财富管理和金融产品销售

【培训对象】
證券、銀行、基金,投資顧問、財富管理人員、客戶經理

【培训收益】
本課程讓學員掌握全球財富管理的最新趨勢及財富管理的實戰運作過程,透過實際案例的演練,學員能充分了解專業的資產配置程序

财富管理和金融产品销售 第一部分 财富管理的基本介绍 1. 财富管理的内涵 2. 财富管理业务和金融产品销售的关系 3. 财富管理业务的盈利模式 4. 财富管理业务的核心竞争力 5. 全球券商财富管理业务的发展趋势 6. 台湾券商财富管理业务的最新发展状况 第二部分 营业部财富管理系统的建构 1. 客户系统----------客户分级管理 (1).依客户资产划分 (2).依业务类型划分 (3).客户群经营的核心重点 2. 产品系统-----------------产品严选机制 (1).服务 (2).金融产品 (3).营利模式 3. 客户关系管理系统--有效对接客户及产品 (1).前台 (2).后台 (3).客户关系管理模式 4. 渠道体系运用 5. 营业部全员营销的运作模式 第三部分 营业部财富管理业务的金融产品解析 1. 券商自有产品 2. 代销类产品 (1). 代销银行理财类产品 (2). 代销基金类产品 (3). 代销信托类产品 3. 产品开放平台(Open Architecture)的建立 4. 产品经理的建制 5. 产品筛选及风险管理 6. 产品包装及营销话术 7. 每一个产品都有其存在的理由 8. 优质产品才是营销正向循环的保证 9. 演练: 营业部产品库风险分级盘点 第四部分 以资产配置为核心的金融产品营销模式(一)—基础篇 1.何谓资产配置? 2.不同资产类别的投资风险及收益 3.资产配置的原则及方法 4.资产配置的各种实务运用模式 5.全新的财富管理营销流程的规划设计 6.以资产配置模式销售产品的四大步骤 (1). 确定客户风险属性的量化数据 (2). 界定大类资产的分布比例 (3). 客观评估大类资产的配置趋势 (4). 依据资产配置比例与券商产品匹配 (5). 资产配置建议书的制作及提交 (6). 定期追踪及修正 7.演练:如何以资产配置模式帮高资产客户理财 第五部分 以资产配置为核心的金融产品营销模式(二)—组织实战篇 1. 营业部客户管理 (1).客户关系管理 A.目标市场客户群的锁定 B.高端客户群的分类 C.高端客户群的营销及服务技巧 1.富人心理学 2.不同类型富人的心理研究 3.客户投资预期管理 (2).客户增值服务管理 2. 营业部财富管理队伍管理 (1).财富管理经理的职能定位 (2).财富管理经理的技能提升 3. 营业部全员营销运作 第六部分 金融产品营销产生的客诉及处理 1. 金融产品营销风险的种类 2. 金融产品营销风险的控管及实务 3. 金融产品营销客诉问题的预防 4. 金融产品营销客诉纠纷的处理及实务 5. 实例探讨及演练

百利财富管理顾问公司总经理
美国纽约市立大学MBA
中华讲师网「中国百强讲师」
盘石百利投顾总经理
联邦银行经营顾问
联邦投信总经理
康和投顾董事长
群益证券执行副总裁
中国信托银行个金事业群资深顾问
中信投信协理
台新银行个金事业群总助
台证投顾协理
美商花旗银行协理
美商大都会人寿副主任

林志煌老师毕业于美国纽约市立大学MBA,主修财务及投资,历任台湾前四大券商群益证券执行副总裁、联邦投信总经理、盘石百利理财经理总经理、康和理财经理董事长、以及主要零售银行联邦银行、中国信托银行、台新银行、美商花旗银行、美商大都会人寿...等国内外金融集团的高阶主管,在金融业(银行、证券、理财经理、基金、保险)累积超过26年以上丰富的实战及管理经验并拥有耀眼的战绩

