1、充分的事前准备

       在进行电话拜访前，先在心中打一个草稿，什么时间打电话最有效？

       根据以往保险客服经验：星期五早上或下午是最佳时间。为什么星期五是最佳时间呢？假设对方同意了你的拜访，第二天就是周末，你可以马上见到对方，时间安排上非常紧密，如果拜访时间和电话时间间隔太长就增加了更多的可变性和不确定性。

       每天给自己规划好打电话的时间，做好自己的工作的时间管理。

       保险客服要对自己的电话时间做一个详细的规划，每周利用哪几天或者每天利用哪几个小时来进行电话拜访。一天至少要进行多少次的电话拜访，保证多少客户的拨通率，并且做好记录，有计划的遵照自己的时间规划来进行工作。

       设想一下，如果你的规划是每周三下午2点到4点进行电话拜访，拜访人数为30人。但在这期间，有个不确定的客户告诉你，会在这个时间段过来见你，这时候你也要告诉对方，不好意思，周三下午我已经约了人，其实你约了谁呢？其实您约了谁？约了自己。这叫做自我管理的工作，自我管理的工作做得好，里面的推销员才有工作好做。

       清除桌面上所有的物品。

       清理桌面上一些无关紧要的东西，只留下打电话必要的您要专注的打电话。首先，最重要的当然是留下电话；要留下名单，名单里面有几个名字？三十个名字；要留下日历，对方要见您的话，您要把预约记录在日历里；要留下通话稿。

       打电话的时候一定要组织我们的名单。拿出一张纸，列出最少三十个名字，少过三十个名字的话，下个星期您的预约肯定不够，少过三十个名字的话，您的效果不会太好。这三十个名字一定要有电话号码，一定要有推荐人，一定要写下他们的职业，他们的家庭背景，这是准备功夫第一。

       在电话拜访的期间，切勿不要不到30分钟就去先喝杯茶的话，又没过多久就跑去上洗手间的话，这样会大大降低你的工作效率。假如您在办公室打电话，告诉你周围的同事，这两个小时不要干扰你；记得，营销员失败不是失败于做推销的工作，而是失败于没有把自我管理的工作做好。

       2、电话交谈的方法

       记录交谈的结果，E是ENGAGED，表示对方的电话在交谈中；O是OUT，表示对方当时不在场；N是NO，表示对方拒绝了您的预约。假如对方愿意见您，您把预约记录在哪里？日历上。

       第一是什么？避免分散注意力；

       第二，避免气馁；

       第三，保持一鼓作气的动力；

       第四，避免浪费时间；

       第五，避免电话被别人占用；

       第六，防止被别人干扰；

       第七，防止别人的电话打进来。

       在座的每一位朋友，这些都是自我管理的工作，业务员有两个角色：一个是自我管理；另外一个是做推销的工作。真正重要的是自我管理一定要管得好，否则的话，推销员没有工作好做。

       3、掌握电话交谈的要点

        首先，不要异想天开。不要妄图在电话中可以完成交易，要放平心态，打电话惟一的目的是什么？预约。电话中一次性交易也的确有这样的可能性，不过这种可能性的发生是少之又少的，所以，当您打电话的时候，不要紧张，放松您的心情，放松您的声调，让对方觉得您是一位轻松、喜悦的人士。每个人都想和一位快乐的人士做朋友，不要逞强好胜，善用电话稿。待会儿，大家能够收到的一份礼物就是非常完整的电话稿，一定要好好的利用电话稿，常带笑容、语调平和、欢乐，让对方愿意见到您。