财富管理与理财课程大纲

【培训对象】
商业银行中高层、资产管理部人员、理财经理、总裁班、研修班、专题讲座、企业财务部、企业资金部、高净值个人客户等。

【培训收益】

一.理财与资产配置基本概念
1.资产配置的定义
2.资产配置的重要性
3.投资者偏好

二.理财与投资组合多样化
1.多样化效应
2.投组波动性
3.投组波动性与相关性
4.什么是有效的多样化投资？
5. 投资组合的有效边界与最佳投资组合

三．资产类别与对应的理财工具
1. 什么是资产类别
2. 如何评估资产，如何划分资产类别
2. 现金及现金等价物资产 – 货币现金类工具
重点讲解：现金和现金等价物（七种）；
投资现金和现金等价物的风险收益；
外汇和外汇投资
当前市场货币现金类理财工具；
3. 固定收益类资产 – 债券与固收类工具
重点讲解：债券相关特性；
非传统债券结构；
债券发行人种类；
债券的地域种类；
投资债券的风险收益；
当前市场上债券类理财工具；
4. 权益类资产 – 股票与权益类工具
重点讲解：普通股和优先股；
股票回报；
股市波动性；
持有期与通胀率；
股票风险溢价；
股票分类；
投资策略；
股票基金；
5.另类资产 – 大宗商品、房产、收藏类投资工具
重点讲解：房地产；
如何投资房地产；
投资房地产的风险和收益；
对冲基金；
大宗商品(黄金、原油投资)；
私募股权基金；
集合投资工具；
结构性产品；
艺术品和收藏品；
6.保障类资产 – 保障型投资工具
重点讲解：保险的功用；
人寿保险；
财产保险；
意外险

四．家庭理财实战案例分享（实际应用）
1.选择实际家庭理财案例与学员分享
2.选择实际家庭和小企业理财案例与学员分享
教会学员如何在实战案例中运用各种不同资产类别，帮助客户实现资产保值增值
3.结合2016年以来外汇、债券、黄金、原油金融市场新变化，引导学员结合实际，思考如何开展理财业务

五． 如何做一名出色的理财经理（实际应用）
1. 提供全程化服务
2. 明确理财需求和风险偏好
3. 制订理财方案
4. 检视投资组合
5. 执业资格

六. 经济周期与当前宏观经济形势
1.如何判断经济周期
2.在不同经济周期中各类资产表现特点
3.对经济有重要影响的主要经济指标及解读方法
4.当前中国经济：债市、股市、汇市与汇率自由化、楼市、人民币国际化、中国资本扩张与中国企业国际并购

七．讨论与交流
1.学员就感兴趣的话题自由发问，讲师解答并共同探讨 

讲师亮点
–北京大学特聘讲师
–12年境内金融机构工作经验，熟悉国内各类金融机构和国内经济环境
–4年英国伦敦金融城工作经验，熟悉国际金融市场和全球经济
–外汇、大宗商品(黄金、原油)和宏观经济专家
–企业跨境收并购专家
–国际地缘政治与国际金融市场趋势分析专家
–人民币国际化参与者
–实战派证券技术分析师
–英国金融与投资管理硕士
–英国外交与联邦事务部志奋领学者
讲师简介
–荣森老师拥有丰富的海外工作经验和长期的境内金融机构工作经验。拥有国内讲师不具备的天然优势，对于离岸和在岸两个市场都有第一手经验和深厚的积累。对于金融体系各分支业务,尤其是银行业务有深入了解。
–在英国工作期间，荣森老师参与了我国国有银行人民币国际化和中国企业走出去领域在海外的若干重大实践，比如参与和见证了第一支离岸人民币债券在伦敦成功发行，建行伦敦第一支CD产品的发行与交易和伦敦金属交易所第一个人民币计价的期货合约诞生。积累了众多宝贵经验。
–同时，得益于长期的金融工作经验，荣森老师对外汇汇率预测和汇率变动因素有独到见解。
–并且对银行间外汇市场及各类交易、对银行间大宗商品交易，尤其是原油与黄金交易非常熟悉，以及主要经验指标如何影响汇率、资产证券化在海外的发展、利率市场及人民币汇率改革与外汇市场发展有专门研究，并对证券投资技术分析有实操经验。
–荣森老师的课程可帮助企业和银行的外汇交易和管理人员、教学科研机构的人员、政府机构与经济金融领域相关人员、海外投资分析师、研究人员，以及广大证券投资者更好的了解市场、把握国内外经济走势，做好外汇套保及外汇对冲管理，把握大宗商品投资机会，准确把握各类交易机会。

工作履历
–2003-2008 Standard Life(英国最大养老金公司) 宏观经济研究员、分析师、结构化产品经理
–2009 -2011 某中资银行伦敦分行 高级外汇、贵金属交易员
–2011-2012 英国政府外交与联邦事务部志奋领学者、英国阿伯丁大学金融学硕士投资管理方向
–2013-2015 某全球财经通讯社英国总部（伦敦） 中国事业部总监
–2015-今 某全球财经通讯社中国区 战略总监

擅长领域
–经济、金融领域：
–银行业务相关：
外汇：银行间外汇交易业务、外汇市场分析与预测、人民币国际化；
大宗商品：原油基本面分析与原油交易，黄金基本面分析与黄金交易，
资金业务：银行间同业拆借、银行资金运营
风险管理: 市场风险计量、信用风险管理
技术分析：证券交易技术分析
–企业业务相关：
企业财务：企业外汇管理与风险控制
国际并购：中资企业海外收并购全流程及风险控制
信用风险: 企业信用风险管理
政府业务相关：宏观经济：中国宏观经济分析、全球宏观经济展望
中国债券市场：中国债券市场发展现状与转型
经济转型： 房地产市场调控与经济结构转型
投行业务相关: 资产证券化：资产证券化业务解析
基金管理: 资产组合构建与管理、投资组合再平衡技巧
金融租赁相关: 融资租赁: 融资租赁实务与案例分析
保险业务相关： 资金运营：保险资金运营
人寿保险：保险在财务规划中的地位和作用
个人业务相关: 家庭财务规划: 如何构建家庭财务体系
个人理财: 个人理财的观念与路径
主讲课程
–《人民币国际化》
–《人民币汇率改革及当前外汇市场要点》
–《银行间同业拆借业务》
–《银行间固定收益业务》
–《当前中国固收市场变化与展望》
–《证券交易技术分析及交易技巧》
–《原油市场基本面分析及交易解析》
–《黄金市场基本面分析及交易解析》
–《商业银行国际业务综述》
–《融资租赁原理、实务与案例分析》
–《宏观经济分析与预测》
–《宏观经济指标分析与跨资产应用》
–《乌克兰危机与金融市场》
–《美联储与世界金融市场》
–《金融市场全面介绍》
–《地缘政治与金融市场》 

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• 新经济形势下的家庭财富管理——保险时政热点篇（客户答谢会版）

   

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