基于DeepSeek的高净值客户资产配置实战

【培训对象】
各级理财经理、私行家

【培训收益】
1、数字化武装零售客户经理，熟练掌握必备AI工具； 2、借助AI工具快速提升资产配置能力，等级越级提升； 3、针对目标客户的营销技能升维，提升营销达成率；

 第一章：客户经理实用AI工具运用与讲解（3课时）
（本章可单独成课，若学员基础扎实，本章也可跳过）
一、琳琅满目的AI运用中，你只需要掌握“3+1”个（1.5课时）
1、大语言模型——DeepSeek官网或百度AI搜索
V3、R1、满血、蒸馏、训练等术语一张图看明白
百度AI，平替DeepSeek的最佳选择
简说豆包、元宝的利弊
2、PPT自动生成——Kimi
Kimi可以满足你的基本PPT设计需求
简说讯飞智文、秒出PPT的利弊
3、设计活动海报——用创客贴
创客贴简单操作流程
PPT设计快速设计海报法
4、数据分析与图表生成——WPS+ai
WPS数据分析与图表生成实操
数据分析进阶-VBA指令与VB编辑器
二、与大模型对话的“一提三问”技巧（1课时）
1、一提：角色+任务+约束+输出
明确角色：职位+岗位+能力+年限+条线
明确任务：受众画像+输出目标+应用场景
明确约束：必须呈现的+不能呈现的+数据真实性+总体框架
明确输出：结构+篇幅+个性要求
2、三问：从大刀阔斧到精雕细琢
DS通常会出现的四个问题
一问：修正方式：重复一提四个部分
二问：关键内容延展和无关部分删减
三问：结论部分深挖以及应对策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具（0.5课时）
私人图书馆——个人知识库如何搭建
Xmind AI——思维导图的设计
第二章：资产配置十大定律（3课时）
（本章可单独成课，建议3年以下理财经理学习）

