银行企业税务管理与筹划

【培训对象】


【培训收益】
1、学习最新税收政策，准确理解税收政策； 2、正确掌握解决税企纳税争议的方法； 3、及时发现本单位财务与税收方面存在的主要问题及补救措施； 4、掌握税收和合理运用税收政策处理本单位的税收策划； 5、建立中小型企业“常备防御思想”是企业稳定发展的根本前提；

一、国家治税思想——积极减税
1.税制改革——简税制、降税率、宽税基、严征管
2.减税降费——降税率下增值税改革思想
3.放水养鱼——普惠性优惠与结构性减税
4.税务稽查——金税三期管理系统与应对
5.治税思想——[以票控税]到[信用控税]
二、银行业税务管理——涉税风险
1.涉税风险的识别与企业应对技巧
2.社保入税缴费基数据实还是最低
3.最强稽查风暴【海啸1号】启示
4.虚开增值税专用发票的违法成本
5.增值税发票案件处罚都是双罚制
6.助力企业远离风险——坚守底线
三、银行业税务管理——纳税筹划
1.增值税的概念、征税对象与税率
2.增值税纳税人选择及认定纳税筹划
3.增值税小规模纳税人免税纳税筹划
4.进项税额分年抵扣的账务处理
5.增值税混合销售与兼营纳税筹划
6.增值税视同销售涉税风险
7.小型和小微企业认定标准及管理
8.所得税视同销售业务处理与筹划
9.所得说季度预缴税款思路与筹划
10.资产资本化&费用化财务自由裁量
11.固定资产加速折旧方法选择及筹划
12.固定资产一次性扣除标准与筹划
13.所得税税前扣除——办公费筹划
14.所得税税前扣除——交通费筹划
15.所得税税前扣除——会议费筹划
16.所得税税前扣除——通讯费筹划
17.所得税税前扣除——小车费筹划
18.所得税税前扣除——招待费筹划
19.所得税税前扣除——广宣费筹划
20.企业股权转让所得税筹划思路
21.股东资产划转所得税筹划思路
22.投资未到位利息支出筹划思路
四、银行业税务管理——困境突破
1.如何理解甲乙不是两方而是三方
2.经营管理合同签订对税收影响
3.经营管理合同与发票孰轻孰重
4.企业对外出租房屋房产税纳税筹划
5.销售不动产土地增值税纳税筹划 

私人银行专家 理财师大赛金牌导师
20年金融行业实战经验
CFA（美国特许金融分析师）3级候选人
国际认证财富管理师CWMA
管理博士（Doctor of Management，在读）
曾任：某国有银行总行（世界500强）丨金融市场部交易员
曾任：上海普兰金服丨债券资金部总经理
曾任：汤森路透集团（世界500强）丨中国区固定收益业务总监
曾任：天津信唐货币经纪（中国五大货币经纪之一）丨债券市场部副总经理
擅长领域：宏观经济、资产配置、私行复杂产品、财富管理方案、财富心理解读等
→ 独立财富顾问，资产管理规模超过15亿人民币
→ 曾为超过100家中小金融机构提供债券资金业务投资顾问服务，资产管理规模超50亿元
→ 2009年汤森路透（中国区）/2010年汤森路透CEO全球大奖获得者
→ 工行总行投顾项目、招商银行青葵计划、中信银行精匠计划、平安银行新腾龙等重大项目主讲导师

实战经验：
林老师拥有20年国内外知名金融机构实战经验，是福建农林大学经济学硕士校外导师。具有扎实的金融理论基础，且熟悉各类金融机构的业务特点，曾参与创设多个交易团队，各类产品日交易总量均达几十亿元。
✦任职总行期间，负责外汇交易，包括即期、远期、掉期交易和期权交易，并协助团队每天完成近百亿元的巨额交易量。
✦任职上海普兰金融期间，主导建立债券、资金两个交易团队，并带领团队为多家中小金融机构提供债券资金业务投资顾问服务，日交易总量超30亿人民币。
✦任职天津信唐货币经纪期间，主导建立债券交易团队，带领团队进行涵盖信用债、利率债、非标产品等各类产品日交易总量超过20亿人民币。
✦任职汤森路透期间，制定金融数据产品战略，构建符合中国市场需求的固定收益数据、投资组合管理平台和交易平台等，平台在外资机构的市场份额中占比超过60%，位列第一。同时，搭建金融机构人民币同业交流平台，平台活跃度在汤森路透系统内一直排名全球榜首。

部分授课案例：
➤曾为工商银行讲授《资产配置_交叉销售提升产品覆盖及AUM》课程辅导，累计轮训30+期
（工行总行杭州研修院、上海、广东、浙江、湖北、福建、四川、安徽、河南等）
➤曾为建设银行讲授《用资产配置方法促进基金销售》等课程，返聘20+期
（建行广东、深圳、四川、湖北、福建、云南等）
➤曾为兴业银行讲授《资产配置_交叉销售提升产品覆盖及AUM》课程辅导，累计轮训15+期
（兴业浙江、福建、云南、辽宁、吉林等）
➤曾为邮政储蓄讲授《市场解读与财经播报》、《资产配置沙盘训练营》等课程，返聘30+期
（邮储福建、山东、湖北、湖南、河南、辽宁等）
➤曾为平安银行讲授《宏观解读与资产配置》等课程，返聘30+期
（平安东莞、佛山、南宁、兰州等）
➤曾为阳光人寿讲授《顾问式营销—从资产配置角度挖掘客户需求》等课程，返聘12+期
➤曾为中国人寿讲授《宏观经济与研报解读》等课程，返聘10+期
➤曾为恒昌财富讲授《宏观解读与资产配置》等课程，返聘50+期
➤曾为美信联邦讲授《零售客户分群经营维护及精准配置策略》等课程，返聘30+期

2023年主讲课程：
1、《2023年宏观研报与核心经济指标解读》
2、《资产配置理论与沙盘训练营》
3、《用资产配置方法促进基金销售》
4、《复杂产品底层逻辑和组合营销技巧》
5、《异议处理与挽留客户实操训练营》
6、《债券类产品与顾问式营销》
7、《财富心理解读与运用》
8、《颠覆与创新——人工智能及科技进步对于金融行业的改变》

授课风格：
逻辑严谨且不失诙谐：扎实的金融理论功底串起复杂的底层逻辑、资产和投资品，适度的诙谐感让学员轻松享受知识盛宴。
实例分析与场景训练：大量金融实务项目调研与案例萃取，行业标杆案例剖析，辅之以场景训练，务使学员学以致用。
核心要领与实战工具：框架导图叠加核心要领，助力学员形成网状知识架构，便捷实战工具固化学习效果。
部分服务过的客户：
银行：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、兴业银行、中信银行、邮政储蓄、中原银行、厦门农商行、广州农商行、苏州银行…
保险：泰康人寿、中国平安、中美大都会、美国友邦、中意人寿、新华人寿、中国人寿、太平人寿、中国人保、光大人寿、阳光人寿、华夏人寿、天安人寿、长城人寿…
第三方金融：恒昌财富、恒天财富、宜信财富、大唐财富、水木财富、美信联邦、大童、明亚…
其他：爱建信托、福建农林大学经济学院、新华都商学院、牛投邦、老虎证券…