提升财商智慧，生活幸福无忧

【培训对象】
银行员工，银行服务的客户，关注教育的家长

【培训收益】
1、提升学员财商的认知，降低因为钱产生的焦虑 2、掌握提升财商的方法，提升管理钱的能力 3、掌握子女财商教育的方法，提升子女的财商，让子女一生不为钱发愁

一、财商是什么？
1、人的五商：智商、情商、财商、逆商和爱商的关系
2、财商的高低决定了财富的高低
 缺乏财商的四种人生标签：月光族、守财奴、穷一生、无德富
 中国缺乏财商教育的历史原因
 财商低人生四阶段的表现：儿童期、青春期、中年期、晚年期
二、如何提升财商？
1、认识钱，树立正确的财富观
 钱是提升生活品质的工具
 钱是不是万能的
 幸福与钱的多少无关
2、了解钱的属性，寻找赚钱的规律
 钱是衡量价值的标准
 钱是有灵性的：财散人聚，财聚人散，
 钱是讲道德的：不义之财无福享受
3、学习资产配置方式，提升管理钱的能力
 鸡蛋不能放在一个篮子里：标准普尔家庭资产配置
 了解银行四类产品：固收类、现金类、权益类、功能类
4、学会记账，分析花钱的原因，控制消费
 巧用记账工具，分析支出账单，分析消费是想要还是需要
 制定消费预算：罗列家庭各项开支做预算
 养成消费习惯：先存后花，强制储蓄
三、如何实现财富自由？
1、财富自由三大标准
 人身自由
 时间自由
 财富自由
2、赚钱的四大境界ESBI四象限
 打工仔：为别人赚钱
 个体户：自己为自己赚钱
 企业家：别人为自己赚钱
 投资家：钱为自己赚钱
3、实现财富自由必备的四大能力
 懂营销：营销不是销售
 懂财务：不会算账穷一生
 懂投资：让钱为自己赚钱
 懂法律：有命赚也得有命花
四、提升子女财商的方法和工具？
1、4-6岁幼儿园阶段：主要是通过做游戏、讲寓言故事、参与互动等方式，来培养孩子对理财的兴趣。
 3岁学会识别硬币
 4岁会管理少量的零花钱
 5岁会识别大额纸币，知道简单的零钱交换
 6岁懂得读价格标签并确认自己有无购买能力
2、7-9岁小学低年级阶段：主要通过实物展示、实践活动、参与型游戏等方式，提高孩子对于金钱的计算和掌控能力。
 7岁知道估算所购买商品的总价格，懂得在银行开户存钱
 8岁知道订立简单的每周开销计划，简单记账
 9岁学会储蓄
3、10-12岁的小学高年级阶段：主要通过情境教学、实践性互动、经验中串联知识点的方式，夯实理财品质的基础。我们要让这阶段的孩子学会进行长期的银行储蓄，学会计算利息；懂得一些简单的财务知识，包括资产、负债、收入、利润等。
4、13-15岁的初中阶段：主要通过头脑风暴、模拟演练等方式，打好孩子扎实理财基础。我们要让这阶段的孩子了解如何创业，如编写创业计划书；了解各种金融市场投资工具；学习一些宏观经济基础知识。

 

 

吴奇老师
——银行保险营销专家
 曾任世界500强企业、中国太平保险有限公司 总公司银行保险部北区培训负责人
 曾任太平保险有限公司河北省分公司 银行保险培训部经理
 十一年银行保险销售、管理、培训实战经验
 中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师
 财富健康管理师
 银行保险项目操盘手培训导师

【个人简介】
吴奇老师拥有世界500强金融保险企业的工作经历，工作十余年深耕一个领域，，从基层业务岗做起，依靠个人能力历经三级机构，省公司，总公司三个层级的多个管理岗位，积累了丰富的银保实战营销经验和培训经验，在行业内多家公司成功复制推广，课程通用性极强，保险业绩提升显著。吴老师圈内口碑很好，课程复购率很高，成为银保行业沙龙项目操盘手培训的引领者。
吴老师在太平人寿保险公司任职期间，是总公司银保培训部北区的负责人，也是全国沙龙项目操盘手培训的导师，负责全国的项目操盘手培训，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后组织了两场操盘手培训，以战带训的模式，累计参加人数300人，落地项目120场，现场产出保费1900万。
吴老师在河北分公司担任培训部经理时，搭建高客营销体系，全省培训绩优队伍50人，三个月的时间，产出年交50万以上保单70件，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时吴老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，单场最高产出1105万。擅长保险营销项目的创新，课程的开发，保险讲师的培训、原创保险营销类课程近10堂：《高端客户的保险金信托营销技巧》、《高产能沙龙项目全流程解析》、《提升财商智慧，实现财富自由》、《绩优人员必备的法税技能》等课程。

【授课风格】
实用落地：凭借十余年丰富的工作经验、成功案例分享，只讲干货。
风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；不讲道理，只讲故事。
对症下药：找出问题原因，解决问题；分享技能工具，落地实施。

【主讲课程】
《高产能沙龙项目全流程解析》
《提升高净值客户在沙龙现场的成交性》
《高端客户的保险金信托营销技巧》
《提升财商智慧，实现财富自由》
《绩优人员必备的法税技能》