金融科技（fintech）助力银行转型

【培训对象】
银行/保险/证券公司的中高层管理者、金融监管部门管理者、与金融行业相关的企业高管

【培训收益】
★ 理解新技术将对金融行业带来的巨大影响 ★ 理解未来的金融行业的整体应用场景 ★ 理解中国内循环将会带来的改变 ★ 理解银行业未来面临的挑战与机遇 ★ 帮助您从中发现经济发展的规律 ★ 帮助您洞察中国经济发展的趋势 ★ 让您更理解中国宏观经济的发展方向，比别人更早看到机会与挑战，从而做出更高胜算的决策。

第一讲：什么是金融科技
一、金融科技正在垫付行业
1. 瑞银交易厅的8年变迁
2. 高盛交易员的锐减
3. 黑石400人被AI替代
4. 摩根金融软件替代律师和贷款人
二、什么是金融科技？
1. 金融科技的定义
2. 金融科技与科技金融
3. 中国金融科技的历程

第二讲：金融科技的经济背景—全球与中国当前经济形势
一、世界经济下行
1. 疫情下美国股市的4次熔断
2. 石油危机下的世界衰退与金融危机
二、中国经济下行
1. 疫情下的中国行业影响
2. 下行经济周期的经济发展困境
3. 通胀还是通缩？
4. 中央政治局经济工作会议精神解读
三、中国产业结构转型升级
1. 中央政府工作报告主旨解读
2. 中国增速换挡的逻辑
四、中美贸易战
1. 第十三次贸易谈判的解读
2. 中美贸易战一年历程回顾

第三讲：金融科技的5大技术背景
一、人工智能：让机器替代人类重复运动的创新
1. 金融领域中的人工智能关键技术
2. 知识图谱样例
二、大数据：让一切行为可见可预测的创新
1. facebook的数据估值
2. 塔吉特的少女怀孕事件
3. 阿里巴巴的大数据营销
4. 亚马逊的大数据推荐
5. 大数据思维是什么
三、云计算：海量数据的处理解决方案
1. 什么是云计算
2. 亚马逊的云服务
3. 阿里云的金融服务
四、移动互联网/物联网(IOT)：机器不仅要通电，还要通数据
1. 什么是物联网
2. 物联网应用场景
五、区块链：去中心化且不可串改的信任体系
1. 中央政治局第18次集体学习的精神解读
2. 什么是区块链
3. 区块链在金融领域的应用场景
六、技术变革对产业的变革规律解读
1. 大型计算机时代的IBM为什么成功
2. 微型计算机时代的微软英特尔为什么成功
3. 智能移动时代苹果微信为什么成功
4. 人工智能时代谁将会继续成功

第四讲：金融科技的应用
一、我国金融科技政策支持
1. 《中国银行业信息科技“十三五”发展规划指导意见（征求意见稿）》
2. 《十三五国家科技创新规划》
3. 中国人民银行成立金融科技委员会
4. 《新一代人工智能发展规划》
5. 《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》
二、金融客户端的应用
1. 智能客服：深度学习让客服更智能
案例：工行“工小智”
2. 智能支付：“让天下不用钞票”
案例：国外智能支付
案例：支付宝刷脸支付
3. 智能营销：千人千面，如你所愿
案例：泰康在线
4. 智能征信：海量数据和现金算法降低风险
案例：芝麻信用
5. 智能保险：精准画像，精准定价
案例：蚂蚁金服“车险分”
6. 智能核保：数字化、自动化、智能化
案例：新华保险智能核保系统
7. 智能理赔：理赔不用等
案例：中国平安智能保险云“智能闪赔”
三、金融运营的应用
1. 智能安防：识别可疑行为，确保场所安全
案例：海康威视金融安全防范
2. 智能网点：推动银行网点智能化转型
案例：美国银行的robo bank
3. 人工智能压力测试：确保金融安全
4. 市场影响分析：降低交易影响
5. 智能风控：去除噪音，让数据说话
案例：蚂蚁金服蚁盾
四、交易和投资管理的应用
1. 预测市场：利用深度学习技术预测金融市场走势
2. 量化交易：未来算法自我学习、自主投资
案例：man group
3. 投资组合管理：提高组合绩效
案例：equbot人工智能ETF
4. 智能投顾：投资经理的替代者
案例：平安“智能财富管家”
五、传统金融机构发展金融科技的主要模式
1. 内部开发金融科技产品
2. 借助第三方数据公司（平台）
3. 投资、孵化金融科技创业公司
4. 并购金融科技公司
六、人工智能带来的风险
1. 人工智能本身就是系统风险的来源
2. 人工智能游离于监管之外
3. 人工智能算法难以被解释和有效理解会带来宏观风险 