培训资历超过十五年,尤其在财富管理、理财、个人金融业务、资产管理、理财规划实务、及营销管理方面拥有独到的见解,是金融培训市场上少见的既懂理论又有丰富实战经验的老师。

林老师在台湾是财富管理、理财、银行个人金融、及资产管理业务领域著名的实战培训专家,目前任职百利财富管理顾问公司总经理,专注于提供两岸金融业财富管理咨询顾问及实战培训,并受聘担任台湾数家金控公司的培训顾问,因为培训课程重视实战及实用,受到两岸学员们高度的认可；
迄今台湾及大陆的银行、证券从业人员已有超过10000人参与林老师相关培训课程。林老师于2015年荣获中华讲师网颁发『中国百大讲师』证书，在金融实战培训类名列前十强。

主讲课程
银行业:
《私人银行客户开发及维护》
《利率市场化背景下银行借镜台湾经验营运成功转型之道》
《借镜台湾经验提升银行业财富管理实战技能》
《台湾个人金融业务发展趋势及实战应用》
《财富管理和金融产品销售》
《财富管理及资产配置》
《高净值客户分析及资产配置》
《高净值客户资产风险管理》
《财富管理与私人银行》
《量化投资与对冲基金》
《衍生性金融商品介绍与规划实务》
《结构型商品规划设计与实务》

证券业:
《财富管理和金融产品销售》
《财富管理及资产配置》
《高净值客户分析及资产配置》
《高净值客户资产风险管理》
《量化投资与对冲基金》
《衍生性金融商品介绍与规划实务》
《结构型商品规划设计与实务》
《财富管理与证券投资顾问实务研讨》
《证券市场走向顾客导向的财富管理新时代》
《财富管理背景下营业部对公业务的营销开拓实务》
《券商财富管理业务的团队建设》
《资产配置模式下对公业务营销与拓展实务》
《财富管理与证券投资顾问实战》
《投顾职业生涯规划》

 

• 如何运用视觉营销，撬动商品销售？

   

  第一章药店卖场空间布局1.卖场通道设计2.卖场动线设计3.卖场各类药品分区4.卖场区位划分及品类关联第二章药店陈列规划1.陈列区位要求2.陈列7大基本原则3.10大陈列方式的应用4.慢病专区陈列的思路及原则第三章陈列美学的应用1.颜色的应用2.灯光设计的原理3.手绘POP的应用4.异型陈列的思维..

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• 新经济形势下的家庭财富管理——保险财税改制篇（客户答谢会版）

   

  课程背景：2018年，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？本课程，即从解读财税政策改革为起点，结合..

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• 法商思维与财富智慧——保险高净值人群财富管理

   

  课程背景：● 不要在离婚时才想起《婚姻法》；● 不要在传承时才想起《继承法》；● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是..

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• 新经济形势下的家庭财富管理——保险时政热点篇（客户答谢会版）

   

  课程背景：2018年即是改革开放40周年，也是戊戌变法120周年，外有美国贸易战时时紧逼，内有改革深水区步步惊心，中国经济正处于一个伟大的变革转型时期，贸易战对中国经济如何影响？房产税是否面临加速落地？P2P爆雷潮后我们又该如何守护财富安全？本课程，即从解读贸易战走势为起点，分析房地产市场、房产税影响、P2P、股市等最新资讯形势，揭示中国经济当前..

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• 保险财富管理之法律视野

   

  课程背景：当我们和客户沟通时候，谈及法律问题，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止，当我们艳羡业绩高手分享价值客户关注的财富传承和资产保全的问题，能力的渴求写在我的脸上,时间已经到了2019年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王的大时代，必须要培养理财顾问，使其掌握财富保全与传承的专业法律知识，具备为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售..

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• 保险财富管理之税收筹划

   

  课程背景：目前，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？我们将关注高端客户关注的问题，对税务问题进行详..

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