反洗钱监管政策解读

一、当前反洗钱监管政策形势分析
1、当前反洗钱监管形势
2、我国洗钱处检查及罚类型分布
3、当前反洗钱法律规范体系和相关政策
4、反洗钱监管制度、范围
二、洗钱行为识别与风险评估
1、典型洗钱交易过程及其近期变化
（1）处置程序
（2）离析程序
（3）归并程序
（4）近期变化特征
3、洗钱行为的特征分析
（1）与现金交易有关的特征
（2）与账户有关的特征
（3）异常的资金收付
（4）与贷款有关的特征
（5）与证券交易有关的特征
（6）与保险有关的特征
（7）其他行为特征
（8）与金融机构职员有关的特征
（9）当前形势下的洗钱活动新特点
4、近期案例分析
四、反洗钱的风险识别与处置
 1、典型可疑交易18种特征
2、可疑交易案例分析
3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
客户身份识别制度
客户身份资料和交易记录保存制度
大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
五、客户洗钱风险等级管理
1、什么是客户洗钱风险等级划分？
2、开展客户风险等级划的原则
3、客户洗钱风险划分的3个等级
4、划分客户风险等级时应考虑的因素
六、不同岗位反洗钱职责
1、客户经理
2、运营岗位
3、反洗钱报告员
七、反洗钱保密
1、反洗钱工作保密事项
2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务 

• 反洗钱合规管理与案件防范

   

  第一讲：了解反洗钱——提高反洗钱的合规意识一、解读反洗钱最新监管要求二、金融机构面临的反洗钱形势三、反洗钱的目标1. 打击上游犯罪2. 打击和预防洗钱活动3. 打击恐怖主义4. 维护金融稳定四、正确理解反洗钱法律法规相关规定及要求1. 客户身份识别要求2. 客户资料及交易记录的保存要求3..

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• 银行业反洗钱与数字货币实务研修班

   

  第一讲：近二年反洗钱罚单及趋势简说1. 2018-2019人民银行处罚情况简介2. 那些业务成为被处罚的“重灾区”3. 70%的罚单来源于反洗钱，反洗钱2018-2019处罚的主要原因有那些4. 反洗钱工作发展趋势与关注点偏移5. 相关反洗钱罚单是柜面上实际产生的，相关典型案例分析6. 银保监会近期关于..

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• 反洗钱与实操技巧

   

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