银行客户经理法律知识培训

第一部分：培养客户经理预防法律风险的意识

一、法律专业意识
二、维权意识
三、证据意识
四、预防风险意识
五、程序意识

第二部分：与客户经理相关的基本法律知识

一、客户经理作为银行代理人的“代理行为”的规定
1、客户经理及其职责
2、客户经理代理的权限和范围
3、银行如何防范客户经理的表见代理
二、客户经理处理相关业务应注意的事项
1、客户经理应当依法开展业务
2、客户经理遵守公平竞争的原则
3、客户经理依据格式合同办理业务有提示说明的义务

4、办理查询、冻结、扣划业务应遵循的程序和原则
5、客户经理如何鉴别客户的委托授权
6、客户经理在处理业务时，如何贯彻为客户保密原则

三、客户经理催收时诉讼时效制度的运用
1、诉讼时效设立的意义
2、运用诉讼时效中断策略
3、丧失诉讼时效后采取的补救措施
4、客户经理如何掌握运用诉讼时效制度

第三部分：银行信贷业务客户经理法律风险防范
一、银行信贷业务中的抵押问题
1、抵押的成立、范围、登记
2、抵押权与租赁权的关系
3、抵押期间抵押财产的转让以及抵押权人的权利
4、抵押权的实现及其实现的顺序、实现的期限
5、最高额抵押权
6、注意： 动产浮动抵押； 抵押担保中房、地的关系； 建设用地使用权抵押； 抵押物依法被
继承或者赠与的，抵押权不受影响；超出抵押物价值进行抵押；抵押权人特殊情形下的孳息收 取权。

二、银行信贷业务中的质押问题
1、质押的对象以及成立

2、质权合同以及质权的成立及其实现
3、权利质押的范围、登记机关
4、质押财产的保管
5、转质的效力

三、银行信贷业务中的保证问题
1、保证人资格、保证合同
2、保证责任、保证范围
3、保证期间、保证合同的诉讼时效
4、保证欺诈

四、客户经理银行信贷业务典型案例分析
五、贷款债权保全的法律规定
1、代位权
(1)债权人代位权适用条件
(2)债权人代位权行使时注意的问题
2、债权人撤销权
(1)债权人撤销权适用条件
(2)债权人撤销权行使时注意的问题

六、贷款审查流程及注意问题
1、主体合格审查
2、内容合法审查

3、担保有效审查
4、注意相关法律文书的规范和严谨

第四部分：客户经理对于合同风险的控制与防范

一、贷款合同、抵押合同、质押合同、保证合同
二、合同的成立和生效
1、合同成立的界定因素
2、合同生效的界定因素
3、合同成立不一定生效，但生效肯定成立
4、客户经理如何控制合同风险

三、如何弥补格式合同的缺陷
1、格式合同的缺陷
2、如何签定意定合同规避风险
3、借款人借款实际用途与担保合同约定不一致，担保人拒绝担保，客户经理如何处理

四、合同风险防范
1、合同的签字与盖章
2、合同的涂改、代写
3、合同的订立与审核
4、合同陷阱启示

第五部分：与客户经理的专业岗位有关联的法律知识

一、零售客户经理
二、对公客户经理
三、理财客户经理
四、严格规范意识 

律师、全国首届婚姻家庭咨询师、心理咨询师、企业培训师、IFA财富管理师
中国政法大学研究生
中国《民法典》参与修订者
中国合同法家庭委员会委员
山东省国资委入库专家律师
IFA财富管理师/全球投资与移民律师理事
山东招投标协会会员/山东破产管理人委员会委员
山东省律师协会家事专门委员会主任
山东省妇联齐鲁巾帼志愿团讲师
《中国妇女》杂志和《祝您幸福》杂志的特约撰稿人
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
济南市妇联妇女维权服务团和反家庭暴力副团长
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
山东省公安厅和山东省高院值班律师、山东省人民检察院监督员、
济南市高新区法院人民调解员
曾任：某法制类报社 记者/编辑（社会与法）
现任：某知名律师事务所
至今为止累计授课200场，参训学员高达20000人，课程好评率从90%，所代理诉讼案近千起，胜诉率达85%以上，很多案件调解结案后，深受当事人的信任和满意。
擅长领域：民法、金融保险、融资担保、合同和公司综合业务、财富传承与财富管理、破产重组、房地产与物业管理、婚姻与继承。

