银行4.0重构商业管理模式

第一讲 银行4.0对传统商业银行的颠覆
一、商业银行的发展阶段
1、银行1.0：从1472年延续到1980年；
2、银行2.0：ATM机、网上银行的出现；
3、银行3.0：移动互联网诞生的手机银行；
4、银行4.0：物联网时代智慧银行
二、银行4.0：从柜员到机器的数字化变革
1、云计算
2、5G技术
3、大数据
4、人工智能
5、区块链
（1）数字货币
（2）分布式记账
三、银行4.0：物联网场景的应用
1、刷脸支付
2、无人银行网点
3、跨境结算
四、智能终端在银行业务中的角色
1、深度学习：计算机如何模拟人脑
2、机器人顾问，机器人接管一切
3、比你的银行更加智能的银行账户
4、重新定义人在银行业务中的角色
五、科技金融对传统商业银行的影响
1、银行由物理网点转向虚拟网络
2、交易实时化
3、用户服务智能化、个性化
4、流程自动化
5、风控数据化
案例解析：
（1）布莱特·金眼中的《2050年银行》
（2）蚂蚁金微服务的互联网金融创新

第二讲 银行4.0时代产品与用户体验
一、银行4.0时代数字化生态模式
 1、以技术为中心的新网络
2、以用户为主的新分销态式
3、传统银行产品“bye”
4、用户体验时代
二、银行4.0时代客户服务的产品
1、价值的储存
2、支付能力
3、获得信贷能力
三、4.0银行大数据应用
 1、市场需求分析
2、用户数据化画像
 3、产品个性化订制
 4、流程体系改造
5、决策体系数据化分析判断
四、智慧银行的服务
1、智能服务合约
2、智能化理财
3、帮你最佳消费
4、智能安全账户
五、用户的体验
1、智能体验
2、产品体验
3、数据体验
4、信息体验
案例分享：
（1）工商银行转型“金融科技公司”
（2）招商银行数字化场景服务（视频）

第三讲 银行4.0商业模式的创新
一、银行4.0创新内容
 1、服务智能化
 2、业务场景化
3、渠道一体化
4、融合深度化
二、银行4.0带来的运营模式变革
 1、从客户到用户
 2、从品牌到服务
 3、从渠道到入口
4、产品订制化
三、商业结构重构原则
1、实现链接
2、线上有系统
3、用户转化
4、盈利结构设计
四、银行4.0盈利模式设计
 1、用户增值变现
2、平台变现
3、跨界入口变现
4、数据化服务收益
五、商业银行重塑业态的四大法定
1、建系统
2、做内容
3、做内容
4、拼服务
案例分享：
（1）建设银行“融商务”的创新与发展
（2）民生银行的业务体系变革解析

第四讲 银行4.0时代转型与升级
一、银行4.0转型突破口
1、技术还是技术
（1）团队在哪里？
（2）技术迭代
（3）产品驱动
2、大数据应用
（1）数据采集
（2）数据存储
（3）数据挖掘
（4）数据分析
（5）数据结论
3、场景取代网点
（1）场景无处不在
（2）去网点化思维
二、银行4.0应具备的能力
1、建立金融大数据系统
2、金融多媒体数据处理
3、数据化产品和服务
4、建立金融风险智能预警与防控系统
三、银行4.0时代组织管理变革
1、组织扁平化、去中心化
2、业务管理集群化
3、决策体系数据化、智能化
4、领导帮助员工提升用户价值
四、银行的数字化转型战略
1、数字化愿景与目标
2、数字化能力成熟度
3、客群经营策略
4、全渠道经营策略
5、产品规划设计‘
案例分享：
（1）浦发银行推出“SPDB+”互联网金融战略
（2）汇丰银行组织数字化战略  

