“问诊”——客户心理对金融需求的影响》
《金融行业一线员工未来5年生涯规划》
《金融行业管理层未来5年生涯规划》
【学员评价】
马老师的课程逻辑性很强，能够从案例入手，从点到面，从易到难，将风险事件讲得有趣又能够运用到实际中去，这让学和做，都变得轻松了很多。
——健康力医疗科技 董事长 王同伟

马老师的课程系统、完整、条理清晰，对于传统物流行业在新时代的转变让我们深受启发，供应链金融离不开供应链，资产也随时在优势和劣势中迭代，我们的客户需要的正是对新知的广度，旧知的梳理，与时代的衔接方式。——中物联 信息中心副主任 & 中链金融生态资源-运作负责人 王玲玲

马老师讲得非常好，能在幽默中引发思考，让学员对资产、市场、时代有很多新的认识，而且工具实用性强，收获很大。
——宜信公司 人力招聘总监 李慧

课程内容由浅入深，对风险有变通的认识，案例丰富，与大家有互动有工具，这样的氛围既轻松学习效率又很高。 ——华夏基金 质量经理 付群

马老师将复杂的内容讲解得浅显易懂，而且认真负责，不仅是老师，更是一位靠谱、值得信赖的朋友。 ——华夏保险 团队合伙人&理财规划师 郭德江

马老师认真负责、价值观清晰，课上是风趣幽默，案例多多，工具实用的好老师，课下是亲切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海医药-科园信海 内控负责人 王婉君

课程内容非常实用，马老师风格幽默，并且时常引发大家思考，对于课上课下学员提出的各种问题，也能够耐心讲解，收获很大。 ——北京市中关村外国语学校教学副校长 郝端端 

• 金融产品销售策略与客户关系管理

   

  第一讲：基于客户深度经营的营销理念一、“互联网+”“利率市场化”下的银行现状1. 银行业纠结的2016年案例：余额宝的前世今生延伸：互联网金融的野蛮生长2. 利率市场化与资本约束3. 科技改变一切4. 社会和形为方式的转变二、银行“以客户为中心”的营销..

  ￥   元/ 天

  人气：985  

  

• 金融产品销售策略与客户关系管理

   

  第一讲：基于客户深度经营的营销理念一、“互联网+”“利率市场化”下的银行现状1. 银行业纠结的2016年案例：余额宝的前世今生延伸：互联网金融的野蛮生长2. 利率市场化与资本约束3. 科技改变一切4. 社会和形为方式的转变二、银行“以客户为中心”的营销..

  ￥   元/ 天

  人气：1089  

  

• 跨部门沟通策略

   

  第1章 跨越部门间的合作“鸿沟”1. 跨越五大合作障碍；2. 避免三个合作陷阱；3. 杜绝四类错误行为。4. 功夫在诗外——了解跨部门业务；5. 把同事当作客户——主动服务他人。第2章 掌握跨部门沟通的基本方法6. 情感账户：你的情感账户余额充足吗？7..

  ￥   元/ 天

  人气：1985  

  

• 金融投资理财和金融产品销售技巧

   

  投资理财一、 理财原理1. 理财规划基本内涵2. 理财规划核心内容3. 理财规划主要工具4. 理财规划风险管理二、 理财规划之投资规划1. 投资规划2. 投资决策3. 投资目标与资产配置4. 税收筹划5. 财产分配与传承规划6. 退休养老规划三、 理财规划-信托1. 个人信托与子女教育2..

  ￥   元/ 天

  人气：9024  

  

• 金融产品营销与资产配置

   

  课程目的： 本课程通过介绍专业化金融产品营销中理财顾问必备的知识、技能，在讨论、演练中，学员们了解自身工作的重点、工作计划的重要性及方法，掌握未来开发和服务客户的关键技能：如何分析了解客户需求，如何选择和推荐投资理财产品，为客户提供专业化理财和资产配置，并通过提供优异的客户服务加强客户关系管理、培养自己的忠诚客户；最后，我们还系统介绍、分享发达国家投..

  ￥   元/ 天

  人气：3400  

  

• 金融产品演讲表达技巧

   

  课程针对问题： 1、金融从业人员如何根据自己的人际风格和性格特点确定个人适宜的演讲风格和仪态？ 2、演讲前的准备工作主要有哪些？PPT前期如何收集整理，如何根据不同适合对象的特点、需求修改部分PPT使每次培训更加有针对性，达到有效推荐金融产品或观念的目的？ 3、如何有效掌控演讲时的课堂气氛？专业演示表达推荐技巧？ 4、如何举办一次成功的投..

  ￥   元/ 天

  人气：3698