当前位置: 首页 > 内训课程 > 课程内容

银行业金融机构《人像识别与证件反假风险防控》

课程编号：58695

课程价格：￥8000/天

课程时长：1 天

课程人气：172

行业类别：银行金融

专业类别：职业素养

授课讲师：华雅琪

课程说明
讲师介绍
选择同类课

【培训对象】
柜面人员、网点主任、大堂经理、会计主管

【培训收益】
1.通过学习提升业务风险防范意识，增强合规履职意识
2.通过理论学习掌握5秒内识别人像识别的方法
3.全面掌握身份证、护照、港澳台证件、对公证件、辅助证件等证件的快速识别方法
4.了解账户服务优化与风险防范的履职要求

课题一、人像识别

开场：破冰游戏

互动：人像识别基础知识大比拼

第一部分：冒名转账案例分析（姐姐“代替”妹妹办理柜面转账业务）

1. 持续做好客户身份识别工作

2. 对客户异常行为保持警醒

3. 以勤勉尽责，风险为本的要求做好客户身份识别

第二部分：银行业金融机构人像识别系统分析

1. 结果对比分析

2. 银行已有人像识别系统，为什么还需要机器+人工双重认定？

第三部分：与人像识别、证件反假有关的法规监管文件相关要求和处罚规定

1. 2007《中华人民共和国反洗钱法》

2. 银发（2015）392号《中国人民银行关于改进个人银行账户

加强账户管理的通知》

3. 银发（2016）261号《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》

4. 银令（2022）1号令《客户尽职调查与客户身份资料及交易记录保存管理办法》

案例分析：山东女孩被冒名在湖南办卡，账户余额16万往来资金数百万

第四部分：人像识别的具体方法

1. 在柜面进行人像识别的过程中，常出现的识别难点与处理方法

如：化妆、整形、胖瘦、发型、年龄、双胞胎等其他情况

2. 人体五官具体形态分析

（1）眼睛

（2）眉毛

（3）鼻子

（4）嘴巴

（5）耳朵

3. 脸型的识别

（1）脸型的构成要素

（2）汉字分类法

（3）几何分类法

（4）案例分析：脸型在人像识别过程中的应用

4. 五官之间的位置关系和搭配比例

（1）三庭五眼比较法（通过绘画肖像固化知识点）

（2）横向纵向比较法

（3）画线比较法

5. 辅助识别与应对方法

（1）冒用证件的可疑点

（2）多人识别（多人复核，降低风险）

（3）确认号码（确认留存的手机号码等相关信息）

第四部分：20组人像识别案例分析

课题二、证件反假

案例分析：深圳女子携假证到银行办理业务被识破

第一部分：二代居民身份证

1. 二代居民身份证基础知识

2. 二代身份证防伪特征

（1）定向光变色膜

（2）内容排版

（3）光变光存储

3. 二代身份证/临时身份证假证案例分析与风险识别

4. 临时身份证防伪特征

（1）彩虹印刷效果

（2）变色图案

（3）缩微文字

3. 临时身份证的有效期什么情况下不是30天？

第二部分：港澳台居民证件

1. 港澳居民来往内地通行证防伪特征

（1）缩微文字

（2）变色图案

（3）多重影像图案

2. 台湾居民来往大陆通行证防伪特征

（1）全息封膜

（2）荧光现象

（3）变色图案

案例分析：客户携带假台胞证申请开户，辅助证明材料应有尽有

3. 港澳台居民来往内地/大陆通行证假证案例分析与风险识别

4. 港澳台居民居住证

第三部分：外国护照

1. 护照的基础知识

案例分析：美国男子携假护照到多家银行开通信用卡并全部透支

2. 护照的常见防伪特征

（1）全息封膜

（2）荧光图案

（3）安全线

（4）微孔字符

3. 多国假护照案例分析与风险识别

4. 护照出入境章的审核

5. 外国人永久居留身份证防伪特征

（1）定向光变色膜

（2）光变光存储

（3）荧光

第四部分：辅助证件

1. 驾驶证的防伪特征

（1）全息封膜

（2）仿水印

（3）安全线

2. 户口簿的防伪特征

（1）印章

（2）“专”用字

（3）凹陷字体

3. 为客户提供简易开户服务，简化辅助身份材料要求的相关文件

（1）银发2021-245《做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》

（2）银发2021-260 《做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》

第五部分：对公证件（默认讲营业执照，如有其他需要可以增加其内容）

1. 新旧版营业执照的区别

2. 新版营业执照防伪特征

（1）水印

（2）缩微文字

（3）暗纹字体

（4）荧光现象

3. 授权代理开户有哪些风险？

4. 银行为假名、匿名、身份不明企业开立账户，提供服务的处罚依据——银发2019-41《企业银行结算账户管理办法》

第六部分：复盘——知识竞答环节

<o:p></o:p>
银行机构《反假、反洗钱、反电诈风控培训》华雅琪老师简介<o:p></o:p>
 
 
一、讲师简介<o:p></o:p>
1、金融培训领域反洗钱/反电诈培训专家<o:p></o:p>
2、8年银行全国各银行业金融机构培训经验<o:p></o:p>
3、多家银行总行和省行级金融学院特聘讲师<o:p></o:p>
4、银行柜面风控高级咨询师<o:p></o:p>
 