刘 炜老师 房地产互联网应用培训师 香港信地集团品牌中心总经理 新华网城市频道\房产频道总编辑、万家热线网总编辑 【讲师简历与荣誉】 ●中国管理培训联盟讲师 ●中国高校EDP联盟讲师 ●中国科学技术大学管理学院标杆管理中心研究员 ●新华网城市频道\房产频道 总编辑 ●职场履历： 曾负责合肥信地城市广场（商业地产中的综合体项目）品牌和销售；曾担任合肥房地产交易网总编辑、合肥购房网总经理、新华网安徽区域总编辑。熟悉了解房地产开发的定位、流程和推广。曾负责给华润地产、万科地产、万达地产、金大地集团、安徽文一地产等做过企业互联网应用培训。 ●IT成就： 曾成功打造三个千万级以上网站，分别是合房网、万家热线、吉和网，并担任这三家网络媒体的总编辑；曾担任《电脑知识与技术》杂志社总编辑和中国计算机函授学院执行院长。 ●教学生涯：曾任解放军陆军军官学院教官，主讲《军事运筹学》 ●职称学历： 新闻高级职称，国内多家高等院校客座和兼职教授；研究生学历，分别毕业于南京军事学院、中国科学技术大学管理学院。 ●业界荣誉： 知名实战型媒体营销和品牌专家，中国企业互联网BMI应用总教练；曾获安徽省新闻十佳个人、安徽省劳动模范和中国网络媒体创新银奖 【主讲课程】 【房地产互联网商业与管理】 《房地产企业微信营销实战攻略》 《房地产新媒体传播与网络营销》 《房地产互联网思维与商业模式创新 》 《房地产企业的舆论危机公关管理》 《移动互联网时代的房地产企业微营销》 【互联网商业与管理】 《互联网时代商业与管理模式重构 》 《互联网金融与商业模式创新 》 《互联网思维下传统企业转型与升级》 【网络品牌营销】 《新媒体传播与品牌运营》 《互联网广告与内容营销 》 【企业微营销】 《自媒体传播与企业微营销》 《微商时代的微店与微信商城运营》 《企业微信营销实战攻略》 【企业电商和数据库营销】 《O2O电子商务实战攻略 》 《网店营销和线上推广》 《企业数据库建设和精准营销》 【网络危机管理】 《网络风险管理与舆情危机公关 》 《新媒体传播与危机公关执行》 【政府（企业）宣传管理】 《网络新闻传播和宣传应用》 《互联网传播与形象管理》 【服务客户】 北京大学EMBA房地产总裁班、浙江大学EDP地产班、中国科学技术大学EDP、吉林大学EMBA、内蒙古后MBA、中国科学家企业家讲坛、中国民营企业家转型论坛、中国2014年网德论坛、安徽互联网论坛大会、东北微商创业论坛、南昌财智名家论坛 、文一地产、万达集团、万科集团、绿地集团、金大地集团、中国华润地产集团、中国一汽奥迪、中国电力集团、中国平安保险公司、中国青年旅行社、中国中铁四局集团公司、招商银行、杭州万事利集团、安徽省国资委所属公司、中石化安徽公司、太原邮政总公司、安徽九华山投资股份公司、合肥滨湖控股集团、亳州建安集团、合肥燃气集团、鄂尔多斯金威路桥公司等培训、安徽大学、合肥学院、新华学院、三联学院、合肥师范学院、安徽警官学院、淮南师范学院、安徽新闻出版学院等省内高等院校新闻系（市场营销、电子商务系）等授课。中国民主促进会、安徽省经信委、安徽省工商联、江苏省工商联、合肥市公安局、合肥市委宣传部、合肥工商局、合肥环保局培训；合肥日报报业集团、安徽省演艺集团、潜山党校等 【授课特点】 课程设计新颖，专业表现力强，语言表述极富逻辑性，涉猎知识宽泛，实战案例解析到位，原创应用案例多；善于利用视频配合教学，课堂生动活泼，互动性好。 【课程视频】 1、互联网思维颠覆传统企业商业模式 网络营销培训师：刘炜 总编辑 http://v.youku.com/v_show/id_XNjk5MTMwMjQ4.html 2、刘炜总编辑为吉大经济学院总裁班学员授课 http://v.ku6.com/show/cL4Jc1U45Eeapi_kPjtmiw...html 3、刘炜总编辑走上企业家讲坛 O2O网络营销受到热捧 http://v.youku.com/v_show/id_XNTkzNjk4NTY4.html

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