6家企业特聘战略咨询顾问/独立董事
阿里巴巴特聘高级讲师
国家工信部社群架构运营师
中国MBA华南联盟理事长
中山大学管理学院丨工商管理硕士/MBA校外导师
中山大学金融科技项目产学研总监
微圈科技丨CEO/创始人
曾任：珠江实业房地产(上市)丨董事会办公室主任/战略研究负责人
中山大学、广东财经大学、暨南大学等多个高校座客讲师兼研究生导师
擅长领域：宏观经济、行业趋势分析、中美贸易摩擦、一带一路国策、金融科技及普惠金融、互联网创新思维和趋势分析
李老师具有7年宏观分析及产业经济研习、咨询、培训经历，是广州微圈科技公司CEO，是中山大学国家自然科学基金“基于大数据的金融风险防控项目”产学研总监。同时还担任中山大学管理学院研究生校外导师。2016年至今，累计授课超过400多场，服务的用户超过300家，课程涉及宏观经济趋势、中美贸易战、互联网创新思维、汽车/地产/金融行业趋势等内容。
曾为阿里巴巴、浙江省委党校、桐乡市政府、广东省互联网大会、中国银行、工商银行、农业银行、兴业银行、中海地产、国家电网、南方电网、广汽集团、中国电信等知名企业进行授课及宏观经济与产业发展咨询，并为企业制定针对性的战略定位，有效解决企业中各项问题，获得企业一致好评。

实战经验：
★ 专业的理论功底，丰富的实战经验：曾负责主板上市公司“珠江实业” 2013、2014、2015年报的战略研究工作，负责年度企业经营计划，加强企业未来的走向和制定；也参与起草《广州市建筑集团“十一五”规划》、《广珠股份关于企业改革的工作设想》，为企业的未来规划与战略打下坚实的基础。
★ 线上线下辅导学习，打破常规学习方法：老师利用微圈科技公众号进行宏观经济知识传播，不仅让学员线上线下均可学习同时深受各行各业读者们喜爱，点击率已高达300多万，现已推送200多期；也曾在羊城晚报发表新闻报道近50篇，约共10万字，广受读者喜阅。
李老师除了专业的理论知识，授课风格更是风趣幽默，曾受邀至广东省互联网大会、香港紫金谷论坛、中大管理学院30周年论坛、广州地铁集团、农业银行、招商银行、保利集团、富力集团、珠江实业、中国石化、中国银行等大型企业活动超500场，学员高达20000人，好评率高达95%。

部分成功案例：
01-曾参与香港紫金谷论坛，与香港前特首董建华、香港中国总商会会长陈经纬先生等500位商业及高管人士参与此次活动，李老师作为论坛嘉宾与数位香港十佳青年同台进行演讲《新经趋势与社群创业机会》，获得了热烈反响。
02-曾参与广东省互联网大会，与多位市值10亿公司的CEO同台分享，参会人数高达2000人，分享主题《宏观经济变革与营销模型的变化》获得了现场的纷纷赞叹。
03-曾为上海农业银行100多位行长级别学员讲授《金融科技与普惠金融》课程，课后效果显著，为多名学员解答、解决了系列宏观经济下互联网对于银行的影响，获得清远农行副行长高度评价。
04-曾为国家电网中青干部班讲授《中国宏观经济趋势和电力行业的挑战与机遇》课程，课堂上学员们学习态度积极，课后获得学员的高度评价。
05-曾为阿里巴巴的近200位（针对千万级营业额以上vip客户）员工讲授《中美贸易与中国宏观经济趋势》课程，为学员们解答现今社会经济的趋势变化，课后获得阿里巴巴人力资源部及学员的高度评价。
06-曾担任桐乡市人民政府主办的梧桐树大讲堂主讲嘉宾，讲授《中国宏观经济与中美贸易战》，获得当地各政府部门与会领导、企业家的高度好评，并被桐乡市电视新闻频道播放、桐乡报纸报道。
07-曾为浙江省宁波市银行系统的处级以上干部，讲授《国际格局与中国宏观经济发展趋势》，获得与会领导的高度认可。

