玩转年金险销售

【培训对象】
保险营销员，银行客户经理、理财经理、保险公司银保渠道主管

【培训收益】
● 了解基本经济学知识，提升销售中异议处理能力； ● 认知宏观环境，升级知识结构，增强对年金险险销售信心； ● 认知并掌握年金险卖点，提升成交能力

第一讲：家庭财富管理的长期风险
一、资产增值中的利率风险
1. 为什么近年来利率越来越低？
2. 从经济周期与人口角度看长期利率走势
3. 利率下行对客户会的“两重影响”
工具：《利率下行影响图》
二、中国式老龄化风险
1. 中国人在养老上的5重挑战
2. 80、90后养老规划风险在哪里
3. 国家应对养老的7个方法
工具：《中国人养老规划模型》
三、家庭长期投资的错配风险
1. 房地产投资发展轨迹梳理
2. 2021年房产调控政策解读
3. 从长期投资视角看保险与房产对比
工具：《房产vs保险长期持有优劣势对比图》

第二讲：不同年龄段客户年金险需求解析
一、20岁-30岁年金险客户需求
1. 强制储蓄需求
2. 从“香烟理论”看复利增值现象
工具：《复利收益测算图》
二、30岁-40岁年金险客户需求
1. 子女教育规划需求
2. 国家打击校外培训背景下如何帮助家长做好教育规划
工具：《教育规划测算表》
三、40岁-50岁年金险客户需求
1. 养老规划需求
2. 中国人养老花费测算
3. 巧用“活得久、花的多、领的少”完成销售沟通
四、50岁-60岁年金险客户需求
1. 资产形态转换需求
2. 从国家反诈骗政策看不同资产形态的风险
3. “身价型”资产——“现金流型”资产的转换
五、60岁以上年金险客户需求
1. 资产传承需求
2. 从“陈女士家法商案例”看财务混同及分割风险
3. 如何利用保险设计回避传承风险

第三讲：年金险销售沟通逻辑要点
一、人生《人生仿真图》的综合运用
二、年金险销售6字诀窍
1. 进字诀
2. 增字诀
3. 防字诀
5. 保字诀
6. 传字诀
三、不同人群年金险销售沟通逻辑
第一类：单身女白领
第二类：已婚女主人
第三类：孩子的父母
第四类：家庭顶梁柱
第五类：已退休人士
第六类：晚婚/不婚者
第七类：晚婚/不婚者父母 

12年保险营销实战专家

连山财富机构联合创始人

重庆智渝律师事务所特约顾问

曾任：中国平安好房 综合拓展部总监

曾任：中国平安保险 培训部产品负责人/销售企划部负责人

曾任：重庆达育教育 市场部营销总监

擅长领域：增员留存系统课程、高净值客户营销、年金险销售、重疾险销售、法商系列、创说会

 

李老师具有8年平安寿险金融管理培训、金融理财培训经验，3年地产培训经验，他专注于将宏观历史、当下的经济形势融入实战课程，在保险高净值客户的系列课程中，追求真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。

 

实战经验：

李老师曾为中国平安保险公司、平安银行、平安信托、中国工银安盛、中国阳光保险公司、中国百年人寿保险公司、碧桂园等大型上市公司举行了数百场高端客户产品说明会，对金融人才系统搭建、产说会系统搭建、创说会系统、高净值客户经营系统方面有具有较深的理论研究及丰富的实战经验：

◆ 30000+位学员培养：2019年至今，累计为30000多名学员送去专业化系统培训服务；

◆ 68场线上爆款课程：疫情期间，爆款课程“微产会线上经营三板斧”单品销售68场；

◆ 203场线下保险金融授课：2019年全年授课203场，服务全国172家保险银行金融机构；

◆ 12+n年保险营销实战经验：9年保险金融培训经验+3年地产经融培训经验+n年市场营销经验。

 

课程体系：

◆ 线上版权课程

01 《3板斧打造个人金牌微产会》

02 《引爆客流——闭环线上化经营特训营》

◆ 保险营销课程

01 《天下无疾、病不可怕——健康险销售技能提升培训》

02 《玩转年金险销售——销售技能提升培训》

03 《玩转终身寿销售——销售技能提升培训》

◆ 增员主讲课程

01 《从“零”到“百”——搭建人力成长的核心引擎》

◆ 产说会主讲课程

01 《新经济形势下的家庭财富管理》（年金险/终身寿）

02 《病不可怕》（重疾险）

◆ 创说会主讲课程

01 《为成功而来——大型创业说明会》

 部分学员评价：

李竟成老师的产说会非常精彩，观念沟通能牢牢抓住客户的注意力；特别是李老师从宏观政策和法商案例切入保险，能让员工轻松促成高端客户，是我们开门红最信赖的主讲嘉宾！

——平安重分经理  李艾遐

李老师算是我保险业务上的“良师益友”，培新课上频出奇招，用幽默生动的案例将保险知识演绎得通俗易懂。他的课程真的有“过目不忘”的功效，历史法学时政融会贯通，培训课程全程高能，干货满满，真的是受益匪浅。

——百年人寿重庆分公司总监  喻川

李老师的课程让我知道了未来理财规划师的走向与实务操作的技巧，而且李老师非常细心回答我们众多的问题都不厌其烦！

——阳光保险重庆分公司总经理  袁毅

李老师讲课案例风趣，深入浅出，让我对系统的理论知识有全面直观的认识，对我的业务帮助很大。期待李老师带来更多精彩的讲演！

——工银安盛重庆分公司经理  梁淋

从事保险行业多年，发现高端客群服务的需求逐渐个性化，深入了解高端客户需求成了保险营销的万能匙。李老师倡导“变化是唯一的不变”，用丰富的实战案例剖析客户的痛点，抓住高端人群的安全需求进行精准沟通。这些培训不仅提升了我的知识专业度，对团队及我个人的成长也有很大的帮助，真心感谢！

——百年人寿重庆分公司经理  梅小燕

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