大变局下的财富稳赢之道

【培训对象】
意向客户、业务人员

【培训收益】
提升客户意愿：剖析后疫情时代及俄乌冲突下的经济走势，让参会者了解因经济波动带来的家庭财务危机； 2、了解增额终身寿功效：客观解析百岁人生的到来，让参会者深刻体会到养老问题比预想的更加严重，理解增额终身寿的意义与功能； 3、制定资源对等方案：使客户深刻理解法商思维的重要性，激发参会者用法商思维重新评估自身的资产配置状况，实现资源对等； 4、促动保单成交及跟进：给参会者心中种下一颗购买增额终身寿的心锚，便于营销人员现场促成和会后跟单。

第一讲：后疫情+俄乌冲突背景下经济大挑战

一、2022的大经济形势发生了哪些巨大变化？

1．新冠大流行+俄乌冲突+中美对抗的影响

2. 全球经济 K 型复苏一一行业差距与贫富差距拉大

3.  2022“大暴雷”一ー大众投资理财危机

【案例】恒大暴雷事件

4. 银行大额存单遭“爆”抢一一存款利率下调

5. 2022企业关键词一一裁员、破产数据分析：从房企、车企、航空、银行及其它企业裁员数据分析

6．民生之难

二、中国财富逻辑发生了哪些转变？

1．工业化和城镇化曾经是中国财富的大逻辑

【案例1】快速扩大的城区面积

【案例2】普通老百姓实现财富的跃迁

2. 2013-2019年进行蜕变：职业选择需要理解经济变化案例：上海房价的案例

3. 2019-2021年万元美金社会到来：赚钱的逻辑发生了变化

第二讲：家庭财富规划

一、保住本金，保住未来

1. 回首2020年投资市场的支离破碎，行情发生大波动

行情分析：美股熔断、中行原油宝、 A 股艰难震荡、债市大跌、银行理财负收益

2. 2022年如何？

【工具】投资计算器

3．经济刺激的必然选择一一降息

【案例】胡润财富报告解读

4．创富不等于守富一一创富快，守富难

【案例1】工行产品暴雷

【案例2】固收类产品暴雷

二、家庭金融资产配置的几种形式

1．前锋：高风险高收益，有本金亏损风险一一股权类投资、期货、期权产品

2. 中场：高风险高收益，有本金亏损风险一一目标收益10%-15%

3．后卫：低风险低收益，本金相对安全一一黄金、货币基金、公募债券基金、信托

4．守门员：低风险低收益，保障财务安全——保险

5．应对降息通道进行正确的选择

【案例】伯南克个人资产清单

【工具】家庭金融资产配置图

三、长寿带来的影响一一长寿是福气还是烦恼？

1．百岁人生已到来，你的生活是手心向上还是手心向下？

【案例】这个孩子将活到142岁

【案例】基因编辑婴儿事件

2．你是否过着三明治人生？

四、老了留好七张底牌一一老伴、老窝、老本、老体、老友、老来俏、老来乐

【案例1】善待暮年

【案例2】父母的家永远是孩子的家，孩子的家永远不是父母的家

【案例3】傅培梅的人生、老年人频频陷入诈骗案、泰塔尼克号的陨落

【案例4】70岁奶奶北京街头旗袍秀

【案例5】杨绛《善待暮年》

五、已婚女性的资产配置一一已婚女性为什么要做好财富规划？

1．女性天生有不安全感

2．女性有长寿因子

3．在未来的日子里，也许你会拥有三样东西

4．到底什么能让我们拥有安全感

【案例】老夫少妻的老年危机

六、退休沙漠一一退休定制增额终身寿，保障退休后的生活

第三讲：从法商思维剖析增额终身寿的重要性

一、用法商思维看投资理财与财富管理

1．投资一一资产增值

2．理财一一补钱的缺口：保险是地基

【工具1】退休规划理财图

【工具2】理财金字塔图

【工具3】保险图

3.财富管理一一从权属的角度去做资产配置

【案例】中国有钱人的单纯想法：“只有一个小孩，没什么要规划”

二、资产的类别及属性

1．了解五大资产大类工具：资产大类图

2．了解资产的内含属性

1）任何人名下的资产都含有三种权利：所有权、控制权、受益权

【工具】三权合一图

2）三权合一的作用一一三权合一会给家庭财富管理带来什么后果？

【案例1】被法律执行的资产

【案例2】给20岁的女儿名下留5000万

【案例3】中国人的“到时候再说”

三、增额终身寿优势大盘点

1．理财类保险的优势

【案例】“龟兔赛跑”故事一、二、三

2．增额终身寿的优势：确定性、成长性、功能性等

3．法商思维传递增额终身寿的优势

（1）既给又不给

（2）法商思维下分析为什么能做到既给又不给

【案例】父亲为前妻所生的儿子支付抚养费

四、家庭财富管理的法商思维

【案例】当当创始人李国庆的婚姻

1．人寿保险在资产规划中的身份

1）婚姻风险

【案例】新婚夫妇的财产分割

2）继承风险

【案例】父母去世后，房屋一定属于子女吗？

3）债务风险

【案例】张先生夫妇的债务

4）税收风险

5）投保人控制权

2．降维传承

【案例】孔子接班人的培养

第四讲：催眠式结尾，触发购买行动

1、故事：《愿望》

2、您今天的选择，决定明天的生活甚至整个人生

3、您的选择是什么？ 

 教练型领导力、NLP、九型人格及TTT应用专家
国际NLP专业教练、注册国际培训师（促动师）
中国管理科学研究院特聘专家
中国影响力人物数据库“行业影响力人物”获得者
中华讲师网全国人气讲师TOP1
20年世界500强高管、营销及培训经验
23年金融业中资、外资及民企管理经验，其中9年总部高级管理经验
15年教练技术、NLP、九型人格及促动技术研究和应用经验
中国管理科学研究院人才战略研究所特聘专家
多家保险、银行、证券、基金、期货等金融单位中、高管培训班特聘高级讲师
多家保险、银行教练型管理、大客户开发、人力发展及内训师培训特聘高级讲师
国际NLP专业教练
国际NLP学院注册NLP执行师
美国国际培训协会注册国际促动师
美国国际培训协会注册国际培训师
LIMRA CDIS高级培训师证书
国际金融保险管理学院LOMA寿险管理师
法国BBS工商管理硕士
曾任：中国人寿、中国人保寿险等保险业高管逾13年
曾任：上海陆家嘴某金融学院院长
现任：中才智（上海）管理咨询有限公司董事长
中才智人才学院院长

实战经验
20——20年保险行业一线营销及管理、地市公司负责人、省级分公司负责人及总部部门总经理经验
13——13年总、分、中支及支公司筹建经验，主导或参与两家总公司、十家省级分公司、三十余家地市公司及逾百家支公司（营服）筹建工作
23——23年培训规划、培训管理、课程研发、培训师队伍建设及专业授课经验
50——主讲领导力、经营管理、市场营销、执行力、组织发展及培训师培训数千场，受训逾50万人次
100——主讲教练型领导力、NLP领导力及九型人格领导力总裁研修班逾100场
200——主讲初、中、高级各类培训师培训逾200场，受训培训师近万人
300——策划、主讲增员训练营逾300场，训后十天实现新增人力翻番
1200——主讲各类大客户营销培训数百场，单场最多参训人数逾1200人