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银行等金融机构从业人员(新员工为主)
【培训收益】
● 认识金融基础两大核心——货币与中央银行,掌握其作用、政策对经济、投资产生的影响。 ● 对于六大类常见的理财工具进行深入认识,同时认识潮流的互联网金融工具,提升学员的金融敏感度 ● 让学员能高效向客户阐述不同工具的特质,结合经济形势给客户合适的配置建议让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身
第一讲:货币基础知识
导学案例:货币的战争从来都没有停止过
一、货币的起源与货币本质
案例:货币的发展阶段
二、货币形式发展的五种形式
1. 实物货币
2. 金属货币
3. 代用货币
4. 信用货币
5. 数字货币
三、信用货币种类及层次
1. M0/M1/M2的含义
2. 货币乘数与派生存款
思考:央行投放多少基础货币合适呢
3. 货币价值与购买力——GDP与M2
四、通货膨胀与通货紧缩
1. 通货膨胀与紧缩的指标——东方财富数据中心
2. 通货膨胀的对策
五、货币的“价格”——利率
1. 我国历史利率水平
2. 全球利率水平带来的思考
3. 非洲利率水平带来的思考
六、利率与GDP的关系
第二讲:金融机构及金融市场概述
一、金融机构体系的构成
1. 我国金融机构体系的构成
2. 我国金融机构体系的构成
二、央行的职责概述
1. 央行的职责
2. 货币政策概率——银根松紧
三、政策性银行的职责概述
四、商业银行的职责概述
1. 商业银行的产生和发展
2. 金融创新的内容
3. 存款货币银行的类型与组织
4. 存款货币银行的三大类业务
五、其他金融机构概述
1. 基金公司的业务与银行链接
2. 证券公司的业务与银行链接
3. 保险公司的业务与银行链接
4. 信托/代理金融公司的业务与银行链接
六、央行货币政策概述
1. 货币政策目标
2. 货币政策工具
3. 货币政策的传导机制和中介指标
4. 货币政策效应
5. 中国货币政策的实践
第三讲:金融工具概述及金融工具运用
一、金融工具的分类
1. 债权债务类——债权关系
2. 股权类——所有权关系
3. 商品类——大宗商品合约关系
二、股权类金融工具
案例:世界股票发展史
1. 股票的起源
2. 我国股权类交易市场
3. 银行业务相关的股权金融工具——三方存管
三、债权类金融工具
案例:海航集团违约始末
1. 债券的本质与分类
2. 债券市场交易概述
3. 存款业务的本质也是债权债务关系
四、商品类金融工具
1. 盛世古董/乱世黄金
2. 石油开采之谜
3. 房地产市场走向何方
五、其他类金融工具
1. 基金(公募基金/私募基金)
2. 银行理财产品本质——最大的资产管理行业
3. 期权/期货概述
4. 保险类产品
六、金融工具三大特征的平衡
1. 流动性(与本科教材有细微出入)
2. 收益性
3. 风险性
七、金融工具三性的平衡与金融产品营销特征
思考:金融工具三性的平衡与金融产品营销特征
第四讲:证券投资基金(公募基金)概述
一、基金的本质是什么?
案例:基金能做你不能做的事
二、基金与炒股的区别
1. 专业方面 2. 时间 3. 投顾 4. 信息 5. 人员
三、上证指数从3135到3192点位的思考与分析
四、投资与人性的非理性决策
1. 投资的最大敌人是谁?——自己(人性)
2. 投资方法的选择——克服人性的弱点
五、基金选择的三大要素及体系
1. 基金经理 2. 基金公司 3. 历史业绩及投资投向
六、基金选择的误区识别
1. 明星基金经理选择误区
2. 选择明星基金公司的误区
3. 主动管理型基金和被动指数型基金的选择
4. 大规模基金和小规模基金的选择
5. 净值高基金和净值低基金的选择
第五讲:银行理财产品概述
一、银行理财产品的分类
1. 保本固收类
2. 非保本浮动收益类
3. 净值类理财
二、资管新规与理财产品的发展方向
1. 资管新规与金融创新
2. 银行理财产品发展方向——净值化——类货币基金
三、读懂理财产品说明书
1. 预期年化收益vs 业绩比较基准
2. 募集期计息期
3. 到期日和到账日的区别
4. 银行理财产品有风险
四、理财产品的合规销售
1. 正确的看待双录
2. 把合适的产品卖给合适的人
第六讲:银行代理保险产品概述
一、保险的起源与发展
导学案例:打碎盘子的学徒——保险的起源
二、保险产品的分类与特征
1. 财产保险、人身保险
2. 趸交保险和期缴保险
3. 意外险、重疾险、终身寿险
4. 商业保险和社会保障保险
三、商业银行的代销保险业务
1. 为什么保险销售比较难
2. 保险配置要点
本章小结:保险的本质是保障而非增值
第七讲:投资理财工具—信托产品
一、信托的意义
导学案例:金融产品中有两款有法律意义的产品——信托和保险
二、信托的分类
视频教学:白帝城托孤的故事
三、信托的重要特点
1. 财产的转移
2. 破产资产隔离
3. 避税功能
四、私人银行级别的工具——家族信托
第八讲:投资理财工具——外汇与外汇投资
1. 外汇及其形式
2. 汇率及其分类
3. 汇率的形成机制
4. 汇率的换算
5. 外汇交易报价
6. 即期远期掉期报价
第九讲:投资理财工具—互联网金融工具及其他
一、蓬勃发展的互联网理财
1. 互联网金融意义
2. 互联网金融分类
二、警惕网络理财骗局
三、主要互联网金融工具
1. P2P
2. 众筹
3. 网络基金
4. 网络证券
第十讲:新时代下银行业的危机和竞争策略分析
小组讨论:我们最大的竞争对手在哪里?
