资产配置——宏观环境分析与资产配置

【培训对象】
理财顾问、财富顾问

【培训收益】
业绩：促进金融机构资产管理规模提升 体系：系统学习资产配置服务流程与操作标准 专业：结合金融市场前沿与热点分析、洞悉资产趋势

 课程背景：

全球宏观格局正处于百年一遇的变局之中，中美格局转变、三期叠加与危疾影响，致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。财富管理顾问如何在这一时期中服务客户？如何为客户提供专业资产配置服务？该课程将使财富管理师掌握资产配置原理与实践应用，洞悉金融市场各类资产在家庭财富管理中的价值与功用，从而具备资产配置方案制作与呈现能力。

 课程风格：

源至实战：萃取至顶级财富管理团队经典实务案例、重实战、实用、实效

原创模型：基于资产配置艺术应用独创基于各类分析场景的分析模型

沙盘模拟：宏观分析游戏化、沙盘化、让枯燥的趋势与数据分析易懂、秒懂

 课程方式：案例分析+沙盘模拟+实战演练

 

课程大纲

第一讲：趋势分析与资产配置的价值

一、问题——富裕家庭资产配置问题一览

案例：L先生家庭资产配置缩水

案例：H先生家庭财富管理误区

案例：Z女士家庭资产分割惨剧

二、原因——资产配置的误区与局限

1. 家庭资产配置常见误区

2. 家庭资产配置的局限性

3. 家庭风险管理常见问题

三、解决——策略提升专业资产配置服务能力

1. 客户：财富管理的投资者教育

2. 自我：专业资产配置服务能力

3. 机构：完善体制、产品、服务

四、测试——资产配置专业能力测试

游戏：资产配置游戏模拟

讨论：是什么导致了资产配置的不同？

点评：资产配置的影响因素

五、原理——资产配置核心原理

1. 资产配置现代投资理论

2. 降低波动性、提高风险回报比

案例：简单投资组织资产表现

 

第二讲：资产配置沙盘模拟

一、资产配置沙盘说明

1. 资产配置沙盘模拟游戏逻辑

2. 资产配置沙盘模拟游戏道具

3. 资产配置沙盘模拟游戏规则

二、资产配置沙盘模拟

案例一：通用客户案例资产配置

案例二：大众富裕客户资产配置

案例三：中高净值客群资产配置

三、研讨：资产配置策略

1. 资产配置发展历程

2. 历年大类资产研究

3. 不同时期的资产配置策略

 

第三讲：资产配置策略与技术

一、洞察——观察塑造投资环境的格局

1. 全球：全球宏观格局研究

2. 国家：财税政策与产业结构

3. 行业：产业供应链研究

4. 企业：企业核心竞争力研究

二、定位——定位家庭财富目标与阶段

1. 家族：家族趋势分析技术

2. 家庭：家庭生命周期与财富目标

3. 个人：个人职涯周期与转型布局

三、策略——选择与调整资产配置策略

1. 核心与卫星配置技术

2. 战略与战术配置技术

3. 跨经济周期配置技术

4. 跨资产类别配置技术

5. 全球资产配置技术

6. CMS资产配置模型

四、配置——金融产品与事务性服务

1. 现有资产调整

2. 金融产品配置

3. 事务服务对接

五、甄选——明细资产底层安全，规避投资风险

1. 现金类：银行与平台危机带给家庭的损失

2. 固收类：固收类产品底层资产甄选

3. 保险类：偿付能力与经营本质

4. 房产类：人口趋势与不动产盘活

5. 权益类：项目标的实地调研与考察

6. 创新类：批判推理的逻辑思考

六、服务——财富管理顾问的资产配置服务

1. 宏观经济论坛与活动

2. 家庭资产配置策略报告

3. 家庭投资管理月报与季报

七、平衡——家庭资产配置再平衡

1. 经济周期与大类资产

2. 资产配置影响因数：金融、经济、政治、社会

案例：现金类资产配置再平衡

案例：保险类资产配置再平衡

案例：房产类资产配置再平衡

 

第四讲：专业资产配置方案制作与呈现

一、资产配置建议书分类

1. 哈佛专业资产配置建议书

2. 标准版资产配置策略报告

3. 定制版资产配置策略报告

4. 家庭风险管理策略报告

5. 简易版资产配置建议书

二、资产配置策略报告框架结构

1. 去资产配置及管理防方法

2. 市场状况和趋势分析

3. 背景资料收集

4. 客户理财偏好

5. 客户现有资产分析

6. 理财目标和限定条件

7. 管理建议与再平衡

8. 产品/服务适配

9. 方案评估与再平衡

10. 风险揭示与免责

三、资产配置策略报告制作

案例：L家庭资产配置报告

客户：W先生资产配置服务需求

训练：资产配置策略报告制作

点评：资产配置策略报告SWOT分析

四、资产配置策略报告呈现

案例：W先生资产配置策略报告呈现

训练：资产配置策略报告讲解呈现

1. 资产配置策略报告呈现要点

 