一、家庭理财五大定律（0.5课时）
1、三一定律
2、4321配置法（标准普尔家庭资产配置图）
3、双十定律
4、投资收益72定律
5、权益投资比重80定律
二、高净值客户需求解析（1.5课时）
1、理财不可忽视的三角形的辩证关系
短、中、长期的资产配置金字塔（标准型）
2、六种资产配置的工具与规律
帆船理论
美林时钟钟
M1M2剪刀差理论
PPI与社融——宏观经济与资产配置的规律
市场底部判定的择时工具
基金板块低估值法
3、五类客群十大需求的挖掘和资产配置实施案例讲解
案例1：传统创业一代客群
案例2：高管（专业人士）客群
案例3：富二代客群
案例4：富裕晚年客群
案例5：富太太客群
三、客户沟通营销基本法（1课时）
1、顾问式营销流程及沟通艺术
销管营销五步曲
KYC进阶—高价值客户的“财富心理学”
产品同质化下的需求激发术
各类银行的财富金融差异化营销技巧
2、基金/保险的特定话术
债基/股基的推荐技巧与基金健诊实施思路
保险营销与保险异议应对
第三章：DS赋能财富金融营销实战（6课时）
（本章可单独成课）
一、财富管理提示词大全——各类场景下的提示词模板（1.5课时）
1、如何设计提示词为客户设计资产配置方案
客户的资产结构和背调的结构化处理；
输出要求——直接生成可视化图表和资产配置建议
2、智能摘要与核心信息萃取——如何分析客户投资理念/资产配置的风险与不足
“角色”背景的结构化表达——身份、投资理念和资金规划；
输出的要求：指出现有资产结构的风险与不足与优化建议
3、运用PEST原则设计销售话术——如何针对客户异议精准制定话术
设计应对话术必须要提供的引用路径；
三次提问：1、重申客户背景；2、提供情感条件；3、附加解决方案
4、训练你的AI——经济形式分析与投资建议的提示词
让你的AI成为智脑—如何投喂资产配置的知识和各类投资规律；
搭建你的智能体——一键生成当前投资建议，打造私域流量
复杂图表生成及PPT自动生成——用定制资产配置建议书去营销
二：多场合下的演讲内容设计（1.5小时）
1、财富管理沙龙的基本结构
30分钟财富沙龙版——宏观环境、经济指数、投资策略、配置建议；
20分钟产品营销版（以保险为例）——保险价值、保险配置的理念、各种保险优劣势分析
15分钟企业路演版——企业分析、行方财富品牌、行方产品特点、行方权益体系
5分钟凸显专业版——经济洞察、本人履历、本人投资理念
1分钟微信早报版——中央经济政策、行业动态、股市行情、“楼保基债”等新政
2、人人都能成为大咖——沙龙的各项准备
以5W1H原则，通过Kimi设计沙龙PPT；
三种场景下的沙龙流程及内容结构——厅堂/行外/线上
实操：结合自身的专业知识储备和底蕴，借助AI工具生成6套不同主题的沙龙PPT及路演海报
三：理财经理自有知识库建设（1小时）
1、理财经理为什么要组建自有知识库
投资就是看周期，周期就是由过去预判未来；
理财经理应如何整理自己的知识库素材
Ima+知识库搭建与具体运用
2、三种场景下的企业沙龙宣讲演练及点评
厅堂沙龙（主题、客群）
代发企业服务策略上门宣讲（随机设计宣讲单位）
线上沙龙（用腾讯会议进行线上路演）
四：行方CRM的运用讲解（1小时）
1、如何设定条件、设定什么条件，找哪一类客户？
2、客户的360画像如何分析，判断客户的行外理财情况和资金规律
3、商机查询如何运用
4、行方CRM和Ai如何结合
五、理财经理案例实操（1课时）
实操：本人准备客户资料（或由老师提供模板），运用Ai进行客户分析、投资建议、营销异议处理、专向产品营销方案等，并现场情景演练如何通过Ai成交。
六：零售案例大赛中的AI运用（第一天晚间培训，可选项）
1、运用智能体建设自己的题库
2、案例大赛案例背景的分析、与策略加工
3、借助Ai+设计PPT
4、通过Ai设计情景演练的角本

 ——商业银行全产能、全客群营销管理专家
农行总行特约讲师
中行总行特约讲师
邮储银行总行特约讲师
邮政集团特约讲师
上海财经大学金融研修院 特约讲师
多家头部城商行、农商行开门红项目指定讲师
南京大学 硕士学位
国家高级企业培训师
美国培训协会认证讲师
商业银行轻量级数字营销工具供应机构特聘高级顾问

【个人简介】
王老师从事企业管理咨询工作逾18年，其中各类商业银行全产能、全客群营销管理领域授课经历15年。受邀各大头部商业银行在全国近30个省份及数百家地市分行讲授网点经营、全产能提升、全场景建设、全客群研究、网点数字化经营策略、基层领导力、企业内训师体系建设、客群关系管理等课程。
自2008年至今，讲授产能推动类课程接近1200余场，现场培训学员累计人次已达10万人以上，线上课程单场在线参训学员最高达4千人。课程交付满意度高达97%以上。农行《网点营销技能提升》项目，省行级培训12场，地市级培训约60余场，辅导约150天；农行、中行《网点对公产能提升》项目，省行级培训24场（两家国行），地市级培训约100余场，辅导约500天；中行行《劳动组合优化》项目，省行级培训16场，地市级培训约10余场，辅导约100天；版权开发《星火燎原内训师分层成长体系》（通用版）农行、中行总行级内训师培养各2场，省行级18场，其余股份制银行、区域银行约28场；版权开发《富人心理学》，邮储银行总行理财经理全国轮训约18场；版权开发《聚薪行动—代发薪客群价值提升》项目，各类银行培训约20余场，辅导项目300余天。版权开发《二支行长启航计划、远航计划》网点负责人培训体系，中行江苏省行每年采购2期（新晋支行长1期，资深支行长1期），共采购8年，该课程体系全国累计授课100余场（含公开课及内训）。
王老师善于研究创新经营和前沿课题，先后开发过“代发薪客群资金留存—四圈四流模型”、“地市级对公存款提升—“四环”模型”、“商业银行零售战略体系—六蜂窝模型”、”区域型银行数字化架设”CLIMB原则“等有实战价值的产能推动框架。熟悉常规客群开发商户、小企业、代发薪客群等，以及新兴客群分析（如上市企业股东、跨境电商、集中市场客群等），并拥有长达十多年的多家商行的各类产能冲刺以及全年营销策划经验，帮助网点达成业绩目标。

