课程编号:25308
课程价格:¥19000/天
课程时长:1 天
课程人气:308
行业类别:行业通用
专业类别:管理技能
授课讲师:马菁菁
第一章:柜台业务操作和网点转型的必要性 一、柜台业务风险理论基础 1、柜台业务操作风险的涵义 2、柜台业务操作风险的危害 3、柜台业务操作风险理论的基本框架 二、柜台业务操作风险点 1、前台业务中的风险点 2、中台业务中的风险点 3、后台业务中的风险点 4、对公、对私业务中的风险点 三、网点转型的基本理论 1、网点转型是时代需求 2、网点转型带来物、事、人的彻底改变 3、网点转型的标准模式 第二章:如何塑造新型网点 一、人工服务模式 1、服务区域重新划分及人员的调整 2、服务内容及流程的重塑 3、服务心理和语术的深入探讨 二、科技给业务带来的改变 1、设备的功能都要解决客户的哪些问题 2、客户需要重塑针对使用机器的逻辑 3、员工和客户的心理变化导致效益产生显著差距 三、客户需求给产品服务带来的改变 1、新型网点与老网点的常驻客户 2、新型网点将客户分为线上与线下 3、如何建立寻找线上与线下客户需求的思维? 第三章:服务的变化带来新的风险 一、服务模式的变化带来的风险及管理 1、厅堂一体化的投诉风险 2、客户与服务人员的心理压力,都会带着怎样的风险 二、科技给业务带来的操作风险 1、设备的风险 2、操作规程的风险 3、心理风险导致的暴力事件 4、支付风险、信用风险 5、服务风险、体验风险 三、风险防范及优化 1、智能服务区管理细节优化 2、流程把控、优化引导服务 第四章:网点的线上及线下功能再开发 一、金融产品应做的丰富 1、现金(电子货币) 2、支付 3、理财 4、保险 5、合作方 二、开放银行的打造 1、明确开放银行战略,建立平台业务模式 2、从客户视角出发,设计客户旅程 3、建设开放银行数字化技术平台 第五章:与客户相关的关键内容 三、趣味性调剂,个性化页面 1、优化复杂的金融产品 2、优化复杂的产品界面 3、金融专业性,如何做视觉呈现? 四、管理者的职能划分 1、线上和线下的管理应不应该分团队? 2、前中后的服务怎么设置?谁来管理
原中信商业保理(保理行业全国龙头) 资产管理部副总裁 原中信资产 风险管理及破产管理人 原浦发银行 大堂经理、事中监督岗 原民生银行 个金部主要负责人 中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师 资产证券化论坛嘉宾 融梦工厂特约保理业务讲师 AFP金融理财规划师 北京交通大学MBA
【个人简介】 马老师拥有近二十年的银行,金融领域风险管理实战经验。 在中信商业保理期间,为16个主体企业设计ERP系统及供应链金融平台服务;制定及撰写保理业务制度,被多家商业保理企业借鉴;帮助企业保理业务不良资产清收处置存量24亿元,回现5.4亿元,重组3.4亿元。 在中信资产期间,带队全国项目巡检问责,共计完成385个各类型金融产品项目的全面合规风险责任审查及认定,与相关人员单独访谈,进行全面责任划分及认定工作。涉及项目类型:融资租赁、商业保理、典当、基金、投资、对外担保等。操作内容:不良资产处置工作、组织诉讼及应诉工作,组织谈判和解、重组等工作。 在银行期间,曾帮助银行筹备两家社区网点支行,三个月内客户叫号量提升三倍、吸收存款存款1.5亿元,理财产品按季度完成任务。 马老师累计审核过的金融及类金融项目金额总计超过100亿,审计不予通过的项目金额累计近50亿,避免形成不良资产的项目近15亿。 马老师基于在金融领域风险实操经验的是经验,对于金融企业如何做好合规及风险管控进行了深入研究,总结了一套金融企业风险管理的方法论,并在多家金融机构落地实施,取得良好的效果 马老师致力于提升金融企业在风险领域的管理水平,希望为金融行业的整体水平及能力提升贡献自己的一份力量。
【主讲课程】 资产管理、不良资产、尽职调查: 《必须用可行逻辑来面对“不良资产”》 《不良资产处置的全方位一线清收战备》 《不良资产行业“领导们”的必备技能》 《金融人的全面尽职调查手册》 《金融项目将面临科技和财务报表的巨大考验》 金融科技、供应链、产业链、未来金融: 《金融的发展:供应链金融与增强产业链可控》 《金融科技是新时代迈向下一个未来的必然产物》 厅堂管理、银行资产负债业务管理、金融营销管理、理财规划: 《银行厅台一体化转型、网点、驻点的培训及固化辅导方案》 《新时代银行“开门红”营销超级解法》 《疫情之后,个人客户理财投资的关键阶段和应有的资产配置》 商务谈判、职场心理、生涯管理: 《谈判不用嘴的致胜三板斧》 《金融行业将隔山“问诊”——客户心理对金融需求的影响》 《金融行业一线员工未来5年生涯规划》 《金融行业管理层未来5年生涯规划》 【学员评价】 马老师的课程逻辑性很强,能够从案例入手,从点到面,从易到难,将风险事件讲得有趣又能够运用到实际中去,这让学和做,都变得轻松了很多。 ——健康力医疗科技 董事长 王同伟
马老师的课程系统、完整、条理清晰,对于传统物流行业在新时代的转变让我们深受启发,供应链金融离不开供应链,资产也随时在优势和劣势中迭代,我们的客户需要的正是对新知的广度,旧知的梳理,与时代的衔接方式。——中物联 信息中心副主任 & 中链金融生态资源-运作负责人 王玲玲
马老师讲得非常好,能在幽默中引发思考,让学员对资产、市场、时代有很多新的认识,而且工具实用性强,收获很大。 ——宜信公司 人力招聘总监 李慧
课程内容由浅入深,对风险有变通的认识,案例丰富,与大家有互动有工具,这样的氛围既轻松学习效率又很高。 ——华夏基金 质量经理 付群
马老师将复杂的内容讲解得浅显易懂,而且认真负责,不仅是老师,更是一位靠谱、值得信赖的朋友。 ——华夏保险 团队合伙人&理财规划师 郭德江
马老师认真负责、价值观清晰,课上是风趣幽默,案例多多,工具实用的好老师,课下是亲切爽朗,能和大家打成一片的好朋友。 ——上海医药-科园信海 内控负责人 王婉君
课程内容非常实用,马老师风格幽默,并且时常引发大家思考,对于课上课下学员提出的各种问题,也能够耐心讲解,收获很大。 ——北京市中关村外国语学校教学副校长 郝端端