当前位置: 首页 > 内训课程 > 课程内容
广告1
相关热门公开课程更多 》
相关热门内训课程更多 》
相关最新下载资料
金融合规管理与个人信息保护法律风险防范

金融合规管理与个人信息保护法律风险防范

课程编号：57460

课程价格：￥21000/天

课程时长：2 天

课程人气：314

行业类别：银行金融     

专业类别：企业管理 

授课讲师：李令秀

  • 课程说明
  • 讲师介绍
  • 选择同类课
【培训对象】
商业银行、保险公司等金融行业高中级管理人员、各部门负责人、法务客服人 员等。

【培训收益】
李老师作为多年来从事金融领域法律实务的专业律师和培训师， 通过办案实践 及与金融、司法部门有关部门和人员调研交流，研发出本课程， 对金融机构日常业 务中与金融消费者权益之间主要的法律风险点， 以案例的形式展现出来， 并举一反 三、融汇贯通， 让业务人员增强风险意识， 并掌握法律实务知识和技能， 提高业务 能力和水平，避免金融机构的业务风险和从业人员的职业风险。 随着信息化与经济社会持续的深度融合，个人信息的收集、使用日益广泛， 个人信息利用与保护之间的矛盾也愈发突出。 2021年8月20日，十三届全国人大 常委会第三十次会议表决通过了个人信息保护法，并将于11月1日起施行。个人信 息保护法坚持和贯彻以人民为中心的法治理念，牢牢把握保护人民群众个人信息 权益的立法定位，聚焦个人信息保护领域的突出问题和人民群众的重大关切。

第一讲： 金融消费管理办法规定
一、 金融营销宣传的法律法规
1、 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》 对金融营销宣传的规定
1) 未经消费者允许发送金融营销短信，违规！
2) 理财产品宣传上说“保本无风险”，违规！
3) 强制搭售产品、擅自改变金融服务内容，违规！
4) 以拒绝提供金融产品和服务，要挟获取消费者金融信息的，违规！
5) 格式条款免除金融机构责任，加重消费者责任的，违规！
6) 消费者金融信息没有落实分类分级授权，违规！
7) 办理信用卡业务收集的个人信息未经许可用于推销保险，违规！
8) 未经消费者允许擅自挪用客户资金，违规！
9) 没有全流程的消费者权益保护机制，违规！

二、《民法典》及《九民纪要》关于金融消费者权益保护的新规
1、如何理解金融机构销售金融产品应注意的适当性义务？
1)适当性义务的法律性质

2)违反适当性义务的法律责任
3)适当性义务适用的范围
4)民事案由的确认
2、如何理解金融消费机构的如实告知义务？
1)告知义务在适当性义务体系中的定位。
2) 告知义务的衡量标准。 3)金融机构未履行告知义务承担的法律责任。
3、如何正确理解金融机构销售金融产品的法律适用？
4、谁来承担违反适当性义务的民事责任？
1)承担民事责任的金融服务提供者的范围。
2)如何确定金融产品发行人与销售者各自责任份额？
5、金融机构销售金融产品举证责任的分配
1)卖方机构应承担哪些举证责任？
2)卖方机构对金融消费者的适格审查标准
6、金融机构承担损失赔偿数额的计算方法


三、金融消费者享有的权利(案例分析)
1、知情权：
2、公平交易权：
1)、霸王条款：
2)、案例分析：银行代理收费未按规定标准执行案
3、自主选择权：
4、安全权：
1)、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？
2)、案例分析：自助设备取款致财产损失案
5、求偿权：
6、受教育权：
7、金融信息安全权：
8、受尊重权：


四、金融消费者金融信息保护

1、消费者金融信息定义
2、消费者金融信息保护基本要求
3、侵害消费者金融信息的类型
4、侵害消费者金融信息的罚则
5、几种消费者金融信息保护案例分析

五、银行金融机构对金融消费者的主要义务
1、遵守相关法律法规：
2、交易信息公开：
3、妥善处理客户交易请求
4、交易有凭有据：
5、保护消费者信息：
6、妥善处理投诉：
1)投诉处理的重要性
2)投诉的直接后果
3)投诉争议处理流程
4)处理投诉过程中的大忌

六、 金融消费者权益保护工作重点
1、完善组织保障
2、银行从业人员行为规范
3、考核银行消费者权益保护工作内容
4、银行机构部门职责分工
5、监督和问责
6、考核评价和报告

七、金融消费者权益保护的监管趋势
1、把金融消费者保护作为银行业监管的重要目标
2、把解决金融消费者合理诉求作为银行业监管的重要动力
3、把金融消费者教育作为银行业监管的重要义务
4、把维护银行业体系稳定作为金融消费者保护的重要前提

 

第二讲、 精解《个人信息保护法》

一、个人信息保护法出台的背景
1、我国侵犯公民个人信息存在的问题
2、法律渊源和法律法规
二、我国个人信息保护规范的历史沿革
1、《网络信息安全法》
2、《民法典》
3、《个人信息保护法》
三、解读《个人信息保护法》亮点
1、人信息保护的原则
2、全方位规范个人信息处理活动
3、禁止大数据“杀熟”
4、严格保护个人敏感个人信息
5、规范国家机关处理活动
6、赋予个人充分权利
7、强化个人信息处理者的义务
8、赋予特别大的网络平台特别义务
9、规范个人信息跨境流动
10、健全个人信息工作保护机制
四、个人信息保护法视角下的企业合规设计
1、常见企业侵犯个人信息的案例
2、侵犯个人信息处罚规则
3、企业如何规范适用个人信息？

第三讲、 新《广告法》对银行业务的影响
一、 银行广告宣传中法律风险案例解读
二、银行广告宣传违反知识产权法案例及重点条款解读
三、 广告宣传中的风险防控策略
1、广告形式及内容应健康
2、广告用语中应规避极限用语
3、发布理财产品等有投资回报预期类的广告，内容需符合法律要求
4、发布广告时，应选择具备合法经营资格的广告商
5、短信推送等主动营销广告的发布应遵循应邀发送制度
6、互联网广告需具备一键关停功能

7、广告中附带赠送的，应明示附赠送商品或者服务详情
8、引证内容应注明适用范围和有效期限
9、广告不得贬低其他生产经营者的商品或者服务
10、广告应当具有可识别性(主要针对软文)
四、 防范广告宣传法律风险的总体策略
1、加强产品广告宣传管理工作,妥善宣传金融产品
2、把好广告商准入关,妥善签订广告合同
3、督促广告商依约履行,确保广告商行为合法

第四讲、反不正当竞争法风险与防控策略
1、《新反不正当竞争法》亮点及影响
2、新的反不正当竞争法对商业秘密保护条款作了完善
3、经典案例

 


 

关于我们

行业优势

核心产品

联系我们

24小时热线：0571-86155444

商业及渠道合作：13857108608

扫一扫，关注公众号

管理培训、管理培训机构、管理培训课程、管理培训讲师、领导力培训、执行力培训、沟通培训、赋能培训


版权所有 © 杭州匠道企业管理咨询有限公司 浙ICP备18040702号-1

咨询电话：
0571-86155444
咨询热线：
  • 微信：13857108608
联系我们