第五讲：智能投顾问与全球资产配置

一、智能投顾开启资产配置新时代

1. 人类投顾VS智能投顾

2. 人区别于智能的关键因素

3. 拥抱变革、拥抱人工智能

二、智能投顾资产配置与EIF的前世今生

过去：基于数据、智库、案例的结合

现在：简单易用的尝试性购买

未来：零售金融、百姓理财

三、中美智能投顾发展分析

1. 发展阶段与技术差异

2. 现有可用人工智能投顾

课程结束

16年财富管理研究及实务经验

FMBA金融管理硕士

CWMA国际认证财富管理师

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD认证授权讲师

ISOFP国际金融专业人士协会特邀顾问

CHFP理财规划师专业委员会特邀顾问

全国十佳理财规划师大赛特邀顾问/评委

曾任：中国平安北京分公司 业务督训

曾任：某大型金融咨询公司 事业部总经理

擅长领域：财富管理、金融培训、金融教育、金融培训......

曾为中国平安、广州农商行、某三方财富机构等多家企业搭建理财规划人才培育体系，在15年的管理培训实战中，授课高达500场次，辅导157个项目，累计培训30000人次，满意度高达90%以上。

 

实战经验：

张老师善于金融教学研究及培训体系搭建，深谙国内财富管理市场，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为中国平安、泰康人寿、阳光人寿、光大人寿、广州农商行、北京农商行、恒昌等多家金融企业搭建移动学习平台及理财规划线上学习微课体系，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。

除此之外，老师在理财技术与财富管理方面有自己独到的见解，能够将理论与实践融为一体，曾被大众理财、顾问云、搜狐财经等多家理财杂志邀约为固定撰稿人；参与《全球资产配置》、《健康有保》、《全能教练》、《3H希望式营销》、《寿险客群私域流量》等多个商业版权课程研发，推动财富管理标准建立。与此同时，老师对全国各地财富管理机构、金融院校开展实务调研，受CHFP理财规划师专业委员会邀请编写《国家理财规划师》统编教材第五版、《新金融财富管理方向》校企专业共建院校教材，促进理财规划与财富管理标准的建立。

 

部分成功案例：

连续3年为中国人民银行服务

→与中国人民银行研究生部开展广泛合作，进行CWMA国际认证财富管理、信贷分析师、世界银行微型金融师认证项目培训与实施，有效促进各地理财经理专业化与国际化转型，通过项目实施完成30余门课程研发，培养输送3000余名专业化金融人才。

连续3年为中国邮储银行服务

→进行《家庭保单年检服务》、《长期险营销技术》、《客户经营与维护》等课程培训，覆盖河南、北京、福建、安徽、山东等城市，累计培养学员数千名，成功提升中间业务营销产能30%。

连续3年为广州农商银行服务

→进行“太阳系”大赛平台开发、选手赛前辅导训练、移动学习平台理财大赛课程研发、《国家理财规划师》培训等辅导项目，有效促进大赛标准与培训体系建立，培训累计覆盖2000多人次，成功促进机构理财经理专业化转型与升级。

连续6年为中国平安服务

→进行《精英招募》、《养老客户沙龙》、《高客开拓》等十余门课程培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江等24个城市，累计培养学员10000多人次，受到公司领导的一致好评。

→对24家分支机构开展“CHFP国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。

连续6年为新华人寿服务

→进行《新华人寿人生财富规划班》、《新华银代讲师培训班》、《精准营销》等课程培训，覆盖北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。

→进行《人生财富规划班》项目，有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。

连续4年为阳光人寿服务

→进行阳光人寿《移动学习平台搭建》和《理财规划师种子讲师传承》项目，通过项目的实施，有效提高专/兼讲人员综合理财规划授课能力，提升阳光人寿整体综合金融的发展。

→通过项目实施，完成线上800余门微课研发以及统编内部《综合理财规划》教材，培养和输送授权讲师90余名，帮助阳光保险集团完成人才培养的互联网转型。

 

