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郝明玉
10年银行产品营销经验
■私人银行财富管理专家
■ 南开大学经济学硕士
■金融理财师(AFP)
曾任:郑州银行|理财经理曾任:平安银行|私人银行总监现任:某信托公司 私人银行总监
专业认证:基金从业资格/银行从业资格/证券从业资格/保险从业资格/会计从业资格
理财行家:开发150名百万级高净值客户,服务高净值客户300+人,管理资产高达10+亿
最佳辅助:累计辅导125名新晋员工一次性通过基金、保险从业资格证等从业资格考试
郝老师先后在城商行、股份制银行、信托公司等不同类型的金融机构工作,积累了十余年银行零售业务一线实战经验,在私募定投营销、电子银行等方面业绩颇丰:
基金销售屡创佳绩:
通过引导客户配置私募基金、大额定投等长期持有产品,锁定高净值客户稳定的资产量,有效防止客户资产流失,2018-2019年实现个人综合业绩平安银行分行TOP1,全省TOP10。
为某信托公司开发22名600万以上高净值客户,其中资产量亿万级别客户5位,擅长引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资,实现每月基金业绩均在500万以上,客户平均年化收益15%-20%。
基金定投经典案例:
为平安人寿开封分公司 500+ 名理财顾问讲授《基金基础知识》《为什么别人买基金挣钱,你不挣钱》等课程,现场定投超过400笔,累计返聘100+期。
为中原银行开封分行讲授《基金定投面面观》《公私募基金那些事儿》《揭秘基金营销的三大套路》等课程,3个月内累计产生2000+万成交额,累计返聘20+期。
主讲课程:
《基金定投营销达人是怎样炼成的》
2019、2020 年连续两年的小牛市中,许多客户看到了赚钱效应纷纷涌入资本市场。但是“牛市是造成散户亏损的根本原因",牛市过后,地缘政治、局部战争、经济不及预期等因素叠加造成A股市场大幅回调,销售的基金普遍存在亏损的现象。不仅是股票型基金,连稳健的"固收+"也变成了"固收一"。对于理财经理而言,亏损客户的安抚工作无疑是当下最大的痛点之一,严重的甚至会影响正常的工作和生活。
针对安抚亏损客户这个棘手而又普遍存在的问题,本课程深入浅出地帮助学员梳理相关知识和技能,助力学员做好售后工作,并且力争转危为机,在售后中寻找二次营销的机会。
理财师(银行/券商/独立三方)