银行案件防控及风险防范

【培训对象】
 银行行长及其他银行中高层管理人员、信贷业务人员、风控、合规、稽核等人员

【培训收益】

 一、银行案件防控形势和特点；
1.银行案件的再认知；
2.银行案件防控形势严峻；
发案区域广、涉及业务多；
直接经济损失及声誉损失巨大；
案件高发区及高发人员范围；
与民间借贷、非法融资有关案件呈上升趋势。
3.案件高发的原因

二、案件防控重点区域、业务条线及案件类型；
1.资产业务领域---骗贷挪用、侵占、伪造票据贴现
违法发放贷款案例；
贷款诈骗案例；
信贷贷前案例
贷中案例
贷后不当行为案例
农户贷款案例
银行承兑汇票案例
解决建议
2.负债业务领域----存款诈骗、挪用、侵占
民间融资、非法借贷引发的新案件
挪用资金案例
伪造票证案例
案件形式--印押证卡、重要空白凭证、金库尾箱
解决建议
3.中间业务领域---不规范经营案件
4.银行卡及电子渠道---窃取客户资金
5.安全保卫领域案件
金库盗窃案件
其他典型案件
解决建议
6.资产处置领域--各类操作风险案件
7.员工犯罪
商业贿赂案件---受贿行贿罪
挪用资金案件----挪用资金罪、挪用公款罪
职务侵占案件----职务侵占罪、贪污罪
非法泄露客户信息案件----非法泄露客户信息罪

三、案件防控重点防控措施。
1、健全的内控制度并得到严格执行
从零散的、静态和、被动的内部控制规章向系统的、动态的、主动的内部控制体系转变。
内控覆盖业务处理的各个环节
业务处理的关键岗位应分人操作，相互制约
2、先进的技术手段
3、严格的授权控制
正确处理风险控制与效率的关系
明确单个人、单项业务、单个机构的最大风险敞口
4、有效的人事管理
会计人员委派制
强制轮岗制度
强制休假制度
5、明确的责任追究
6、有效的监督检查
内部监督
外部监督
7、科学的激励考核机制 

【基本介绍】
南京大学经济学学士、复旦大学会计学博士、上海证券交易所博士后、注册会计师（CPA）、英国财务会计师（IFA）、澳大利亚资深公共会计师（FIPA Au）、国际注册内审师（CIA）、高级会计师，兼任北京财税研究院研究员、纳税人俱乐部特聘专家、《董事会》及《证券市场周刊》等特约作者、CCTV证券资讯频道特约专家嘉宾，北京大学、清华大学、复旦大学、上海交大、上海财大、上海国家会计学院、北京国家会计学院、暨南大学等多所高校特聘讲师，已为上百家企业及金融机构提供咨询、培训、融资及IPO上市辅导等服务。
马军生老师是资深财务与资本专家，致力于财税、内部控制、风险管理、资本领域研究及实务，二十多年工作经历，曾任职大型央企、中国银行、知名会计师事务所、上海证券交易所及券商投行部，担任多家企业财务顾问，指导几十家上市公司和企事业单位建立内控体系并辅导实施，并协助多家企业新三板挂牌、IPO上市及投融资工作，擅长财务报表、内部控制、风险管理、资本运营等课程。
编著《内控漏洞识别与财务应对》、《财务报表分析技术》，在《财务与会计》、《董事会》、《企业管理》、《中国证券报》等报刊发表《内部控制十大漏洞》、《企业内部控制建设若干问题思考》、《企业内部控制体系建设十大误区及防范》、《新会计准则下估值思考》等文章六十多篇，主持国家科技部创新基金、博士后基金、会计学会等多项课题。
【资历背景】
二十多年从业经历，曾担任大型企业内审经理、子公司财务负责人、商业银行信贷经理、知名会计师事务所（全球第五大会计师事务所）咨询合伙人、私募股权投资基金合伙人、券商投行部执行董事，为北大、清华、复旦、上海交大等多所知名高校MBA班/总裁班授课，为中国重工、东风汽车、紫光股份、国华能源投资、中国太保、中国铝业、北方工业公司、杉杉集团、浦东建设、东方财富网、江苏中大建设、广博股份、水星家纺、深天马、外高桥造船、云南锡业、山西汾酒、信和科技、重庆港九、安徽招标集团、WMF（中国）有限公司、上海税务局、上海机关事务管理局等多个中央企业、上市公司和知名民企提供内控及财务管控咨询服务，为企业提供务实的咨询方案，并通过系统的培训辅导企业实施，促使方案有效落地。尤其以财务分析、内部控制、风险管理和资本运营等见长，培训学员过万名，受到学员普遍好评。
【授课视频链接】
财务管控：http://v.youku.com/v_show/id_XNTQ1OTYwNDA0.html
内 控：http://v.youku.com/v_show/id_XNTQ1OTExMzY0.html
非 财： http://v.youku.com/v_show/id_XNzIwOTQzNDI4.html （有密码：123123）

【核心课程】
管理人员、MBA班和总裁研修班课程
《非财务人员的财务管理》
《内部控制与风险管理》
《企业IPO上市实务与财务准备》
《股权投资财务尽职调查》
财务人员课程
《内控漏洞识别与财务应对》
《内部控制与风险管理》
《企业财务报表分析与舞弊识别》
《全面预算管理——体系建立与全程实战》
《企业内部控制审计》
银行课程
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《商业银行案件防控和风险管理》
《商业银行财务分析与管理会计》 

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