2025全球宏观经济形势分析与资产配置

【培训对象】
国有/股份制/城商行/双邮/证券、基金和保险公司的管理层、私行顾问、 财富顾问、理财经理、客户经理及保险代理人及其他岗位

【培训收益】
顺势而为：2025全球宏观经济形势分析及与全球投资趋势分析 精准践行：全球资产配置概念与资产配置的战略战术

第一讲：2025全球地缘分析与全球投资趋势分析
一、地缘政治因素对全球经济的影响
1. 地缘政治风险上升
2. 贸易政策不确定性
3. 货币政策分化
4. 能源供应格局变动
5. 人口结构变化
6. 科技创新与变革
二、中美贸易摩擦升级
1. 贸易逆差问题
2. 知识产权争端
3. 技术竞争加剧
三、川普对美国经济的影响
1. 川普的经济政策
2. 税改法案的影响
3. 移民政策的变化
4. 贸易政策的调整
5. 监管政策的改革
6. 外交政策的演变
四、其他国家和地区
1. 香港与大湾区
2. 俄罗斯与乌克兰冲突
3. 中东地区局势动荡
4. 朝鲜半岛核问题
5. 南海领土争端
五、全球投资趋势分析
1. 全球经济增长放缓
2. 通胀压力持续
3. 货币政策调整
4. 贸易保护主义风险上升
5. 全球债务水平上升
6. 能源市场波动
7. 全球供应链重组
8. 劳动力市场变化
案例分析：全球股、汇、债、黄金、数字货币等资产市场表现分析

第二讲：全球资产配置概念与资产配置的战略战术
一、全球资产配置概念
1. 全球资产配置概念
2. 全球资产配置优势
3. 中国家庭资产配置现状
4. 全球资产配置挑战
二、内地海外配置的政策法规
1. 现行有效外汇管理主要法规
2. 境外证券市场投资外汇管理
3. 个人投资者的外汇管理主要内容
三、全球资产配置策略与方法
1. 内地投资者如何进行海外配置
2. 普通\财富\顶级家庭海外配置的策略与方法
四、国内资产配置五步法
第一步：KYC盘点家庭资产表 分析客户财务指标 引导客户量化财务目标
第二步：搭建财富架构 梳理全量资产配置的基本逻辑
第三步：评估自身风险偏好 明确整体的风险收益预期
第四步：落实配置比例 配置具体产品
第五步：后期动态再平衡 定期服务沟通

第三讲：全球资产配置与国内资产配置的建议
全球资产配置的建议一
1. 海外投资配置的标的有哪些
2. 海外房地产有哪些收益
3. 海外房产在选择投资地区时应考虑哪些因素
4. 海外资金筹措与融资方式
全球资产配置的建议二
1. 法律与税务考虑
2. 风险评估与管理
3. 海外投资REITs的优势
4. 投资QDII基金
5. 港股通与美国和香港投资平台
6. 香港保险
7. 跨境家庭成员的保单规划建议
8. 跨境资产配置与保险的结合
9. 全球资产配置的风险与挑战
国内资产配置的建议三
1.信托配置：保险金信托、家族信托、股权与慈善信托
2. A股配置：股价=每股盈利*市盈率
3. 房产配置：稳住楼市背景下的核心地段房产配置

第四讲：资产配置场景中客户异议处理之如何说客户才会听与工具化服务
一、高效营销沟通的五步法
1. 重复客户的话
2. 认同或理解客户
3. 赞美客户
4. 专业论述
5. 确认或促成
二、如何说客户才会听
1. 千万别把话说死，否则走上绝路
2. 难题面前或许将难题反交给客户
3. 站在客户的角度更能打动人
4. 夸奖自己不如考虑客户
5. 充分调动客户的想象力
行动学习：客户说他不看好中国的股市，10多年过去了，还是3000多点，不想买基金
四、资产配置营销垫板制作策略
1. 财富顾问的个人数字化名片制作等
2. 生命周期草帽理财图与帆船理财图等
3. 保险营销垫板-每个人必备的五个百万等
4. 养老财务规划营销垫板等
五、营销人员常用资产配置数字化工具的使用（以下为示例）
1. 通过金事通APP帮助客户查询、核验保单，分析客户投保情况
2. 通过基金E账户APP，帮助营销人员了解客户的基金产品配置情况
3. 通过Beta理财师APP，帮助营销人员解读市场、解构金融产品、分析基金产品 

中国人民大学经济学硕士
中国金融理财师
美国注册财务规划师
完成清华大学五道口金融管理高管教育研修
银行、证券、保险、私募、信托和基金行业特邀讲师
日产训企业中高层管理MTP国际版权课授权认证讲师
人大\浙大\哈工大\上财\西财\东财\天大\金标委等平台特邀讲师
商业新知银行业数字化转型智库专家
北京盈科律师事务所高客共赢私董会联合召集人
现任：唐丰投资首席投资策略官
曾任：某银行北京分行\友邦保险\咨询公司首席项目总监
累计服务金融机构数超过300+\现场辅导网点数超过500+
连续多年课量过百天\单场线上直播课学员参与人数超过40万+
服务过的总行有：建设银行、交通银行、兴业银行、中信银行、光大银行、北京银行、
苏州银行、吉林银行、洛阳银行、四川银行、成都银行、甘肃银行、贵州银行、贵阳银行、河北银行、齐鲁银行、威海银行、廊坊银行、唐山银行、海峡银行、威海城商、顺德农商、上海农商、滨海农商、青岛农商、重庆农商、佛山黄海农商、清远佛冈农商、黄河农商和杭州联合等30家
曾多次到建行大学、工行金融培训学校、中银大学、农银大学、平安大学、邮政培训学校、浙江省联社培训中心、中国人寿江苏省培训中心和党性教育基地上课。
其他金融机构有：东吴和中信证券、中国和农银人寿、中邮保险、工银安盛、汇添富基金、私募基金投资公司和FPSB CHINA等。
曾参与中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政、国家农业发展银行、广发银行、江苏银行、上海银行、光大银行、招商银行、民生银行、兴业银行、中信银行、杭州银行、南京银行、平安银行、徽商银行、浙商银行、苏州银行、成都银行、洛阳银行、甘肃银行、阜新银行、海峡银行、唐山银行、浙江农信、江苏省联社、顺德农商总行、贵州省联社、内蒙古联社、河南农商行、四川农信、北京农商、邢台农商行、东莞农商行、新疆哈密农商行、江苏如皋农商行、济南农商行、仪征农商行、阜宁农商行、海安农商行、江南农商行、江阴农商行、宁夏贺兰农商行、山西孝义农商行、湖南益阳农商行、重庆农商、湖北神农架农商行、蚌埠农商行、华安联社、湘西长行村镇银行、蚌埠永泰村镇银行、驻马店确山村镇银行等多家银行的零售业务转型现场辅导工作及流程导入和岗位培训。

与其更好不如不同
擅长课程：宏观经济趋势分析、商业银行数字化与AI赋能业务发展 \零售银行转型、私人银行高净值客户经营、资产配置财富管理、基中高层管理能力提升、开门红、场景化创新营销、
岗位转型职业化
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部分主推与精品课程：
精品课程财富管理系列：
《2025全球宏观经济形势分析与资产配置》
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