资产配置——宏观趋势与家庭资产配置

【培训对象】
财富顾问、理财经理

【培训收益】
● 业绩：促进金融机构资产管理规模提升； ● 体系：系统学习资产配置服务流程与操作标准； ● 专业：结合金融市场前沿与热点分析、洞悉资产趋势。

第一讲：价值——家庭资产配置核心原理
一、价值：重新认知财富顾问专业价值
1. 问题：大众富裕家庭投资理财误区
2. 原因：中国割裂式的财商教育环境
3. 解决：转变投资观念唤醒理财价值
二、实务：专业家庭资产配置服务流程
1. 契机：从情感信任到专业信任
2. 流程：家庭专业资产配置服务
3. 沙龙：以财商周期的投教服务
三、共赢：成为家庭财富管理私人教练
案例：子女财商教育与财富管理
案例：成人财商教育与财富管理
1. 家庭私人财富管理教练工作标准

第二讲：契机——从情感信到专业信任
一、媒介：以职域服务切入资产配置服务
1. 网点：精品投资者教育服务经营
2. 公司：企业福利设计与代发客群
3. 共享：共享职场财税法服务讲座
二、服务：从产品服务切入资产配置服务
1. 理财：从现金固收盘点切入
2. 保险：从家庭保单年检切入
3. 基金：从基金健诊服务切入
三、方案：家庭资产配置策略建议书
1. 获资：新客拜访与资产配置解决方案
2. 增资：机构现有客群资产配置再平衡
3. 留资：委托财富管理与资产配置策略
总结：
1）运用基础金融服务与短瞬即逝的营销契机切入综合资产配置服务
2）网点、基金、保险等产品存量客群的综合资产配置服务案例，解决财富顾问工作难题

第三讲：实务——专业资产配置服务流程
一、洞察：观察塑造投资环境的格局
1. 宏观：财富顾问如何洞察宏观环境
2. 政策：财税法政策调整与产业结构
3. 产业：产业结构调整与投资产品分析
二、定位：定位家庭财富目标与阶段
1. 目标：分析家庭财富目标
2. 资源：整理家庭现有资源
3. 路径：预判财富行程风险
三、策略：选择与调整资产配置策略
策略一：家庭目标与资产配置策略
策略二：家庭风险与资产配置策略
策略三：量体裁衣的资产配置策略
四、配置：金融产品服务与事务性服务
1. 金融产品：机构自有产品配置
2. 事务服务：人财税法服务对接
3. 服务甄选：其他产品服务甄选
五、平衡：家庭资产配置再平衡策略
1. 宏观经济周期与资产轮动
2. 投资管理季报、资产配置年报
案例：L先生家庭资产配置再平衡
总结：掌握专业技能工具，结合机构现有客群、主营及代销产品进行讲解

第四讲：方案——资产配置方案制作呈现
一、资产配置建议书分类
第一类：标准版资产配置策略报告
第二类：定制版资产配置策略报告
第三类：网点版资产配置策略报告
二、资产配置策略报告框架结构
1. 资产配置及管理方法
2. 市场状况和趋势分析
3. 客户背景资料收集
4. 客户理财偏好分析
5. 客户现有资产分析
6. 理财目标和限定条件
7. 管理建议与再平衡
8. 产品/服务适配
9. 方案评估与再平衡
10. 风险揭示与免责
三、资产配置策略报告制作
案例：L家庭资产配置报告
1. 客户：W先生资产配置服务需求
2. 训练：资产配置策略报告制作
3. 点评：资产配置策略报告SWOT分析
四、资产配置策略报告呈现
案例：W先生资产配置策略报告呈现
1. 训练：资产配置策略报告讲解呈现
2. 资产配置策略报告呈现要点

第五讲：案例——家庭资产配置案例研究
一、家庭资产配置策略研究
策略一：返乡创业精英资产配置策略
策略二：白领丽人婚姻资产配置策略
策略三：企业高管发展资产配置策略
策略四：家企经营资产隔离配置策略
策略五：复杂家庭退休管理配置策略
二、学员自有关键客户资产配置策略
步骤一：学员自有客户案例萃取
步骤二：拟定自有客户配置策略
步骤三：学员自有客户方案呈现
步骤四：学员资产配置策略调整
总结：1）不同家庭资产配置策略与营销
2）50万～600万客群、600万～2000万客群、2000万～2亿客群调整