二、授课特点<o:p></o:p>
华雅琪老师具有多年的银行业金融机构反假、反洗钱、反电诈培训授课经验，其课程条理清晰，逻辑严谨并注重互动教学，增加课程趣味性和与学员的互动性，在实际授课过程中有丰富的真假钞票、真假证件、人像识别等细节特征解析，并在反洗钱反电诈课程内容上结合大量案例进行生动授课，课程氛围轻松愉悦，互动性强，培训效果深受银行领导和学员的好评。<o:p></o:p>
 
三、主讲课程<o:p></o:p>
1、银行机构反洗钱系列课程<o:p></o:p>
(1) 《反洗钱形势与合规履职实务》<o:p></o:p>
(2) 《客户尽职调查与可疑案例分析》<o:p></o:p>
2、银行机构反电诈系列课程<o:p></o:p>
(1) 《反电信网络诈骗法规与账户风险管控案例分析》<o:p></o:p>
(2) 《反诈拒堵与账户风险管控》<o:p></o:p>
3、银行机构柜面反假系列课程<o:p></o:p>
(1) 《人民币反假培训》<o:p></o:p>
(2) 《外币反假培训》<o:p></o:p>
(3) 《证件反假培训》<o:p></o:p>
(4) 《人像快速识别培训》<o:p></o:p>
(5) 《票据反假培训》<o:p></o:p>
(6) 《签字笔迹与印章印文鉴别培训》<o:p></o:p>
 
四、讲师背景<o:p></o:p>
华雅琪老师多年来持续专注于银行业金融机构柜面反假风控、反洗钱、反电诈课题的培训和研究。作为专业的职业讲师，自2016年来华老师先后为全国近300家金融机构的总部及分支机构进行专业授课，累计授课次数达1000余次，无论是线上还是线下课程，华老师都注重课程互动性和实用性，不断追求精益求精的授课效果，致力于为全国各金融机构提供优秀的反假、反洗钱、反电诈培训课程。<o:p></o:p>
近年来，随着银行外部监管力度的不断加强，华老师坚持“以学员为中心、以课程为主体、以老师为主导”的授课方式，将课程内容层层推进，通过更新课程内容，改进授课方法，不断追求更好的授课质量和培训效果。<o:p></o:p>
 
五、授课银行<o:p></o:p>
建设银行四川省分行、工商银行中山分行、农业银行杭州分行、农业银行广西壮族自治区分行、中信银行海口分行、中国银行北京分行、农业银行连云港分行、农业银行嘉兴分行、恒丰银行深圳分行、建设银行深圳罗湖支行、中信银行呼和浩特分行、浦发银行深圳分行、建设银行昆明分行、招商银行乌鲁木齐分行、光大银行长沙分行、建设银行深圳坪山支行、农业银行台州分行、兴业银行三明分行、招商银行惠州分行、平安银行郑州分行、东源农商银行、兴业银行泉州分行、兴业银行南宁分行、中信银行杭州分行、农业银行杭州分行、邮储银行青岛分行、邮储银行厦门分行、招商银行福州分行、内蒙古银行总行、农业银行嘉兴分行、邮储银行南宁分行、农业银行上海卢湾支行、农业银行上海静安寺支行、农业银行上海徐汇支行、建设银行上海徐家汇支行、建设银行上海黄浦支行、建设银行上海嘉定支行、工商银行闵行支行、工商银行青浦支行等。<o:p></o:p>

新一代信息技术分析及银行业应对策略

课程重点：新一代信息技术与数字经济大数据时代的演变与新一代信息技术 Ø互联网的前世今生 ..

￥元/ 天

人气：869
新一代信息技术分析及银行业应对策略

课程重点：新一代信息技术与数字经济大数据时代的演变与新一代信息技术 Ø互联网的前世今生 ..

￥元/ 天

人气：928
银行业反洗钱与数字货币实务研修班

第一讲：近二年反洗钱罚单及趋势简说1. 2018-2019人民银行处罚情况简介2. 那些业务成为被处罚的“重灾区”3. 70%的罚单来源于反洗钱，反洗钱2018-2019处罚的主要原因有那些4. 反洗钱工作发展趋势与关注点偏移5. 相关反洗钱罚单是柜面上实际产生的，相关典型案例分析6. 银保监会近期关于..

￥元/ 天

人气：810
银行业务风险防范与控制全案例解析

第一讲：网点业务案例风险识别一、特殊人群支取业务处理案例一：客户成为精神病人如何支取其账户内的存款？1）实务难题：对于精神病人的监护人不尽职，村委会或者街道有权指定监护人吗？2）实务难题：对于五保户精神病人的业务如何做？3）实务难题：对于精神病人的监护人不尽职，村委会或者街道有权指定监护人吗？案例二：客户成为植物人和重度昏迷人业务..

￥元/ 天

人气：721
商业银行业务经营法律风险防范

第一讲：银行柜面业务及中后台法律风险防范一、存款业务的法律风险点及司法审判规则案例分析：银行私自划扣储户资金抹账，我的地盘我说了算？!案例分析：私自揽存谁担责？——合同主体与表见代理二、取款业务风险点和管理1.代理取款法律风险及管理案例分析：代理取款案的思考2.继承取款法律风险及管理案例分析：继承取..

￥元/ 天

人气：763
微营销落地实操班(银行业)

一、移动互联网改变我们的生活:跨界与打劫移动互联网给我们都带来哪些改变？移动互联网的四大赢利模式、2大核心特征营销要紧跟环境走,跟着人群走移动互联网对银行业的影响：互联网金融，银行界的打劫互联网金融的发展路径，国内影子银行的规模及发展方向银行业的三大全会解读：金融业的移动互联网面对跨界与打劫，领导要“整、借、学、变..

￥元/ 天

人气：2310