银行4.0—一 一场金融界的数字化革命

【培训对象】
银行总分行管理部门副总经理以上，支行行长，业务骨干

【培训收益】
● 洞悉2019年商业银行业改革发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强发展金融科技的使命感和紧迫感。 ● 全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。 ● 了解金融科技重要的主题，如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等，以及人工智能在金融中的应用。 ● 了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义，以及实践经验和创新路径。

 第一讲：互联网金融对商业银行的冲击

一、商业银行发展历程

1. 现状困惑

2. 互联网金融对商业银行冲击

3. 银行为什么要创新要转型？

4. 抛弃存量，寻找增量！

二、数字化转型

1. 数字化转型的“是”与“不是”

2. 互联网金融对传统金融的渗透

3. 金融服务的核心本质

4. 传统商业银行风控征信贷款流程

5. 监管风险管理变化方式

6. 金融监管征信风控模型搭建及核心模式

三、金融科技

1. 金融科技如何重新界定身份，回答出——你是谁？我是我！

2. 金融监管征信风控模型搭建及核心模式

案例分析：蚂蚁金服的风控征信贷款模型

 

第二讲：为实时世界重新设计银行业务

一、银行4.0突出的五个方面

1. 金融脱媒

2. 虚拟渠道

3. 个性服务

4. 生态模式

5. 决策智能

二、互联网金融可以把90%的中间成本变为零

案例分析：DELL创新“供应链金融模式”

案例分析：海尔金融要素

案例分析：顺丰金融产品

案例分析：蚂蚁金服四宝场景金融之路

1. 旧的行业迎来新的蜕变，金融不能走在老路上

2. 商业银行对待变革活在思想里，死在行动中

三、银行4.0开启垂直产业链金融

1. 企业嵌入式金融分类

1）深度嵌入式金融服务

2）平台思维——用技术拓宽金融边界

3）开放银行

四、金融科技对于银行的必要性

1. 银行4.0发展的四大驱动力

2. 金融科技下的银行业务模型创新

3. 银行4.0所提供的服务

4. 金融科技三大数据逻辑

5. 银行为什么要开展智能化转型？

案例分析：摩羯智投——智能投顾的进化之路

 

第三讲：大数据思维

一、银行必须构建自己的大数据平台，小银行，也要有大数据

1. 大数据的核心价值：离消费者近一点，更近一点

2. 大数据的贡献

3. 大数据与传统管理最大区别在于——精准

4.“互联网＋”的新基础设施：云网端

5. 大数据和云计算的区别

6. 数字化银行创新转型

二、区块链、数字货币和分布式生态系统

1. 科技进步下的未来银行展望

2. 区块链技术与大数据技术

案例分析：度小满金融——“AI+金融”的探索之路

 

第四讲：商业银行如何走向银行4.0

一、银行4.0的五个特征

1. 以用户关注为焦点

2. 广泛创新营收能力

3. 敏捷的产品营销能力

4. 构建快速迭代与持续学习文化

5. 不断优化渠道并全面实施数字化

二、银行4.0路线图

1. 个性化

2. 智能化

3. 实时化

4. 综合化

三、打造数字银行

1. 商业银行的四个现代化

2. 数字化银行转型路径

3. 蚂蚁金服敏捷文化三要三不要

4. 成功转型的核心要素

5. 银行4.0的阻力和障碍

6. 全球领先数字化银行和金融创新的“3+1”战略蓝图2

案例分析：金融壹账通——授人以鱼也授人以渔

 

银行实战营销管理教练、金融产品创新专家
13年国有银行实战经验
19年股份制银行实战经验
清华大学/北京航空航天大学硕士
中国人民大学商学院兼职教授
国际供应链与运营管理学会副主席
国家注册资产评估师/国内私募基金经理人/国家认证理财规划师
曾任：平安银行、兴业银行、建设银行丨行长/副总经理/总经理助理
现任：某股份制商业银行分行金融产品创新部 总经理