第六讲：趋势——人工智能投顾问发展研究
一、智能投顾开启资产配置新时代
1. 人类投顾VS智能投顾
2. 人区别于智能的关键因素
3. 拥抱变革、拥抱人工智能
二、智能投顾资产配置的前世今生
1. 过去：基于数据、智库、案例的结合
2. 现在：简单易用的尝试性购买
3. 未来：零售金融、百姓理财
三、中美智能投顾发展分析
1. 发展阶段与技术差异
2. 现有可用人工智能投顾
总结：了解资产配置发展趋势，可借用技术服务平台 

16年财富管理研究及实务经验

FMBA金融管理硕士

CWMA国际认证财富管理师

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD认证授权讲师

ISOFP国际金融专业人士协会特邀顾问

CHFP理财规划师专业委员会特邀顾问

全国十佳理财规划师大赛特邀顾问/评委

曾任：中国平安北京分公司 业务督训

曾任：某大型金融咨询公司 事业部总经理

擅长领域：财富管理、金融培训、金融教育、金融培训......

曾为中国平安、广州农商行、某三方财富机构等多家企业搭建理财规划人才培育体系，在15年的管理培训实战中，授课高达500场次，辅导157个项目，累计培训30000人次，满意度高达90%以上。

 

实战经验：

张老师善于金融教学研究及培训体系搭建，深谙国内财富管理市场，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为中国平安、泰康人寿、阳光人寿、光大人寿、广州农商行、北京农商行、恒昌等多家金融企业搭建移动学习平台及理财规划线上学习微课体系，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。

除此之外，老师在理财技术与财富管理方面有自己独到的见解，能够将理论与实践融为一体，曾被大众理财、顾问云、搜狐财经等多家理财杂志邀约为固定撰稿人；参与《全球资产配置》、《健康有保》、《全能教练》、《3H希望式营销》、《寿险客群私域流量》等多个商业版权课程研发，推动财富管理标准建立。与此同时，老师对全国各地财富管理机构、金融院校开展实务调研，受CHFP理财规划师专业委员会邀请编写《国家理财规划师》统编教材第五版、《新金融财富管理方向》校企专业共建院校教材，促进理财规划与财富管理标准的建立。

 

部分成功案例：

连续3年为中国人民银行服务

→与中国人民银行研究生部开展广泛合作，进行CWMA国际认证财富管理、信贷分析师、世界银行微型金融师认证项目培训与实施，有效促进各地理财经理专业化与国际化转型，通过项目实施完成30余门课程研发，培养输送3000余名专业化金融人才。

连续3年为中国邮储银行服务

→进行《家庭保单年检服务》、《长期险营销技术》、《客户经营与维护》等课程培训，覆盖河南、北京、福建、安徽、山东等城市，累计培养学员数千名，成功提升中间业务营销产能30%。

连续3年为广州农商银行服务

→进行“太阳系”大赛平台开发、选手赛前辅导训练、移动学习平台理财大赛课程研发、《国家理财规划师》培训等辅导项目，有效促进大赛标准与培训体系建立，培训累计覆盖2000多人次，成功促进机构理财经理专业化转型与升级。

连续6年为中国平安服务

→进行《精英招募》、《养老客户沙龙》、《高客开拓》等十余门课程培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江等24个城市，累计培养学员10000多人次，受到公司领导的一致好评。

→对24家分支机构开展“CHFP国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。

连续6年为新华人寿服务

→进行《新华人寿人生财富规划班》、《新华银代讲师培训班》、《精准营销》等课程培训，覆盖北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。

→进行《人生财富规划班》项目，有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。

连续4年为阳光人寿服务

→进行阳光人寿《移动学习平台搭建》和《理财规划师种子讲师传承》项目，通过项目的实施，有效提高专/兼讲人员综合理财规划授课能力，提升阳光人寿整体综合金融的发展。

→通过项目实施，完成线上800余门微课研发以及统编内部《综合理财规划》教材，培养和输送授权讲师90余名，帮助阳光保险集团完成人才培养的互联网转型。

 

部分大赛辅导案例：

北京理财规划师协会 《全国十佳理财规划师大赛》

担任大赛的训练导师、微课开发等工作，通过修订大赛参赛标准以及辅导参选选手、理财规划训练等，全面提升大赛的标准与水平。目前大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，遍布全国30多个城市，年参会人数1.2万人次/年，累计覆盖200多万理财顾问及客户，赢得业内的一致好评，并指定为后续大赛的策划顾问。

