商业银行数字化敏捷创新案例分析与实操 ——在不确定环境下敏捷创新方法

第一讲：数字化敏捷式创新策略和路径
一、 破题： 传统商业模式与敏捷创新模式有哪些区别？
1）敏：洞见+创新
2）捷：行动+迭代
3）数字化赋能：全面建立数据科学系统
案例分析：价值储存(“存”)、获得信用(“贷”)、资金转移(“汇”)
二、挖掘：敏捷提升企业赋能
1)超强感知能力：行为感知、情景感知
2)明智决策能力：包容性决策、增强型决策
3)快速执行能力：动态流程、动态资源
三、 探究：敏捷提升用户价值 
1）成本价值：高流量、长尾获客
2）体验价值：个性化、定制化、移动化
3）平台价值：多维、高频、生态圈
案例分析： 业界15个经典敏捷创新模式
四、 路径：敏捷创新生态与场景
1)数字化1.0=最佳客户连接、业务线上化、移动化
2)数字化2.0=共享化能力中心、业务敏捷能力
3)数字化3.0=开放生态、场景金融

第二讲：数字化敏捷创新案例分析
一、洞察：做好竞品分析和用户研究
1)如何定义用户需求
2)获取竞品分类的关键路径
3)透视竞争对手的维度
案例分析：蚂蚁金服用户征信风控产品设计思路
二、体验：做用户喜爱的产品设计
1)衡量用户体验的关键数据指标
2)产品体验设计的基本原则
3)保证用户体验的测试方法
案例分析：通过用户、场景、数据，提升金融数据治理能力
三、转化：从产品到渠道再到生态圈
1)做好产品决策的核心要素
2)生态圈运营的三大核心：用户、产品、渠道
3)从0到1的创新破局
案例分析：戴尔开启供应链金融模式——开放式金融

第四讲：敏捷创新方法实操——SCRUM模型
1)周期性冲刺计划
2)杜绝一切浪费
3)最简化可行产品
4)化繁为简的自组织结构
场景练习：通过精益画布，寻找、分析并定义新业务、新产品，创造敏捷银行的机会 

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

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• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

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• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

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• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

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• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

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• 商业银行大数据应用创新

   

  一、大数据核心理念及数字化营销1、大数据的核心理念及思维Ø大数据是探索事物发展和变化规律的工具Ø一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓Ø大数据的核心能力发现业务运行规律及问题探索业务未来发展趋势Ø从案例看大数据的核心本质2、数字营销时代的到来Ø..

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