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保险行业的机遇与挑战

保险行业的机遇与挑战

课程编号：23304

课程价格：￥17000/天

课程时长：1 天

课程人气：1269

行业类别：银行金融     

专业类别：财务管理 

授课讲师：马国亮

  • 课程说明
  • 讲师介绍
  • 选择同类课
【培训对象】
银行业保险业的业务管理人员

【培训收益】
通过本课程的学习使学员能够： 打开视野、分析不足、了解趋势、提升信心。

 课程背景
寿险行业在党中央，国务院的关怀下，近几年来持续，稳健的发展，特别是保监会提出”保险姓保““保监姓监”的要求以后，保险行业进入了治理整顿，健康转型的新发展阶段。
我国已于2017 年超越日本成为仅次于美国的全球第二大保险市场。
2019年，我国保险业在高质量发展的道路上稳步前行，发展势头良好。全行业净利润合计同比增长72.2%。
弯道超越，专家预测中国有可能在2030年代中期成为全球最大的保险市场。
但密度深度仍在低位，特别是密度差距较为悬殊。
险种结构依旧失衡，2019年寿险、健康险、意外险占人身险保费收入的比例分别为73.41%、22.8%和3.79%。
未来，我国保险业将长期处于重要的战略机遇期，高质量发展仍是主旋律
全球经济增长继续放缓，但我国经济稳中向好的基本趋势没有变。
预计2021年，全行业以养老年金、终身寿险为主的长期储蓄险和以健康险为主的保障型保险有望迎来快速发展。
 
课程大纲/要点：
第一部分：打开视野
一、2016年保监会提出转型要求：保险姓保、保监姓监
二、2017年我国成为全球第二大保险市场
三、2019年我国保险行业高质量发展
四、弯道超越，我国将成为全球最大的保险市场
五、保险行业产品结构性问题有所好转
六、经济助推器，社会稳定器作用显现
七、独立代理人制度试点结束，将落地推广
八、健康险免税政策将推广执行
九、个人所得税的递延型养老保险政策将推广执行
十、保险企业的发展、行业的历史沿变看整体行业的发展
第二部分  存在问题
一、保险深度、保险密度与发达国家相比差距悬殊
二、保险产品结构性问题突出
三、保险行业精英人才缺少
四、保险从业人员的社会地位偏低
五、营销队伍留存率低
六、适合老龄化市场的保险产品缺少
七、社保保障水平
八、健康险成为核心支付方有待提升
第三部分  发展趋势
一、总结十三五保险行业规划纲要
二、了解社科院十四五保险行业的发展预测
三、三个试点政策的落地
1、健康险免税政策推广落地
2、个人所得税递延型养老政策推广落地
3、个人营销体制改革，独立代理人制度执行
四、产品结构性问题必将改善，
健康刚性需求凸显：老龄化、疾病普系、消费升级。
五、保险资金投资渠道拓宽
六、保险销售渠道将由个人营销系列和银行保险代理占90%以上
七、银行销售保险将成为零售业务利润的主要来源
八、经济助推器，社会稳定器的作用更加显现。金融系统性风险的压仓石作用。“十四五”保险行业预测：
趋势一：中国寿险业的“新世界”
趋势二：中国健康险的“创世纪”
趋势三：中国商业养老保险的“新范式”
第四部分  提升信心
全球经济增长继续放缓，但我国经济稳中向好的基本趋势没有变。
中国保险业仍将长期处于重要的战略机遇期。
一、从宏观环境看，2019年我国人均GDP首次超越1万美元。从全球保险业发展历程来看，当人均GDP达到1万美元时，居民对保险业的潜在需求将会全面迸发。
二、从政策环境看，2019年12月，《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》发布，为行业未来五年绘就发展蓝图。2020年1月，《关于促进社会服务领域商业保险发展的意见》发布，提出到2025年，健康险市场规模力争超过2万亿元，并明确提出了促进社会领域商业保险发展的多项政策举措，支持力度很大。
三、从投资环境看
1、中国成为国际经济的引领者
2、国内金融政策继续保持宽松，
3、我国零利率、负利率时代的到来
4、保险产品固定收益的优势突显（终值亏损计算）
5、保险资金投资渠道进一步拓宽
四、从客户群体看
消费人群、消费习惯、消费需求都发生了变化。
社会主流消费群体正在进行代际转移，80后已购人群占比62%，90后保险保障意识最强。
 
市场焦虑指数和避险情绪上升，促进了市场对保险的需求和认知。

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