银行风险控制基础与实战操作

【培训对象】
董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理等银行高管人员及风控相关工作人员；

【培训收益】
将风险控制的概念与基本框架进行深入讲解 掌握风险控制的三个目标、五大要素，与此相关30个重要风险点 掌握风险控制策略制度化的重要方法，帮助银行快速优化风控制度 掌握目前国际主流的风险控制制度设计理念，并深入分析其优缺点 经过方法优化，帮助银行控制住实质性风险的同时，又避免流程繁琐效率低下 掌握风险控制的核心本质，帮助银行全面掌控住各类风险

 一　银行风险制度的基本框架
（一）国际风险控制理论的发展
1、两要素论
2、三要素论
3、五要素论
4、八要素论
（二）我国银行风控理论的发展
1．制度论
2．结构论
3．成分论
（三）银行风险控制的五个目标
二、银行风险制度体系的基本框架
（一）内部环境
1、治理结构、内部机构设置与权责分配
治理结构
组织机构设置
权责分配
公司治理设计的三个维度
公司治理设计过程中的10大风险点
2、发展战略的制定及机构设置
1）发展战略的要素分析：
宏观环境分析
行业环境及竞争对手分析
行业周期分析
行业集中度分析
经营环境分析
2）银行经营分析
银行资源分析
银行能力分析
核心竞争力分析
发展战略的实施执行
 银行制定与实施发展战略的3大风险点
5、反舞弊机制
6、内部审计机制
（二）银行风险评估
1、目标设定
了解和评价银行经营环境及经营现状
提出组织发展的安全需求
选择最佳的风险控制措施
建立安全管理体系
制定有效地安全策略
2、风险识别
1）风险分类
2）风险识别方法
财务分析法
流程图法
关联树法
头脑风暴法
德尔菲法
3、风险分析
风险分析的流程与维度
风险分析的技术与方法
（三）控制活动
1、职责分工控制——不相容职务分离原则
2、授权及审核批准控制
1）授权批准方式
2）授权批准体系
授权批准的范围　　
授权层次
授权责任
授权批准检查制度
3、资金活动控制
资金活动风险控制的基本原则
科学决策是核心——决策的方法论与实践
制度建设是基础
业务流程是重点
风险控制点是关键
资金集中管理是方向
严格执行是保障
4、财产保护控制
限制接近财产实物
定期盘点
妥善保管有关资产记录的文件和文档
财产保险
财产记录监控
5财务系统控制
财务报告的编制与流程
财务报告的分析与主要风险点
财务报告分析风险管控措施
（四）、监督检查
1、监督检查的种类
2、监督检查的组织机构
3、风险控制控制的评价制度
4、监督检查制度执行过程中的要点
三、银行风险管理基本方法与要素
1、风险控制的目标
风险偏好的设定
风险容忍度测算
风险压测试与敏感性分析

2、信用风险控制的应对
常用的风险应对策略
风险报告制度与流程
专家咨询模式
风险处理方案的执行与监控
3、风险资产的处置
风险资产的分类
风险资产主要的应对策略
风险处置的主要方式
风险处置后的相关问题
四、风险控制在实际工作中主要存在的问题与解决措施
1主观风险意识弱及其解决措施
2与银行发展阶段不匹配及其解决措施
3风险控制目标不集中及其解决措施
4关键控制点偏离及其解决措施
5成本效益比失衡及其解决措施
6缺少部门协同性及其解决措施
7控制程序脱节及其解决措施
8责任主体不清及其解决措施
9制度迁就环境及其解决措施

——企业风险控制与金融投资交易专家
曾任广发银行天津分行信贷管理部副总经理
曾任广发银行天津分行零售信贷部总经理
曾任西南证券房地产行业首席分析师
曾任CCTV2-交易时间栏目特约评论员
曾任财富非常道栏目特约评论员
曾任中央人民广播电台经济之声特约评论员
曾经获得《投资者报》全国十佳研究员
现就职于资产规模超过500亿元的大型金融控股集团（旗下拥有两家上市公司、一家保险公司、同时为两家股份制银行第二大股东），担任风控合规总监
【个人简介】
肖老师拥有近十五年风险管理与金融投资交易的经验，并在相关领域取得了出色的成绩：
以特约评论员身份参加cctv2财经频道、各类财经节目、各类金融论坛等活动190余次；
曾经获得《投资者报》全国十佳研究员；
曾参与大智慧、新都化工、吉峰农机、世联行、商汤科技的上市IPO项目
拥有15年股票、期货、外汇等领域投资经验，曾参与各类投资项目累计金额约40亿元；
累计审批、管理各类授信业务规模合计约500亿元，主要包括传统银行授信类业务、大型对公租赁保理业务、ABS\ABN等资产证券化业务、大型供应链金融业务、股权投资、二级市场投资、不良资产的资管业务、汽车金融业务等；拥有丰富的项目审批、出账审核、贷后管理、风险合规、量化风险建模、清收诉讼、内部风险控制、内部审计、反洗钱、反欺诈等风险领域工作经验
参与集团科技金融子公司的大型普惠金融项目，包括中小企业普惠项目与个人普惠金融项目，并与蚂蚁金服、钉钉分期建立了深度合作关系，参与了前期整体方案设计、风险系统的建立、商务渠道的谈判沟通，从0到1完成了项目的建立；并累计放款近60亿元，风险模型经受住了各层级市场的考验，取得了良好的效果；
参与集团子公司汽车科技金融项目，从0到1参与了前期项目整体方案设计、风险模型的建立、商务渠道的拓展、商业合作的谈判、系统对接的处理，并与优歆二手车、瓜子二手车等企业建立了畅通的合作，并参与了累计8亿元的风险审批、出账、贷后管理、诉讼清收等相关工作，对汽车金融行业整体有了深入了解；
【授课风格】
实战型导师，深入浅出、论证严密、善于从底层原理出发，讲透问题的本质；
学以致用：肖老师的课以大量的实际案例出发，并紧扣风险与投资交易的本质，将深奥的理论以一种直观而不肤浅、简约而不简单的方式传授给学员；
【主讲课程】
风险管理系列
《风险控制基础与实战操作》
《内控基础与实战操作》
《普惠金融风险管理基础与实战操作》
《项目可行性报告的分析与讲解》
《项目尽调过程中核心要素的风险控制》
《财务分析在风险管理中的应用与实战》
《宏观分析在风险管理中的应用与实践》
投资交易系列
《金融投资交易分析基础与实战》
《系统化交易的基础与实战》
《投资交易心理学》
行业分析系列
《新能源行业及电子元器件行业深度分析》
《当前宏观经济对我国企业经营的影响与分析》
《房地产行业发展趋势分析》 

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