中高端客户资产配置策略

【培训对象】
理财经理

【培训收益】
● 学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标； ● 学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销； ● 能结合核心客户群体，开发出不同资产配置策略；并形成若干资产配置方案； ● 学员能运用“八大理财需求”，深挖客户需求，并用“需求-工具-方式”三大环节为客户完成配置规划； ● 通过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制资产方案建议； ● 学员能清晰理解客户信息、全方位把握客户需求、锁定客户财务资源，并能以此作为增强与客户关系的渠道。

第一讲：资产配置的意义
1. 资产配置与SOW（钱包份额）获取
2. 财富规划与资产配置意义
3. 金融工具与理财目标关系梳理
4. 客户营销痛点痒点爽点挖掘
案例：中产二胎家庭资产配置规划与产品营销

第二讲：资产配置五步曲
第一步：了解客户
第二步：了解风险
第三步：了解目标
第四步：了解工具
第五步：了解时势

第三讲：客户资产配置与核心理财目标实现
一、理财规划目标与生命周期理论
1. 单身期
2. 形成期
3. 成长期
4. 成熟期
5. 退休期
二、资产配置基本操作
1. 人生核心需求激发
2. 资产配置奔驰图
3. 短期资金配置
4. 中期资金配置
5. 长期资金配置
三、核心理财目标实现
1. 稳妥安全现金规划
2. 风险管理无忧人生
3. 望子成龙教育策略
4. 安享晚年退休计划
5. 资产投资增值规划
视频：关注养老
分享：养老及教育金快速配置策略工具
案例操作：理财产品实现客户需求
案例分享：产品搭配

第四讲：资产配置案例演练（实战演练）
1. 案例信息导入
2. 资产配置模拟
3. 案例配置阐述
4. 案例老师点评 

暨南大学金融管理硕士
注册理财规划师（CFP）
国家高级理财规划师（SChFP）
金融行业沙龙活动指导顾问
家庭财富法务法商（LQ）顾问
成人与儿童财商（FQ）开发顾问
中山大学特聘理财讲师、美国注册财务策划师协会特约讲师、亚洲魅力导师研究院金牌讲师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。

实战经验：

黄国亮老师是国内首批持证理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司董事长。

近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。

黄老师从2004年开始投资理财实战运作，并从2006年起经营管理理财咨询公司，从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训，让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。

另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。

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