保险行业未来趋势

【培训对象】
相关需求者

【培训收益】
回顾保险行业数十年历程 分析保险行业热点：保险科技、网络互助、国内养老需求 展望未来发展趋势

一、宏观背景下金融领域何去何从
1、财税、货币与金融政策方面
看一看财政的账本
案例：财政部的收入与支出
目前税收问题的反思
案例：2018、2019增值税率下降，企业普遍未感觉轻松
《纲要》提出“建立现代财税金融体制”：
“加快建立现代财政制度”，“完善现代税收制度”
案例：史鉴“营改增”、“国地税合并”
央行不搞大水漫灌
案例：回顾2009年四万亿财政刺激、2015年连续降准降息的副作用
《纲要》提出“深化金融供给侧结构性改革”
案例：2020年金融领域给实体经济让利1.5万亿，后续如何建立常态化机制
未来的方向：投商行一体化、资产证券化
关于金融的表述则更多在于完善监管和防范风险
案例：P2P爆雷、信托爆雷、私募基金失联、蚂蚁集团IPO未成功的秘密
未来监管的重点：行业自律
案例：2019年银行业协会发布《职业操守》
2、综合金融将是未来的趋势
金融七大牌照
七大牌照——银、保、信、券、金、期、基
以往的金融领域：客户围着机构——银行，坐等客户上门；证券，吸引客户来炒股；保险，只说保险不谈其他
未来的金融领域：机构围着客户转——流量时代转向存量时代，新客户开拓越来越难
案例：CHFP理财师的前世今生，香港保诚第一总监的经历

二、从保险发展历程看未来政策趋势
1、保险业起步
中美保险不欢而散
央行对平安的忠告
反思：中国是个大市场，外资始终觊觎
2、破冰之旅
友邦的代理人制度
中国第一部《保险法》：人民保险正式分家
反思：外国的经再好，不能念歪
3、坎坷道路
投连险风波——方向是对的，时机是错的
保险经纪公司
代理人转型——独立代理人是个啥
反思：转型必定艰难，需打提前量

三、保险科技，趋势已起
1、保险科技新阶段
国内监管互联网保险渠道的发展
重大技术重塑保险各个环节
各方主体参与保险科技
2、传统保险公司转型之路
科技赋能代理人
案例：五大险企加码“保险+”生态、AIG的组织架构探讨
3、互联网直销公司
众安在线：转型健康生态
泰康在线：布局“大健康+互联网”

四、相互保险与网络互助
1、相互保险——共有、共治、共享的保险组织
相互保险与传统保险公司差异
政策推动我国相互保险组织近两年快速发展
案例：信美相互
2、网络互助不是保险
网络互助是一种新型健康风险分散机制
监管空白导致我国网络互助平台井喷式发展
网络互助如何解决“劣币驱逐良币”？
案例：水滴互助、相互宝

五、国内养老金的现状及发展探讨
1、中国老龄化有多严重
数据说话：老龄化
远水解不了近渴，况且远水还不够——老龄化牵涉到住房、教育
2、第一支柱：社保
社保缺口究竟有多大
社保缺口的成因不只是老龄化
社保缺口的解决方向
3、第二支柱：年金
推了若干年，始终推不开
4、第三支柱：多类养老产品
商业养老保险公司会是主力吗
养老市场趋势：商业养老保险、资管产品、养老保障产品
养老产品推不动的根本原因：个人意识尚未转变 

独立宏观经济研究者
曾任A股创优股份（831259） 研发副总裁
曾任美地东方投资咨询 宏观及行业研究员
曾任东方华尔金融咨询 首席研究员
曾任华尔金服网络科技 宏观策略分析师