主讲课程：
《金融科技（fintech）助力银行转型》
《宏观经济趋势与民营企业应对策略》
《2022年宏观经济趋势与金融政策解读》
《2022年中美贸易战的发展与中国双循环新格局》
《2022年宏观经济趋势与银行业的挑战和机遇》
《“黑天鹅”下2021年中国宏观经济 与普惠金融发展》
《金融科技与区块链：金融的挑战与机遇》
《站在新一轮货币宽松的山脚下——2022年宏观经济形势与资产配置策略》

部分客户评价：
李老师对于金融科技的分析和预见，非常有启发意义，特别是对于银行转型来说，思维模式的改变是最重要的，李老师的课程恰恰起到了开拓视野，预见未来的效果，对我们银行非常有启发。
——湖北某大型银行 朱行长
李老师对于宏观经济趋势的分析，让我们一下子就对当前纷繁复杂的经济局势，有了一个清晰的轮廓，也给我们一些方法论，如何去判断未来经济的走势，中美贸易的走势，这对我们未来的决策很有意义。
——某民营企业 李董事长
李老师多次给我们销售顾问以及我们客户进行房地产趋势演讲，效果非常好。对于销售顾问方面，打破了销售顾问固有销售思维习惯，给销售顾问提出了很多有建设性的、可执行的方案；对于客户方面，给客户提供了很全面的数据分析，房产的周期趋势，各国家及国内城市房产的投资回报情况，助力客户思考房地产的投资方向。
——富力集团 丘总
李老师是位不可多得的实践型讲师，员工们都很喜欢听他的课，教学方法很丰富很幽默，通过案例分析和视频欣赏来互动体验，培训的内容干货多，逻辑思路清晰，结论精准。
——珠江实业 马总
培训的气氛很好，互动的方式提高员工的学习吸收，培训的内容丰富，现场学员评价也极高。
——保利集团 李总
李老师课场的互动让我们很容易进入角色，并能快速发现问题，让我们快速掌握及修正，李老师每次的案例故事都很吸引，演讲风格也很有趣。
——中山大学管理学院学生们
案例很新颖，课程很生动，企业第一次邀请老师讲互联网类型的课程，与以往传统的课程很不一样，李总运用了大量的互联网成功案例举证，开拓了我们的互联网思维，让我们学习掌握运营关键运作要点。
——中国石化深圳公司 姚总监
听了李老师的课很受启发，很赞同对品德、能力等方面的认识，课程很接地气、很实在实用，老师是个干实事的人，以前医院的课都比较一板一眼的，李老师的课，让我们更好的转换学习了思维的方式，单位课后一致给予了极高的评价。
——157医院医疗办 梁助理 

• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

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• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

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• 金融科技课程大纲

   

  一、金融科技发展概况（一）金融科技的兴起与发展历程（二）关键技术的突破（三）全球金融科技发展现状（四）中国金融科技发展现状（五）金融科技发展新趋势二、金融科技企业的商业模式（一）全球金融科技企业图谱（二）金融科技企业分类（三）不同类别金融科技企业的盈利模式（四）金融科技企业的估值逻辑三、传统商业银行金融..

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• 金融科技—商业银行科技转型与金融生态重建

   

  第一讲：为什么我们对“金融科技”如此兴奋？一、金融科技的内涵1. 现阶段“金融科技”的定义2. 关键的金融科技产品和服务3. 金融科技的规模有多大？4. 金融科技给我们带来了什么？二、当前金融科技的发展趋势1. 依靠数据和科技变革传统金融业2. 借助技术优化产品、服务、形态 ..

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• 2020金融科技背景下的银行客户精准营销

   

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• 2020金融科技——商业银行数字化转型科技变革

   

  第一讲：为什么我们对金融科技如此兴奋，又充满恐慌一、金融科技为什么让人如此兴奋1. 2020“金融科技”重新定义2. 金融行业科技发展现状二、金融科技影响传统银行三个主要方向1. 支付（电子支付与传统支付）2. 负债（线上理财与传统理财）3. 资产（新型普惠与传统信贷）三、“恐慌&rdq..

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