银行机构《纸质票据防伪与电子票据业务风险防范》

【培训对象】
需要鉴别纸质票据真伪和防范纸质、电子票据业务风险的岗位人员

【培训收益】
1、认识票据的类别和作用； 2、学习和掌握票据的防伪特征和识别方法； 3、有效防范和堵截伪造型、变造型、克隆型假票据业务风险； 4、规范使用和有效利用票据鉴别仪鉴别纸质票据真伪； 5、瑕疵票据的识别与处置规范； 6、学习和掌握票据背书规定，规范处置票据背书错误等情形； 7、有效防范与票据业务相关的其他操作风险； 8、学习和掌握电子票据基础知识； 9、通过电子票据风险案例分析，有效防范电子票据业务操作风险。

 一、纸质票据与电子票据概述
1、票据的类别与用途
2、纸质票据与电子票据的共同点
3、纸质票据与电子票据的区别

二、纸质票据的防伪与票据业务风险防范
1、票据防伪特征与识别暗记
（1）票据底纹颜色特征
（2）票据号码特征
（3）水印
（4）安全线
（5）缩微文字
（6）荧光现象
1）纤维丝
2）团花
3）主题图案
4）大写金额栏
5）行徽
（7）红外现象
（8）汇票暗记
2、伪造、变造、克隆型假票案例分析
（1）伪造型假票据案例分析
（2）变造型假票据案例分析
（3）克隆型假票据案例分析
3、票据鉴别仪使用指导
4、票据业务风险防范
（1）票面要素填写规范与审核要求
2）票据绝对记载事项
3）票据填写规范与审核要求
A、金额填写规范
B、日期填写规范
C、票据签章规范
D、涂销更改规范
（2）票据背书规范与要求
1）票据背书规定与规范
2）背书错误的补救措施与处置规范
（3）瑕疵票据的识别与处置规范
1）瑕疵票据的概念
2）各类瑕疵票据的规范处置方法与法律依据
5、纸质票据“真假秒杀”测试

三、电子票据业务风险防范与案例分析
1、电子票据基础知识
2、票据业务高风险行为分析
3、票据承兑业务经营风险与防范要点
（1）政策性风险与案例分析
（2）信用风险与案例分析
（3）诈骗风险与案例分析
（4）道德风险与案例分析
（5）法律风险与案例分析
4、其他电子票据业务风险案例分析
（1）票据买入风险案例分析
（2）案例分析：2016年震惊全国的13亿电票案风险深析
（3）宝塔财务公司票据案例分析
（4）电子票据技术风险案例分析

四、课程总结与学员问题解答

1、8年多300多家银行授课讲师与咨询顾问

2、商业银行反假风控TTT*培训导师

3、金融领域培训实战派资深专家

4、银行反假风控培训资深高级讲师

5、银行反假秒杀识别技能培训领跑讲师

6、趣味反假风控与反洗钱培训倡导讲师

7、全面系统银行反假风控培训体系

8、商业银行《反假风控与反洗钱培训》独家版权课程