【个人简介】
2012年以宏观经济数据支持，与前东亚银行营销专家合作，在国内开展海外地产投资咨询项目推广，至2016年投资收益率超过100%。
作为在全国培养了超过三十万理财师的东方华尔金融培训集团首席讲师，恪守“知行合一”。理论联系实际的原则，将培训、投资顾问、实战三者结合，相辅相成。
个人投资组合，连续多年，年平均收益率超过20%。
带领团队，为多家私募基金提供宏观、行业、企业研究服务，帮助某私募基金于2020年底抄底铁矿石期货，收益率超过100%。为多家企业提供投融资咨询（梳理企业资料、寻找潜在投资者、促成企业融资），将市场中的实战经验，融入到金融培训的认证类及实战类课程之中。
宋老师曾以宏观经济研究为多个领域投资提供帮助指导。2012年协助投资美国西海岸奥兰治县多个房地产投资项目，五年内收益率超100%。2014年，以卖方顾问身份协助东方华尔完成4000万元A轮融资。2018年，协助创优股份实现教育培训转型，完成战略重组。2016-2019年，为华尔金服网络科技提供宏观研究、行业研究，协助公司实现多项目年均复合利润率超17%。
宋老师多年宏观经济研究、宏观投资咨询，最大特点“从投资角度看宏观”，因此重点在于“分析行业发展未来、研究企业利润增长”，针对不同行业，以静态、经济周期、生命周期等多个维度，建立统一数学模型，总结出一套关于企业升级与转型的方法论，获得众多企业家及政府机构的高度认同并用于实战，取得良好的效果。
宋老师多年来始终坚持独立客观的执业准则，协助多家公司完成战略目标，应对经济周期波动，帮助企业健康发展，实现价值持续增长。

【主讲课程】
宏观经济类
《宏观类-2021年宏观经济展望》
《宏观类-2021年两会政府工作报告六大核心看点》
《宏观类-汽车产业形势》
《宏观类-中国商业教育辅导市场分析及政策解读》
《宏观类-十九届四中全会精神解读》
《宏观类-中美贸易战背景下企业发展之路.》
《宏观类-宏观经济与市政行业形势解读》
《宏观类-宏观经济形势与房地产行业发展.》
《宏观类-“一带一路”倡议与重庆对外开放研究》
《宏观类-中国经济”双循环“解读》
《宏观类-混合所有制改革最新政策解读》
金融类
《金融类-当前宏观经济形势分析与银行应对建议》
《金融类-当前金融环境下的投融资与资本运作》
《金融类-资管新规解读与金融从业者新挑战》
《金融类-零售金融趋势与创新》
《金融类-互联网金融与商业银行创新》
《金融类-融资租赁运作模式与业务能力提升》
《金融类-金融防诈骗.》
《金融类-理财经理训练营》
个人投资类
《个人投资类-揭秘公募基金投资的秘密.》
《个人投资类-中国宏观经济解析与家庭理财之路. 》
《个人投资类-家庭综合理财设计与实施》
《个人投资类-宏观经济与资产配置》
《个人投资类-从宏观及企业税负看高净值及中产客户需求》
行业研究类
《行业研究类-建筑行业发展形势展望》
《行业研究类-2021年两会“精神”与十四五规划2035远景目标纲要-建筑工程》
《行业研究类-财务分析在投融资公司估值中的应用》
《行业研究类-“新基建”相关政策解读与工程企业应对政策. 》
《行业研究类-当前宏观经济形势分析与实体经济融资应对》
《行业研究类-从疫情前后财政与税收看企业负担》

【学员评价】
宋老师的宏观观点，独到犀利，深入浅出，听得懂、学得会、用得上！
——北京市药师协会副秘书长 田见龙

宋老师学富五车，能表达的东西太多了！ ——经济日报出版社 陈莎莎

你给我这么专业的资料，这不是让我羡慕嫉妒恨吗！哈！ ——CCTV证券资讯 杨桥

我们领导也特别认可您，所以想请您多讲一些，我们正在学习，内容太丰富了！
——新华社旗下中国财富网 陈晓燕 

• 保险行业的机遇与挑战

   

  课程背景寿险行业在党中央，国务院的关怀下，近几年来持续，稳健的发展，特别是保监会提出”保险姓保““保监姓监”的要求以后，保险行业进入了治理整顿，健康转型的新发展阶段。我国已于2017 年超越日本成为仅次于美国的全球第二大保险市场。2019年，我国保险业在高质量发展的道路上稳步前行，发展势头良好。..

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