【近年授课案例】
热点课题类：新质生产力、新机遇、新贵客群、营销技巧升级迭代系列
《基于新质生产力下的银行新机遇》管理人版、营销人版
2024年，某工行在学习《新质生产力》时，不满足于了解什么是《新质生产力》，而在思考网点如何形成“新质生产力”，以及在中央大力推动新质生产力的背景下，网点面临如何的新机遇，邀请王鑫伟老师为其开发《基于新质生产力下的银行新机遇》的管理版和营销人版两门课程。该课程深受各行推崇和认可。
《新兴客群分析与开发》上市股东客群、跨境电商客群、新贵客群
2024年，某股份银行在参加王老师“客群开发和批量营销”课程授课后，对上市股东客群、跨境电商客群、集中市场客群、女性客群产生进一步的兴趣，邀请王老师定制开发《新兴客群分析》系列培训，对新贵客群、新产业客群进行分析和开发策略设计，扩展了学员的视野，提高了学员的认知，也迭代更新了网点负责人、客户经理只会问存款贷款需求的落后销售技巧。
财富课程类：财富客户财富观、12套针对财富客户营销话术、代发薪资金有效留存
《财富客户心理学》7大财富来源、富人财富观、6类人格及十二套营销话术
2023年，某国行总行对全辖理财经理进行轮训，期间有关于财富客户消费心理分析的模块。财富客户消费心理学并非创新课程，但是财富客户的决策模型，基于财富客户心理如何营销，则会存在“学院派”和“实战派”的区别。王老师的《财富客户心理学》，从人性入手，分析财富来源，归纳出了财富客户的7类财富观和价值观，以及财富客户决策模型，并依此提供12套财富客户营销话术，全国学员普遍反映实战性强，拿来就能上手。受到全国理财经理的好评，课程满意度评价97.6%
《代发薪企业资金留存实务》制造型企业代发员工金融旅程、非金融需求及服务生态
2023年，某行成立一课题，希望建立代发薪客群的批量经营交互体系，具体未如何批量提高全量资产和AUM，王老师基于现场调研以及为期一年的辅导案例，萃取出代发企业员工“金融旅程—画像—策略—触达”模型，围绕资金流向规律设计出“三圈四流”资金留存策略等工具，所跟进的代发企业年提升1.36亿元AUM，各项零售指标销售均超过同类企业的平均水平。
其他各类创新or定制课类
《四核聚变开门红》线上版培训
2022年，受疫情影响，课程改用线上授课，讲授如何线上路演、线上交互、与客户批量交互、基于疫情心理学下的营销策略与客群心理分析
《员工心理调试》线上版培训
2022年，针对企业员工在疫情下的焦虑、恐惧而引发的职场冲突提升、员工心理压力过大等问题，进行线上心理按摩，共度难关。
《各类条线总行级劳动竞赛、大比武、案例大赛》选手集训和赛事评委
中总行2021年综服经理劳动竞赛第一名，第三名选手的辅导老师（共辅导了7名选手入围总行）；中总行2024年消贷经理案例大赛第二名；江苏银行苏州分行818零售大赛专业评委。王老师辅导选手比赛以能得高分著称。
《云上银行——商业银行大零售板块数字化经营全方案》
2021年，参与轻量级数字化经营工具的开发项目中，为行方提供涉及客户关系管理、经营管理、数据分析、拓客等轻量级工具，目前部分产能、管理类项目已配备轻量级数字工具进行支撑。
《小微信贷开门红》产能提升项目
2020年，受中行某分行委托，在开门红期间执行线上普惠推动项目，王老师担任项目经理。所负责的支行全市第一
《邮储银行存款结构转型》产能提升项目
2020年，受邮储银行某省分行个金部委托，在跨赛期间研究存款结构转型暨产能提升工作。年前存款余额超过计划完成率30%。年后因疫情改为线上辅导。
《中行劳动组合优化》顶层设计
2019年，受中行某省分行委托，设计中行网点劳动组合优化及一体化厅堂辅导项目。该项目为总行试点项目。获得当年中总行管理创新奖。王老师受邀为中总行、全国16家省级行讲授劳动组合优化及综服经理队伍建设等相关课程。该课程自2019年至今已返聘50余场（省行级）。
《数字化时代下的数字客群》培训
2019年，受某头部城商行委托，对区域性银行数字化转型进行授课交流。王老师提出了“区域型银行数字化架设CLIMB原则”，该原则已成为该区域性银行进行数字化转型的重要原则。