平安人寿 《中国平安理财规划大赛》

大赛采用线上平台进行，老师主要负责大赛题库、案例、评审工作，结合自身研发的理财微课为参赛人员进行理财基础知识辅导、理财规划方案制作、理财方案修改与指导、参赛选手方案讲解等辅导训练，助力平安寿险代理人们进一步认知理财规划基础知识，提升其财商素养，更好的展现专业能力，大赛覆盖全国200多个城市，参赛人数10万人才，覆盖70多万保险从业者，树立行业优质的口碑，获得主办方的赞扬与好评。

广州农商行 《广州农商行理财规划大赛》

采用线上平台与线下赛程结合的模式进行，老师担任大赛总策划师，通过搭建“太阳系”理财师大赛平台，打造“赛中学、学中赛”的金牌理财规划师训练体系，有效促进广州农商行理财经理整体专业水平的提升，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名员工，带动全行综合金融服务转型，赢得主办方的高度认可。

中启创优 《财富管理实训室》

负责北京、山东两地金融财经院校财富管理实训室软硬件研发工作，完成800课时财富管理教材编撰及课程研发，结合金融实务与创业标准搭建院校实训室，有效助力“产学育人”项目推进。

 

主讲课程：

《年金制胜——家庭理财、年金为基》

《基金行销——基金产品、路演行销》

《客户经营——精准开拓、价值经营》

《资产配置——趋势分析与资产配置》

《师者金融——财富教练、业绩引擎》

《金融猎才——猎头思维、增留精英》

 

• 银行客户资产配置方案与综合理财规划

   

  课程背景：我们通常会定立人生规划，就是一个人根据社会发展的需要和个人发展的志向，对自己的未来的发展道路做出一种预先的策划和设计。没有规划的人生，就象是没有目标和计划的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花谢了还会开，人谁有来生?活不出个人样来，最对不起的是自己。生就是一场竞赛。要学运动员，我有教练我怕谁!从需要、条件到“思想..

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• 保险财富管理之资产配置

   

  课程背景：处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于市场的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前..

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  人气：789  

  

• 保险大单销售秘诀——资产配置与私人财富管理

   

  课程背景：根据招商银行发布《2017年中国私人财富报告》、建设银行发布《中国私人银行2019》两份报告，虽然中国经济社会发展面临的内外部挑战增多，但国内居民的私人金融财富仍实现了8%的正增长。中国高净值人数的数量逐年实现增长，截止2018年高净值人士数量已达到167万人；高净值人群的财富目标开始从单纯的“创造更多财富”过渡..

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  人气：697  

  

• 高净值客户开发和资产配置

   

  课程背景：随着2018远去，股市、房市、汇市、P2P等都给中国不断增长的高净值人群选择金融产品产生了很多不确定也在不断变化着，这些挑战是我们2019年发展的良好机会，良币驱逐劣币，真正好的企业和金融产品都显露其实力，与此同时据胡润排行榜的最新统计，目前中国高净值人群增长速度依然占据全球的第一位，所以对于财富领域特别是保险、信托、第三方、证券等行业带来..

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  人气：960  

  

• 资产配置——宏观环境分析与资产配置

   

  课程背景：全球宏观格局正处于百年一遇的变局之中，中美格局转变、三期叠加与危疾影响，致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。财富管理顾问如何在这一时期中服务客户？如何为客户提供专业资产配置服务？该课程将使财富管理师掌握资产配置原理与实践应用，洞悉金融市场各类资产在家庭财富管理中的价值与功用，从而具备资产配置方案制作与呈现能力。课程风格：源至实战..

  ￥19,100   元/ 天

  人气：785  

  

• 贸易战重塑新格局，新政策决定财富新形势 ——中高端客群资产配置特训营

   

  课程背景：2018年以来中美贸易战开启，而随着2020年新冠疫情的流行中美趋向于全面对抗。此时，我国提出“经济双循环”，产业结构、消费结构和融资结构全面转向。伴随着经济迎来新的成长环境，我国金融体系也正在经历一场深刻的变革。如何应对经济转型期，做好资产配置，对中高端客户再说至关重要。而作为金融从业者，应该通过解析宏观形势、了解..

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  人气：1210