部分大赛辅导案例：

北京理财规划师协会 《全国十佳理财规划师大赛》

担任大赛的训练导师、微课开发等工作，通过修订大赛参赛标准以及辅导参选选手、理财规划训练等，全面提升大赛的标准与水平。目前大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，遍布全国30多个城市，年参会人数1.2万人次/年，累计覆盖200多万理财顾问及客户，赢得业内的一致好评，并指定为后续大赛的策划顾问。

平安人寿 《中国平安理财规划大赛》

大赛采用线上平台进行，老师主要负责大赛题库、案例、评审工作，结合自身研发的理财微课为参赛人员进行理财基础知识辅导、理财规划方案制作、理财方案修改与指导、参赛选手方案讲解等辅导训练，助力平安寿险代理人们进一步认知理财规划基础知识，提升其财商素养，更好的展现专业能力，大赛覆盖全国200多个城市，参赛人数10万人才，覆盖70多万保险从业者，树立行业优质的口碑，获得主办方的赞扬与好评。

广州农商行 《广州农商行理财规划大赛》

采用线上平台与线下赛程结合的模式进行，老师担任大赛总策划师，通过搭建“太阳系”理财师大赛平台，打造“赛中学、学中赛”的金牌理财规划师训练体系，有效促进广州农商行理财经理整体专业水平的提升，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名员工，带动全行综合金融服务转型，赢得主办方的高度认可。

中启创优 《财富管理实训室》

负责北京、山东两地金融财经院校财富管理实训室软硬件研发工作，完成800课时财富管理教材编撰及课程研发，结合金融实务与创业标准搭建院校实训室，有效助力“产学育人”项目推进。

 

主讲课程：

《年金制胜——家庭理财、年金为基》

《基金行销——基金产品、路演行销》

《客户经营——精准开拓、价值经营》

《资产配置——趋势分析与资产配置》

《师者金融——财富教练、业绩引擎》

《金融猎才——猎头思维、增留精英》

 

• 银行客户资产配置方案与综合理财规划

   

  课程背景：我们通常会定立人生规划，就是一个人根据社会发展的需要和个人发展的志向，对自己的未来的发展道路做出一种预先的策划和设计。没有规划的人生，就象是没有目标和计划的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花谢了还会开，人谁有来生?活不出个人样来，最对不起的是自己。生就是一场竞赛。要学运动员，我有教练我怕谁!从需要、条件到“思想..

  ￥   元/ 天

  人气：890  

  

• 保险财富管理之资产配置

   

  课程背景：处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于市场的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前..

  ￥31,800   元/ 天

  人气：789  

  

• 保险大单销售秘诀——资产配置与私人财富管理

   

  课程背景：根据招商银行发布《2017年中国私人财富报告》、建设银行发布《中国私人银行2019》两份报告，虽然中国经济社会发展面临的内外部挑战增多，但国内居民的私人金融财富仍实现了8%的正增长。中国高净值人数的数量逐年实现增长，截止2018年高净值人士数量已达到167万人；高净值人群的财富目标开始从单纯的“创造更多财富”过渡..

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  人气：697  

  

• 高净值客户开发和资产配置

   

  课程背景：随着2018远去，股市、房市、汇市、P2P等都给中国不断增长的高净值人群选择金融产品产生了很多不确定也在不断变化着，这些挑战是我们2019年发展的良好机会，良币驱逐劣币，真正好的企业和金融产品都显露其实力，与此同时据胡润排行榜的最新统计，目前中国高净值人群增长速度依然占据全球的第一位，所以对于财富领域特别是保险、信托、第三方、证券等行业带来..

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  人气：960  

  

• 贸易战重塑新格局，新政策决定财富新形势 ——中高端客群资产配置特训营

   

  课程背景：2018年以来中美贸易战开启，而随着2020年新冠疫情的流行中美趋向于全面对抗。此时，我国提出“经济双循环”，产业结构、消费结构和融资结构全面转向。伴随着经济迎来新的成长环境，我国金融体系也正在经历一场深刻的变革。如何应对经济转型期，做好资产配置，对中高端客户再说至关重要。而作为金融从业者，应该通过解析宏观形势、了解..

  ￥19,100   元/ 天

  人气：1210  

  

• 保险与资产配置

   

  课程背景：随着国民经济收入水平整体的提高，越来越多的人们手里持有一定数额的资产，为了更好的实现手中财富不断的增值和提高，稳健的资产配置需求和学习科学有效的配置方法的呼声越来越高，也颇受大家的重视，尤其是自去年8月以来，金融行业的一些理财机构和企业频繁暴雷，导致相当一部分的投资者血本无归，这里抛开企业自行运营和经营问题以外，我想在资产配置的科学性和稳健..

  ￥19,100   元/ 天

  人气：921