《如何进行公募基金投资》

【培训对象】
有公募基金投资需求的人士

【培训收益】
了解公募基金的概念，分类，投资特点 掌握投资公募基金的方法 了解投资公募基金的技巧 了解资产配置的基本内容 掌握如何规避基金投资风险

一、公募基金投资概述
1、什么是公募基金
公募基金定义
中国公募基金发展历史
目前公募基金市场现状

2、公募基金主要类型
货币市场基金
股票型
债券型
混合型
指数型
QDII
场内基金场外基金

3、公募基金常见指标
基金规模
基金净值
收益率
风险调整后收益
流动性风险
波动性风险

案例：数据分析，基金的收益指标测算

二、公募基金基本投资方法

1、基金公司选择

基金公司治理
基金公司分析模型
基金公司选择要点

2、基金产品选择

如何选择投资类别
如何选择基金产品
基金经理风格
基金组合构建

3、基金产品投资方法

基金开户
基金销售适用性
基金收费
长期投资还是短期投资

4、分析不同基金购买渠道
银行渠道
券商渠道
第三方销售
互联网渠道

5、主要基金投资投资策略
美林时钟资产配置
卫星、核心资产投资策略
基金定投

三、不同类别基金投资的重点

1、主动管理型基金投资要点
2、被动管理型基金投资要点
3、债券型基金投资要点
4、权益类基金投资要点
5、货币类基金投资要点
6、QDII基金投资要点
7、FOF基金投资要点

四、基金投资风险管理

1、如何识别基金投资的风险
重新认识风险：风险不是亏损
基金风险评估指标

2、如何规避基金投资的风险
如何认识基金投资风险
投资系统性风险
流动性风险
波动性风险
最大回撤

五、基金投资实战

通过实践，构建基金投资组合，并分析预期收益 

中国人民大学管理学博士
中国人民大学金融信息中心副主任
央视财经，新浪财经，央广财经，华夏时报、中国经营报、财联社、钛媒体等金融领域专家
济安金信基金评价中心(中国三大独立第三方基金评级机构)主任
曾任：联想集团（世界500信息科技企业）高级项目主管，IBMPCD事业部项目主管
中国人民大学，中科院研究生部、中央财经大学客座讲师

【个人简介】
王老师拥有二十年以上金融科技系统建设、金融资产管理和宏观经济研究的相关经验。其最大特点在于“从宏观经济的角度，研究各行业发展未来、行业投资趋势，企业数字化转型“等方面的问题，有针对性的给出关于企业转型升级的方向建议和方法论，并在实践中取得良好的社会价值和经济价值。
建设了中国证监会基金综合监管系统（简称FIRST系统），监管基金资产达到26万亿
王老师在2009年-2019年期间担任证监会机构部基金综合监管系统项目经理。建设了针对基金监管业务的数据管理模块、统计分析模块、风险管理模块、行政审核模块整套系统平台。在FIRST系统的建设过程中，王老师负责整体项目的规划和整体项目管理的工作，为国家多层次资本市场建设、以及更好满足基金投资者多样化的财富管理需求，起到了重要作用。
主导联想研究院通过软件过程管理CMM5级认证，并帮助联想根据IPD流程构建产
品开发流程
王老师在2003年-2009年，在联想研究院作为高级项目主管，负责联想研究院的软件开发过程管理、质量控制以及开发流程建立和认证的相关工作。建立了联想研究院内部的IPD软件开发流程，并且帮助研究院通过了CMM5的认证。
负责中国网信办《中国金融信息服务安全规范项目》，撰写国家标准《GB/T36618-2018
信息安全技术 金融信息服务安全规范》，已经正式发布
金融信息安全是国家信息安全的组成部分，为了提高金融信息质量、提升金融信息服务水平维护市场健康发展、保障用户权益，王老师参与制定了国家标准《信息安全技术 金融信息服务安全规范》。该标准对金融信息服务提供商的内部管理及安全技术等方面提出了相关要求,标准的制定将有利于金融信息服务提供商规范金融信息服务过程，防范金融信息服务安全风险，不断提高金融信息服务质量。