保险公司经营与规范

【培训对象】
保险公司基层/中层管理者、销售团队负责人及其他相关人员等

【培训收益】
● 端正管理者的合规管理态度，重塑管理形象 ● 强化基层管理者对销售误导/保险诈骗/反洗钱等常见违规事项的认识 ● 掌握银保监会最新消保文件重要精神，重视消保工作 ● 帮助管理者系统一思想，按照行业及公司的要求合规经营

【互动】管理者为什么要重视合规经营

第一讲 当下合规经营的重要性
国家层面对金融监管的态度
金融行业自身对合规的诉求
保险行业合规经营的现状
相关文件解读
《保险销售行为管理办法（征求意见稿）》
《人身险产品现状及发展趋势分析》
《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》

【讨论】为什么合规的营销更有利于业务的开展
当下的寿险经营只有合规地操作，才能长久持续地经营

第二讲 合规与风险管理的基本认识
一、五个概念
风险管理
风险分类
风险管理三道防线
合规
合规体系

第三讲 合规管理与业务发展的关系
一、合规管理的“二大核心”认识误区
不关我事
影响业务

二、合规与业务发展的“三个”正确认识
避免进入雷区
提升品牌价值
吸引稳定人才
【案例】正面案例分析
【案例】反面案例分析

第四讲 基层管理者如何做好合规管理
一个基础：制度的刚性执行
把握关键岗位，做好风险管控
业务管理人员
财务人员
柜面人员
理赔人员
3个层级的合规教育

第五讲 基层管理者风险识别与管理
一、机构经营合规风险注意事项

1)销售误导
销售误导定义
销售误导产生的原因
A.经营管理理念不当
B.内部管控不严
C.片面追求签单成功率
D.图省事，简化销售环节
E.业务不精通
F.缺乏职业认同感，追求短期利益

销售误导表现形式
A.对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述
【案例】套打保单
B.对与保险合同有关的重要情况不予告知或予以掩盖
【案例】销售误导并回访造假
C.对客户进行诱导
【案例】夸大收益
D.自媒体内容/宣传误导
【案例】营销员朋友圈牵出的巨额赔偿

2)严格履行反洗钱义务
反洗钱定义
反洗钱危害
【案例】广州汪照洗钱案
我国反洗钱相关法律规定
洗钱的步骤
放置（放置阶段/典型特征）
分层（分层阶段/典型特征）
融合（融合阶段/典型特征）
保险公司反洗钱义务
客户身份识别制度
客户身份资料和交易记录保存制度
大额和可疑交易报告制度
大额交易的判定
可疑交易的判定
报告流程
法律责任
【案例】某保险公司反洗钱处罚案例
3)警惕司法案件发生
保险诈骗
保险诈骗定义
保险诈骗的具体表现
【案例】泰国杀妻骗保案

代理退保
代理退保表现形式
现阶段代理退保的发展趋势
常见违规行为及制度依据
【案例】拘捕96人！国家对“代理退保”黑产重拳出击！

业内案件
业外案件
【案例】3.5亿元非法集资案

4)注意签订合同风险
签订前
签订时
签订后
【案例】审核合同不严谨，公司损失600万

第六讲 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》
《管理办法》的出台背景
《管理办法》主要内容
《管理办法》新特点 

中国政法大学民商法学硕士
曾任：世界500强企业、全国互联网top3美团总部地推销售培训高级专家（负责人）
曾任：世界500强企业、中国太平洋保险总部个险条线培训高级经理
曾任：世界500强企业、中国太平保险总部个险&银保条线培训经理
曾任：世界500强企业、友邦寿险公司个险条线培训总监
得到APP预备讲师
喜马拉雅APP保险频道优质主播
持证：AFP、CFP、法律从业资格证、基金证券从业资格证

擅长领域：保险销售，社群营销、资产配置、法商

【个人简介】
李轩老师拥有世界500强企业高管工作经历，服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历，服务过多家世界500强公司，专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团，设计专属地推销售团队的培养方案，人员涵盖从BD到大区经理，共开发56门课程，164个实战案例萃取，疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司，深谙各家保险公司培训体系，非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系，共设计超过500个培训课程，开发超过1000个萃取案例。在疫情期间，目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%，销售人员13留为45%，三转为60%。
非常擅长于自媒体的经营，目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作，并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过10万，课程年播放量超过200万人次。

【培训经验】
1、邮储银行银保策划与执行培训——3000名全国理财经理、15场个专题培训、授课200小时
李老师在2017-2019年连续三年担任邮储银行总行银保培训专家。针对全行绩优理财经理策划培养项目，担任授课老师，开发多个专题课程，年授课场次超过15场，年授课时长200小时。借由该项目的推进，邮储银行理财经理年保费达成均超过120%。
2、中国太平专题培训——超120场培训、累计学员15000人、学员满意度率90%
李老师以培训讲师身份为太平人寿提供《法商系列课程》、《高净值客户开发系列课程》、《保险人IP打造系列课程》等专业课程超过120场专题培训，累计覆盖学员15000人，学员满意度率超过90%；其中，资深项目理财经理占比40%。

李老师认为销售培训必须讲究实战，只有实战的课程才是能帮助学员销售，李老师的课程就是从实战出发，帮助学员简单销售，最绩优！

【授课风格】
实用落地：尊重成人学习的特点，重要感悟不在记忆，课程注重案例、故事、小组研讨演等互动式、启发教学。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
务实主义：重视课前调研把握学员需求，课程设计以能在专业上与学员产生更多共鸣的实效性为指导原则，尊重“传道、授业、解惑”的传统师道。
深度探究：具备咨询行业深度视角，擅长针对性的咨询式企业内训，注重探寻问题背后的根源和观点，共启愿景帮助企业跟踪落地。
风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻。

【主讲课程】
保险营销
《保险营销员超级IP打造计划》
《保险期缴销售提升训练营》
《保险机构内控合规培训 》
《保险行业最新监管政策解读》
《车险存量客户开发技巧》
《养老年金销售训练营 》
《五步让保险人快速掌握社群营销》
《后疫情时代的资产配置》
《玩转年金险》
《法商精讲》
《销售心理学 》
通用力系列
《建设训战结合的培训体系 》
《TTT之精品课程设计与优化》
《五步成课——微课设计与开发》
《经验萃取——传承成功经验，复制绩优方法》 

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  第一讲：角色就是人格——大堂经理角色认知与定位一、大堂经理的定位与职责1. 大堂经理的定位1）管理定位2）服务定位3）营销定位2. 大堂经理的职责1）环境管理2）分流引导3）识别推荐4）指导使用5）咨询营销6）维持秩序7）督导纠正8）检查指导9）信息反馈10）定期报告..

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