一、外部环境:当前形势下我们的竞争策略和环境
1. 网络金融对我们的冲击规模
2. 我们在客户选择策略上的失误
案例讨论:我们的同业市场份额占比是多少?
二、内部产品与策略:我行产品组合架构模块分析
1. 长尾客户及长尾理论的作用
资料:新形势下财富分配格局的形成
三、金融(银行)市场上的“降维打击”来势汹汹
案例讨论:支付宝和微信在支付市场的布局
四、人工智能下的银行网点发展趋势
1. 不可替代的岗位和最先消失的岗位
2. 人工智能——猜你喜欢背后的逻辑秘密(chatGTP)
2. 大数据——比你自己更了解你自己
11年国有银行工作经验
注册金融理财师(AFP)、国际金融理财师(CFP)
国家心理咨询师(三级)
国际注册企业培训认证讲师
国际注册人才管理师讲师认证项目版权讲师
环球银行杂志营销专栏特约撰稿人
曾任:某国有行二级分行 | 产品经理/客户经理主管/高级内训师
曾任:某国有银行二级分行白云支行 | 个人客户经理/理财经理/网点负责人/二级支行行长
曾任:国内某公募基金公司 | 区域负责人
现任:择尔裕基金研究中心 | 权益基金研究组组长
实战经验:
邱明老师拥有9年的国有银行实战管理工作经历,从基础业务受理到客户经理、理财经理;再到的产品经理、总经理助理;再到网点负责人和公募基金公司省级区域负责人,实现了一个又一个阶段的蜕变提升,同时对银行零售(个人)客户经理的管户包分类经营、综合营销能力提升、如何构建客户关系、销售流程分解优化等方面有着独特的见解。
● 任职个人客户经理、理财经理期间,主要负责高净值客户开发、为中高端客户提供金融理财合理化建议和投资组合方案等工作。
1. 2011年初被评为2010年度二级分行“优秀个人客户经理”称号,同年在江西分行客户经理营销技能比赛中获得二等奖。
2. 对批量营销拓户有着丰富的工作经验,曾多次对商品市场行业协会进行批量营销,创下单场活动批量营销商户96户,POS机32台,对公账户26户,融资意向对接30余户。
3. 用时一年达到个人存量管户资产超4亿元,其中日均金融资产5000万以上1位,日均金融资产1000万以上13位,资产年增长率保持在20%以上,列全市理财经理前三甲。
● 任职产品经理、客户经理主管期间,主要负责个人客户经理、理财经理的队伍建设,策划组织个类营销活动等工作,连续三年年度综合考评“优秀”,并连续两年荣获“江西分行个人金融专业先进工作者”。
1. 历时六月针完成了对银行客户经理的“非物质透支激励”项目,最终实现基金定投营销14600余户,人均营销350户,最优理财经理超过1000户。
2. 主导完成赣州分行中高端客户“立体化营销——精钻项目”项目,终完成总行重点新发股混基金7600余万元,列全国二级行第一。
3. 主导完成三款互联网益智游戏组合营销项目,该项目针对银行三方存管客户,商品市场、代发工资客户,历时2个月,转载3.9万次,浏览量46万人次,提升了本行的品牌形象。
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