金融行业合规课程大纲

一、不良资产业务
1.不良资产涵义及相关法律法规
1)涵义
2)相关法律法规及政策
2.不良资产来源
1)金融机构不良资产
银行业不良资产
非银金融机构不良资产
2)非金融机构不良资产
来源及形成过程
主要特点
3.银行业金融不良资产监管指标
1)五个率：不良贷款率、拨备覆盖率、贷款拨备率、不良迁移率、关注分类准确率？
2)不良贷款转让和核销如何影响上述指标
4.我国金融机构不良资产现状分析
1)银行业不良资产各项指标
2)银行业不良资产呈现的特点
收经济下行影响大
各项指标高
监管政策严格
处置难度增加
3)银行业不良资产发展趋势
4)非银金融机构不良资产现状分析
5.银行对不良资产处置策略和步骤
1)五级分类下迁及内部利润考虑
五级分类及最新窗口指导政策
五级分类调整对银行利润的影响
关注类贷款下迁风险
2)根据总行政策和分行实际情况确定不良
3)保全/清收处置部门应对措施
针对单户不良进行起诉
向担保人追偿
处置抵押物
打包处置
转让给对应的AIC（主要是五大行）
4)单户处置和打包处置过程
不良资产内部价值评估
单户处置及过程
打包处置及过程
5)对于竞价的思考
是否必须竞价
竞价过程如何控制
竞价成功后的处理
6)资产证券化-对个人住房抵押借款等具有稳定现金流的不良贷款
6.不良资产业务参与主体
1)四大AMC
2)地方AMC
3)AIC
4)非持牌资管公司
5)各类服务商及中介机构
律所、会计师事务所、拍卖机构、配资机构
交易所
6)外资不良资产机构
7.不良资产处置方式
1)四大AMC传统处置方式：三打
打折收购
打官司清收
打包处置
2)新型处置方式
债务重组
破产重整
暂时性经营
债转股
并购重组
嫁接资本市场
不良资产收益权转让是否可行
3)通道类业务（非真实出表）
主要模式
风险隐患
后续建议
4)不良资产跨境转让研究
前海交易所进行跨国转让的实践
外资机构在国内开展不良资产收购的资金划转
开展境外不良资产收购处置的可行性
二、投资并购
1.投前
1)并购战略
如何选择好的标的
产业
团队
财务情况
如何估值
净利润估值法 PE
净资产估值法 PB
按收入估值
并购的股权结构设计
换股vs货币收购
资产并购vs股权并购
境内 vs VIE架构
控股与不控股
增资vs转让
并购的税收筹划
2)尽职调查
尽调的方面
a.对目标企业的组织和股权结构进行调查
b.对目标企业的经营状况的调查
c.对目标企业的债务的调查
d.对附属法律文件的调查
e.对目标公司财务数据的调查
f.对目标公司人才资源的调查
g.对法律纠纷情况调查
h.对税务政策的调查
i.对资产情况的调查
j.对环境问题的调查
k.对有关知识产权的调查
l.其他调查
尽调清单
a.尽调清单的针对性与适用性
b.尽调清单的程序
c.法律尽职调查的补充清单
尽调报告
 尽调注意事项与后期处理
2. 投中
1)term sheet
主要条款
a.并购标的条款
b.保密条款
c.提供资料与信息条款
d.费用分摊条款
e.对价条款
f.进度安排条款
g.排他协商条款
h.终止条款
有效性
a.保密条款、排他性条款、费用分摊条款、提供资料与信息条款、终止条款、适用法律和争议解决条款
2)投资协议等法律文件
增资协议/股权转让协议
公司章程
股东协议
股东会决议/董事会决议
承诺函
3)交割
付款
证照、印章的交接
3.投后
日常管理
 定期跟踪
对赌失败
退出
三、基金业务
1.什么是基金
1)公募与私募
共同点
区别
2)私募基金的组织形式
公司制
合伙制
契约制
3)私募产品的形式
股权基金
债权基金
证券基金
其他类基金
4)基金相关主体
基金管理公司
LP
5)基金监管机构与相关法规
2.私募基金实务操作
1)私募基金管理人设立与备案
法律依据
《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金合同指引》
具体要求
高管要求
机构出资人及实际控制人相关要求
法律意见书要求
中止办理情形
不予登记情形
程序
具体流程
2)私募产品设立与备案
流程
3)私募基金全生命周期管理
4)私募基金风险处置 

★ 北京市炜衡律师事务所合伙人、资深律师
★ 法学博士、经济学博士后
★ 曾任天津金融资产交易所副总裁
★ 股权、投融资实战专家
★ 财政部政PPP中心 法律专家
★ 股权激励“三步法”理论创始人

个人简介
★ 法学博士，经济学博士后，资深律师。股权激励“三步法”理论创始人 。曾辅导过多家企业企业成功上市、并购重组及实施股权激励项目，拥有 10余年律师执业经验。业务专长包括：投资和融资（股权及债权融资、境内外上市、企业并购重组）、股权激励、股权结构设计及公司治理、公司法律事务。
★ 凭借多年企业股权结构设计、公司治理结构、股权激励、并购重组、投融资领域的实操经，首次提出“股权激励三步法”的理论，解决传统股权激励无法有效激励员工的问题。

主讲课程
《企业法律风险防范》、《股权激励实施全流程》、《中国式合伙人：股权激励三步法》、《企业并购重组法律实务》、《企业融资实务指导》、《股权结构设计》、《公司治理结构与股权纠纷解决》、《法商思维》
主要著作：
《企业并购全流程》（专著，中国法制出版社出版）
《股权激励实务操作与案例分析》（专著，法律出版社出版）
《当代中国企业工会保护劳动权的法经济学分析》（专著，中国政法大学出版社出版） 

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  第一章 关于电销，你要知道什么？一、电话营销前景分析，让员工看到希望1.电话营销在中国的发展2.其它行业电话营销的现状分享3.电话营销对人才的需求4.电话营销行业对人性格的选择5.电话营销人员的H路职业规划二、个人成长1.收入待遇2.晋升机会三、客户购买心理分析详细1.客户性格与购买习惯2.顾客购买心理活动..

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  一、通信产业发展背景和趋势1.全球互联网流量现状和趋势2.全球无线接入流量变化趋势3.全球消费者网络视频变化趋势4.中国网民规模和结构二、中国移动全业务布局和实现1.电信运营商全业务格局2.全业务运营的概念和特点3.中国移动全业务运营现状4.全业务竞争下客户的典型需求5.中国移动全业务布局6.全业务基础通信..

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  一、金融科技发展概况（一）金融科技的兴起与发展历程（二）关键技术的突破（三）全球金融科技发展现状（四）中国金融科技发展现状（五）金融科技发展新趋势二、金融科技企业的商业模式（一）全球金融科技企业图谱（二）金融科技企业分类（三）不同类别金融科技企业的盈利模式（四）金融科技企业的估值逻辑三、传统商业银行金融..

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