【主讲课程】
——经营、全产能推动相关——
《决胜开门红》（公开课）（返聘率高）
《全量开门红：开门红的布局、规划和节奏》（爆品课、返聘率高）
《对公拓客与提质》（返聘率高）
《锁金吸金--中腰客户的存款争夺战》
《城农商行小微信贷与普惠金融业务的营销拓展与创新》
《普惠金融营销实务与十大渠道拓展策略》
《中小企业及无贷户账户开发与存款争夺》（爆品课、返聘率高）
《行政事业单位消费金融的授信与用信》
《特定客群的信贷产品拓展》（分消费金融和小微金融）
《（信用卡）管理团队精益管理》
《零售业务全景拓客展业计划》（返聘率高）
——客群相关——
《网点八大类50种客群的开发实务》
《存量客户盘活与深耕培育》
《存量掘金--存量客户盘活与深耕》
《数字化时代下的固本拓新--商业银行客户关系管理中的策反与反策反》
《对公客户关系维护的创新思维》
——数字化相关——
《互联网时代下的银行获客之道》
《互联网时代下的银行获客之道2-聚揽客》
《数字人与数字化营销》
《数字新军建设实务》（培训+咨询）
《远程银行与云维中心建设实务》（培训+咨询）
《云上银行--商业银行大零售板块数字化解决方案》（返聘率高）
《商业银行的数字化经营与数字营销经理培养实务》
《数字经理数字能力提升开发实务》（3天版）
——能力提升相关——
《对公客户经理四阶能力提升》
《优秀对公客户经理狼性营销暨资源深耕》
《行外掘金——外拓团队的机制建设与管理》
《“强队伍、聚合力、固本强基”外拓队伍训练营》
《综合服务经理服务营销能力提升》
《对公大客谈判》
《对公客户经理的商务谈判》（爆品课、返聘率高）
《对公营销精英的行外展业》
《会讲话的人更从容—职场高效沟通》
《企业小教员培训及队伍建设》
《机构负责人启航计划—新晋网点负责人综合能力提升训练营》（返聘率高）
《机构负责人远航计划—资深网点负责人综合能力拔高训练营》（返聘率高）
《招行：一线线柜台主任基础管理能力提升班》
《招行：一线柜台主任进阶管理能力提升班》
《消保新规暨基于心理学的投诉应对技巧》

• 财富管理与资产配置实战

   

  第一讲：为什么要做资产配置一、财富管理市场的竞争己经发生深刻改变1. 大资管时代己经到来1）互动交流：存款为什么越来越难揽?2）数据展示：大资管时代的几何式发展2. 其它金融机构在财富管理市场的优势和劣势券商、保险、第三方理财、互联网金融……3. 银行在财富管理市场的优势和劣势案例：招商银行私人..

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