实战经验：
李老师有着14年山东法制报记者和13年律师执业的实战经验，身为法制编辑记者，对当时社会新闻时事法制热点的撰写直入人心，深受广大读者的喜爱，也为此扎下了深厚的法律功底，后成功转型成为一名职业律师。
李老师转型后，为中国银行山东省分行、山东电力发展公司、济南市人民财产保险股份公司、山东电力等二十几家企事业单位做常年法律顾问，从而积累了丰富的诉讼与非诉经验，老师在圈内也十分知名，被多家普法栏目组邀约成为专家律师，曾作为山东新闻广播电台《周末说法》、齐鲁电视台《律政俏佳人》、济南教育电视台《周末家长会》及济南新闻广播电台《爱情1+1》的专家律师，能针对当代的法制法规给予独特的见解，并且所代理的多个案例均被拍成普法栏目剧，广受大众喜爱。李律师被选任在山东省公安厅和山东省高院值班律师，也被选任为山东省检察院人民监督员。
同时老师还有扎实厚重的法律理论功底，所发表的企业法律论文多次获得山东省和济南市的律师论文奖，并且在部级和省级刊物发表文章超50多篇，积累了丰富的企业法律诉讼经验，针对企业的法律风险提出规避意见和合理合法的建议，提升企业法律风险防范意识。
▲山东省律协律师论文一等奖： 《股权转让合同纠纷案法律问题探析》、《股权代持的利弊分析》、《论企业合同合规性审查的法律风险控制》、《浅析招标文件中否决投标情形的设计与法律风险》等。
▲山东省律协律师论文二等奖：《劳动合同解除的法律风险防范》、《论家族企业的顶层设计》、《银行融资担保的法律风险分析与控制》等
▲在《正义网》和《山东律师》所刊登的《定分止诉，律师的责任和担当》，阅读量达到了100万，点击量达到500万，得到了广大读者的喜爱与共鸣。

成功代表案例：
01-曾为国有电厂讲授《企业合同审查与法律风险防范》课程，课程结束后，帮助且辅导了该企业一名参训学员，对于合同签约的风险和陷阱防范，成功帮助该学员挽回了一份上千万元的合同订单。
02-曾为某投资公司讲授《合同的合规性审查与策略》课程，课程结束后，该投资公司老师辅导之下，进行了某大型投融资项目合同的重新审核，发现问题及时用合同履行的不安抗辩权，避免6000万项目被诈骗损失。
03-曾为中国路桥建设公司讲授《防范用工风险，构建和谐劳动关系》课程，课程结束后，帮助并辅导该企业的人力资源部与近200人建筑工人签订劳动合同，提升了该企业的劳动用工风险防范意识，避免该企业出现工伤造成的巨大损失。
04-曾在上海为全国的保险公司及银行大客户经理讲授《家族财富的股权及大额保单操作实务》课程，通过对财富传承的股权、大额保单的实务操作的授课，后续有三位学员已成功签下了超过300万的大额保单。
05-曾为某国科技公司讲授《公司治理法律策略》课程，通过讲股东瑕疵出资的法律风险时，公司负责人意识到该公司正与某公司洽谈投资入股事宜，根据我讲到的风险马上派人去调查核实对方出资情况，发现对方出资实物出资被抵押担保，解除合同，避免1800万元的损失。
06-曾为某大型国有企业讲授《公司治理法律策略》课程，讲到公司资产的并购法律风险时，公司一位负责人根据我讲到的内容，又重新派人到准备并购的企业尽职调查，发现公司账目造假，及时解除合同，避免2亿元的损失。
07-曾为某房地产公司讲授《招投标管理与策略》课程，公司负责招投标的人员都参加听课，通过讲授如何避免废标的技巧时，学员们纷纷表示十分受用，课程结束后，学员根据我讲授的要点，由原来的50%中标率提高到到80%，获得企业单位领导的高度认可！
……

主讲课程：
《民法典》与《九民纪要》对信贷业务影响及应对策略
《民法典》对银行业影响及应对策略
《九民纪要》对银行信贷的影响及应对策略
解读《民法典》的“道”与“术”
《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略
《民法典》视野下企业合规管理的风险策略
《民法典》对金融业“变”与“不变”
解读《民法典》的“变”与“不变”
《财富传承与资产管理的法商智慧》
《家族财富中股权法律风险与应对策略》
《防范用工风险、构建和谐劳动关系》
《招投标管理与法律风险防范策略》
《企业经营法律风险与防控策略》
《企业依法治企与合规管理的策略》
《劳动合同与规章制度设计策略》
《企业合同审查与法律风险防范》
《公司章程与治理法律策略》
《物权与融资担保法律实务》
通过自己代理过的大量的实际案例，生动有趣的呈现出来，分为“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”几个板块，以点带面，深入浅出解读案例，最后，用打油诗启发人们思考，指导生活，避免损失；让学员在寓教于乐中学习法律知识。 

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