在金融业界中
术业专攻：
→数十篇金融论文刊发在金融相关杂志

→八项金融新产品创新获得平安银行总行奖励
→研发【供应链金融产业互联网应用模型】，在行业内深受沿用

在社会业界中声名远播
：
→曾受邀担任银行业社会化培训服务体系专家团成员
→曾受邀出席[绿色金融银企对接会]、[商业银行如何运用供应链金融转型]等多个金融业界的项目研发和大型会议
→曾受邀担任陶行知教育基金会《全国大学生创新创业及就业工程》创业导师
→曾参与长江三峡项目投融资咨询，北京土地储备投融资咨询，广州罗定电厂投融资项目评估等多项大型项目咨询和PPP融资，以及土地储备融资和国家重点项目投融资服务
→等多家创业基金公司聘任导师、多家知名高等院校聘任讲师、某会计师事务所项目经理兼
多家上市公司财顾咨询

实战经验：
32年金融产品研发及推广实战经验：对于银行行业的金融服务方案、供应链金融新产品研发及各行业的推广、零售银行市场营销模式和贷后管理、大型项目评估、项目管理在金融行业的应用等方面有非常独到的见解和丰富的实战经验。
18年来培训过的银行课程上千场：所授课覆盖中国银行、建设银行、工商银行等50余家银行总行、分行，上百家银行示范网点建设改造项目，对于银行的新金融产品研发了七个模块的银行金融课程，可进行组合/拆分为企业提供最新的一手课程信息；并且老师所带领的团队成员和培养的管理者、销售精英均有上万余人，均在行业内成为佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研讨会【中国信贷风险论坛——供应链管理与现代物流暨供应链金融】（参会有国家发改委、银监局等上百家银行等机构供应链金融）
●曾出席【商业银行如何运用供应链金融转型】（参会有供应链B2B联盟，融资租赁协会，保理协会以及数十家银行进行推广供应链金融线上模式）
●曾出席/辅导【北京个人购房房地产展示交易会——个人贷款，为什么现在买房】（参会有UI某股份制银行联合北京链家、我爱我家及上百家房地产公司）
●曾出席/辅导【绿色金融银企对接会】（为数十家企业对接绿色金融培训）
●曾辅导银监局出台的【三个办法一个指引信贷培训】课程（为中国银行、平安银行、武汉农商行、黄石滨江信用社等上百家银行进行培训）
●曾录制【北京城市管理广播财迷节目——个人理财，个人资产组合管理】（面向北京市民的理财节目，每周举办一次，连续三年，获得市民和听众好评）
●曾连续3年为某股份制银行进行【批发银行系列】课程培训
●曾为兴业银行、浙商银行、北京银行等数十家银行进行【投资银行新型交易模式】培训

主讲课程：
版块一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《银行4.0：一场金融界的数字化革命》
《科技赋能金融：数字金融的实战案例》
《金融新产品及金融创新案例》
版块二：交易银行部
《供应链融资业务营销与风险管控服务方案设计》
《供应链金融营销及特定行业金融服务方案设计》
版块三：公司金融部


《政府融资平台授信指导原则和审查要点》
《房地产企业贷款的调查和审查要点》
《2020年对公业务营销新方向、新方法、新技能》
版块四： 风险管理部
《商业银行授信业务尽职调查与审核重点》
《尽职调查及授信调查报告撰写》
《财务报表监控与信贷业务管理(含财务报表粉饰识别)》
版块五：普惠金融部
《商业银行中小企业营销创新及风险控制实务操作》
版块六：零售银行部
《服务网点精细化管理和营销团队管理及客户经理考核评价》
《个人客户金融服务方案培训》
版块七：投资银行部
《投资银行业务政策及最新实战交易模式》
（以上七个模块相对独立，主要为银行客户经理和中后台六大管理部门设计，理论结合实际，并根据最新银行动态和客户需要组合）

 

 

• 数字化革命：新基建全面解读

   

  课程背景：世界正在经历百年未有之大变局。新冠肺炎这只“黑天鹅”席卷全球，科技革命方兴未艾，经济大衰退阴霾袭来——这是一个最坏的时代，这又是一个最好的时代。如何迎接“至暗时刻”的巨大挑战？如何在经济大风暴中能够“活下来”？如何实现传统企业数字化转型？如何能转..

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