商业银行养老金融建设

【培训对象】
支行长、营业室主任、理财经理、客户经理、柜员等

【培训收益】
1、深入洞悉商业银行养老金融的现状与挑战，全面构建对商业银行养老金融建设体系的系统认知； 2、掌握构建商业银行个人养老金建设的具体方法，包括高效进行个人养老金账户开立、托管等操作流程； 3、学会打造商业银行的养老服务金融建设，切实提升养老金融产品的吸引力与竞争力； 4、明确商业银行拓宽养老产业投融资渠道的策略，有力助推养老产业蓬勃发展； 5、提升对养老金融战略引领和系统筹划的理解，为银行养老金融发展提供顶层设计思路； 6、构建银行养老金融生态圈的能力，通过多维度合作实现养老金融业务创新发展

第一讲：商业银行养老金融现状及挑战
一、商业银行养老金融现状
1. 商业银行客户群体老龄化趋势明显，养老需求与服务供给矛盾
2. 商业银行重视严重不足，养老金融建设多为空白
3. 商业银行养老金融缺乏统筹战略，对于养老金融建设处于迷茫期
二、商业银行养老金融面临挑战
1. 养老金融产品供应不足
2. 养老金融产品适配性不高、吸引力不高
3. 适老化服务跟不上
4. 养老金融机制建设缺乏
5. 员工养老金融专业不足

第二讲：商业银行如何养老金融建设
一、加强战略引领和系统筹划
1. 总行成立养老金融战略委员会，统筹负责养老金融战略推进
2. 成立专家团队，参与政府部门、监管机构、行业协会顶层设计、政策研究工作
3. 成立养老金融业务部门，联动考核、协同多部门推进养老工作
二、养老金融产品和服务
1. 以个人养老金账户开发为切入点
2. 专属定制养老产品
1）养老存款
2）养老理财
3）养老基金
4）养老保险
3. 拓宽养老投融资渠道
讨论：为什么养老投融资渠道受限制？
1）养老机构改造贷款
2）智能化养老基地项目贷款
4. 网点适老化改造、社区养老服务
5. 线上渠道优化、便捷体验
三、银行养老金融生态圈建设
1. 基金、保险等金融同业合作
1）产品合作
2）客户资源整合
3）服务权益整合
2. 非金融跨界合作
1）养老机构
2）社保局
3）医院
4）第三方专业机构
5）文旅集团
6）政府部门
四、养老金融数字化发展格局
1. 智慧银行建设
2. 养老金融智慧化服务管理体系
1）客户营销平台
2）服务集合平台
3）业务运营平台
4）管理统计平台
五、风险防控和养老金融知识宣传
1. 养老资金纳入风险管理体系
2. 风险预警和处置能力培训提升
3. 养老金融知识专业员工培训
4. 养老金融防诈骗客户宣传 

12年金融行业实战经验
AFP国际金融理财师持证
银行/会计/基金/证券/期货从业资格持证
曾任：华夏银行丨私行理财经理、社区行长
曾任：智慧家办集团丨资产配置专家
曾任：中国太平保险丨高级经理、高级讲师
→客户管理与创值：累计服务高净值客户1000+名，累计资产管理规模20亿。
→业务拓展与创新：主导参与220家银行网点转型，50场开门红旺季营销项目的开展，辅导产销会及宣讲会200+场，助力单场产说会成交500万保费保险，单笔保费最高达100万。
→擅长领域：银行业务培训、项目辅导、保险培训、大客营销、财富管理

实战经验：
花芳老师拥有12年银行+保险营销管理经验，对高净值客户服务、保险金信托、家族信托等复杂金融领域有着深入的理解和丰富的实操经验，这使得她在培训与指导过程中，能够以实际案例为支撑，深入浅出地讲解专业知识，为企业制定可解决实际问题的落地性方案：
——曾深度参与邮储银行济南分行私人银行中心的建设，提出了有关客户数据管理、客户服务管理、客户生命周期管理等维度的系统优化建议；
成果：助力私行中心建成一个季度，新增50万以上财富客户3500户，财富客户业务指标同期均有不同程度增长，其中财富客户存款指标比同期增长高达30%。
——曾深度参与山东邮储代理金融财富管理转型项目，主要参与了调研阶段、手册阶段、轮训阶段、网点辅导阶段，协助打造转型标杆网点，集中性大大提升了网点的支局经理、理财经理、柜员的理财实战营销能力；
成果：山东邮储经过转型辅导，理财、基金、保险均有大幅度增长和提升，期间新增理财规模6.6亿，尤其青岛、济南、淄博、烟台、潍坊、日照、聊城这些地区，期间理财余额比同期增长10%—40%。
——曾协助指导海安农商行参与由南通市国家金融监管总局发起的关于南通市银行业保险业养老金融服务方案的大赛，定制符合海安农商行业务特色方案，并协助海安农商行的养老金融项目落地；
成果：助力60+家海安农商行网点的养老服务理念得以提升，目前5项养老服务金融产品及6项养老产业投融资方案在审核研究中，10项适老化改造建设在推行进行中。

部分授课经验：
授课企业 讲授课题 期数
邮储银行烟台分行 《2024邮储开门红保险旺季营销》 10
《邮储银行大客户开发与维护》 6
《邮储银行理财经理进阶提升》 6
邮储银行河南分行 《邮储融资e贷款营销策略》 10
农业银行济南分行 《农业银行客户活动策划》 10
南通市海安农商行 《海安农商行养老金融建设》 10
大家保险烟台分公司 《保险金信托业务实操》 5

主讲课程：
《商业银行信贷营销》
《商业银行活动策划》
《商业银行数字化转型》
《商业银行养老金融建设》
《商业银行财富管理与资产配置》
《2025商业银行开门红旺季营销》
《银行理财经理专业投顾能力进阶》
《零售业务发展趋势及数字化营销策略》 

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

  ￥   元/ 天

  人气：1995  

  

• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

  ￥   元/ 天

  人气：1519  

  

• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人气：1576  

  

• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

  ￥   元/ 天

  人气：1996  

  

• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

  ￥   元/ 天

  人气：1864  

  

• 商业银行大数据应用创新

   

  一、大数据核心理念及数字化营销1、大数据的核心理念及思维Ø大数据是探索事物发展和变化规律的工具Ø一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓Ø大数据的核心能力发现业务运行规律及问题探索业务未来发展趋势Ø从案例看大数据的核心本质2、数字营销时代的到来Ø..

  ￥   元/ 天

  人气：1121