金融市场与风险管理培训：员工金融知识大讲堂

【培训对象】


【培训收益】
1.介绍中国金融市场的体系架构与监管机构分工，使学员掌握中国金融市场的“大局” 2.讲解典型金融机构的主要业务与产品，使学员对中国金融市场各类机构有总体认识 3.分析当前金融行业运行的环境与挑战，解读监管思路与监管主线，以及近期监管政策的变化要点，增进学员对当前金融监管的理解 4.通过对信用风险，操作风险，合规风险，流动性风险，市场风险及其他金融机构常见风险的介绍，加深学员对金融风险及其管理方法的总体认识 5.解读巴塞尔协议，分享金融机构资本管理和资本补充的相关知识和实践，并通过案例分析，结合监管要求，提高学员对系统性风险及其相关性的认识

第一章 金融市场，监管及其架构
1.中国主要金融市场结构
2.中国金融市场的监管架构与监管体系
中国金融监管的发展与演进
当前监管机构的主要分工，使命，任务
3.近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
4.监管机构防范和化解金融风险的一系列举措
5.近期金融行业监管重点政策要点
宏观金融监管方面
日常业务监管方面
其他
6.金融市场的进一步开放
7.其他分享

第二章 认识中央银行：中国人民银行
1.货币供应与社融
2.LPR，存款利率，利率市场化，FTP
3.利率体系
4.传统货币政策工具
5.结构性货币政策工具
6.外汇市场管理
7.存款保险基金
8.金融稳定监管与现行的金融稳定管理框架
9.其他分享

第三章主要的金融机构及其业务
1.中国金融市场的各类金融机构及其运行
2.理解银行
银行机构的不同种类及主要特点
商业银行的一般部门与机构设置
商业银行当前面临的主要问题与挑战
各类中小银行重组与整合情况
商业银行未来发展展望
3.理解证券公司：主要业务
4.理解保险公司：主要业务
5.理解债券市场：主要的债券交易场所与主要债券种类
6.其他机构及其业务
7.分享：资产证券化与ABS
8.其他分享

第四章 案例分享：商业银行风险事件
1.包商银行案例的分析与解读
事件背景与监管举措
财务数据与运营数据分析
事件的其他后续影响
2.锦州银行案例的分析与解读
事件背景与监管举措
财务数据与运营数据分析
事件的其他后续影响
分享：2008美国次贷危机
3.分享：巴林银行事件
4.其他分享

第五章 风险与风险管理
1.理解风险与风险管理
2.风险管理的基本方法与流程
3.金融机构风险管理的发展历程
4.中国金融机构日常运营中面临的主要风险
5.深入理解：风险与收益匹配的基本原理
6.金融科技对风险管理的影响
7.其他分享

第六章 金融机构日常运营中所面临的风险及其管理
1.信用风险
什么是信用风险及其
信用风险的评估与识别
定性与定量分析
评级与评分
企业风险评估方法及其运用
个人风险评估方法及其运用
财务与信用分析的几个层面及常用比率
授信与信贷
理解授信
贷前，贷中，贷后管理的主要工作
什么是三道防线
贷款的早期预警及其信号
金融资产，金融工具与金融该资产风险分类
金融工具准则及其相关要点
从贷款分类到金融资产分类
解读《商业银行金融资产风险分类办法》
其他分享
不良资产处置的主要方法
其他分享
2.操作风险
什么是操作风险及其主要来源
什么是信息技术风险
操作风险与业务连续性管理
业务外包
操作风险的一般管理方式
其他分享
3.合规风险
什么是合规风险及其与其他风险的关联
合规风险的新领域：反洗钱与制裁
分享：国内外金融机构涉及金融制裁案例
分享：什么是长臂管辖
合规与案件防控，员工行为管理
其他分享
4.流动性风险
什么是流动性风险及其主要来源
流动性风险的一般管理方法
资产负债管理ALM
流动性风险的监管要求
流动性风险与市场风险
其他分享
5.市场风险
什么是市场风险及其主要来源
银行账户与交易账户
理解利率风险及其主要来源
利率风险的一般管理方法
商业银行的投资业务
其他分享
6.其他分享

第七章 资本管理
1.资本管理与系统性风险
2.巴塞尔协议与巴塞尔协议最终版本
3.巴塞尔协议最终版本：变化要点及影响
4.资本管理的监管框架：资本充足要求，资本构成及扣除项目
5.我国商业银行常用的资本补充途径和实践
6.理解经济资本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
7.理解系统重要性银行
8.其他分享 

贾老师在金融行业从业20余年，在中资银行，外资银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾在评级机构负责中国大型公司的信用评级业务。特别是在长期的金融工作实践中，所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。
在工商银行工作期间，主要负责国有企业的客户开发和维护，以及各类对公业务授信产品，国际结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在资金与结算部门工作，了解商业银行资金运行及相关内部处理。
在招商银行工作期间，主要负责国内大中型企业，外资企业与民营企业客户营销，维护与风险管理等相关工作，并曾参与设计客户经理考评体系。
作为花旗银行，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林中国风险团队的成员，主要负责不同类型和不同规模的对公国内贷款，一带一路、海外投资并购项目等各类产品与服务的风险管理工作，并对国际金融机构的风控理念和业务实践有深入领会。
贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在上述行业的并购交易(规模超过百亿美元)，同时对金融机构各类金融产品有着深入的实践功底。
贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理有深入的理解。此外，贾老师还曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到内部学员好评。 

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