零售金融趋势与创新

【培训对象】
相关需求者

【培训收益】
分析零售金融发展的趋势 回顾近些年来代表型银行在零售金融方面的创新

一、零售金融的现状与趋势如何？
1、银行长期仍是零售金融的王者，保险吸引力显著提升
资管新规下保险成为唯一合法“刚兑”
金融监管及利率趋势共振
中国零售金融长期看银行
2、零售金融未来趋势
零售消费金融市场未来可期：消费成为经济增长第一抓手
零售消费金融提供方应对：线上线下巨头积极布局，银行、持牌消费金融公司、网络小贷公司、助贷机构各有优劣
用户画像：精准情报，方能精准定位
零售消费金融市场趋势：从蓝海到红海，竞争更加激烈，下沉市场成焦点
3、信用卡拥抱金融科技
2019，信用卡成各银行竞争大战场
信用卡发展不均，有增长空间
消费金融升温推动信用卡成长
两种不同的模式：以业务流为导向、以用户为中心数据流向为主线
国有五大行“寡占型优势”与股份制银行线上获客
信用卡的泛生活金融生态
国有行资源优势与股份行科技创新
智能风控将投入主战场
案例：AI+银行模式，招商、浦发、平安特色比较

二、创新道路上走过哪些风风雨雨？
1、招商银行：一路坚守，将零售带入数字科技时代
启示：比较优势，始终突出“零售”重点
2、浦发银行：差异之路，扩大零售与非息收入
启示：创新细分领域，个性化产品组合 

独立宏观经济研究者
曾任A股创优股份（831259） 研发副总裁
曾任美地东方投资咨询 宏观及行业研究员
曾任东方华尔金融咨询 首席研究员
曾任华尔金服网络科技 宏观策略分析师

【个人简介】
2012年以宏观经济数据支持，与前东亚银行营销专家合作，在国内开展海外地产投资咨询项目推广，至2016年投资收益率超过100%。
作为在全国培养了超过三十万理财师的东方华尔金融培训集团首席讲师，恪守“知行合一”。理论联系实际的原则，将培训、投资顾问、实战三者结合，相辅相成。
个人投资组合，连续多年，年平均收益率超过20%。
带领团队，为多家私募基金提供宏观、行业、企业研究服务，帮助某私募基金于2020年底抄底铁矿石期货，收益率超过100%。为多家企业提供投融资咨询（梳理企业资料、寻找潜在投资者、促成企业融资），将市场中的实战经验，融入到金融培训的认证类及实战类课程之中。
宋老师曾以宏观经济研究为多个领域投资提供帮助指导。2012年协助投资美国西海岸奥兰治县多个房地产投资项目，五年内收益率超100%。2014年，以卖方顾问身份协助东方华尔完成4000万元A轮融资。2018年，协助创优股份实现教育培训转型，完成战略重组。2016-2019年，为华尔金服网络科技提供宏观研究、行业研究，协助公司实现多项目年均复合利润率超17%。
宋老师多年宏观经济研究、宏观投资咨询，最大特点“从投资角度看宏观”，因此重点在于“分析行业发展未来、研究企业利润增长”，针对不同行业，以静态、经济周期、生命周期等多个维度，建立统一数学模型，总结出一套关于企业升级与转型的方法论，获得众多企业家及政府机构的高度认同并用于实战，取得良好的效果。
宋老师多年来始终坚持独立客观的执业准则，协助多家公司完成战略目标，应对经济周期波动，帮助企业健康发展，实现价值持续增长。

【主讲课程】
宏观经济类
《宏观类-2021年宏观经济展望》
《宏观类-2021年两会政府工作报告六大核心看点》
《宏观类-汽车产业形势》
《宏观类-中国商业教育辅导市场分析及政策解读》
《宏观类-十九届四中全会精神解读》
《宏观类-中美贸易战背景下企业发展之路.》
《宏观类-宏观经济与市政行业形势解读》
《宏观类-宏观经济形势与房地产行业发展.》
《宏观类-“一带一路”倡议与重庆对外开放研究》
《宏观类-中国经济”双循环“解读》
《宏观类-混合所有制改革最新政策解读》
金融类
《金融类-当前宏观经济形势分析与银行应对建议》
《金融类-当前金融环境下的投融资与资本运作》
《金融类-资管新规解读与金融从业者新挑战》
《金融类-零售金融趋势与创新》
《金融类-互联网金融与商业银行创新》
《金融类-融资租赁运作模式与业务能力提升》
《金融类-金融防诈骗.》
《金融类-理财经理训练营》
个人投资类
《个人投资类-揭秘公募基金投资的秘密.》
《个人投资类-中国宏观经济解析与家庭理财之路. 》
《个人投资类-家庭综合理财设计与实施》
《个人投资类-宏观经济与资产配置》
《个人投资类-从宏观及企业税负看高净值及中产客户需求》
行业研究类
《行业研究类-建筑行业发展形势展望》
《行业研究类-2021年两会“精神”与十四五规划2035远景目标纲要-建筑工程》
《行业研究类-财务分析在投融资公司估值中的应用》
《行业研究类-“新基建”相关政策解读与工程企业应对政策. 》
《行业研究类-当前宏观经济形势分析与实体经济融资应对》
《行业研究类-从疫情前后财政与税收看企业负担》

【学员评价】
宋老师的宏观观点，独到犀利，深入浅出，听得懂、学得会、用得上！
——北京市药师协会副秘书长 田见龙

宋老师学富五车，能表达的东西太多了！ ——经济日报出版社 陈莎莎

你给我这么专业的资料，这不是让我羡慕嫉妒恨吗！哈！ ——CCTV证券资讯 杨桥

我们领导也特别认可您，所以想请您多讲一些，我们正在学习，内容太丰富了！
——新华社旗下中国财富网 陈晓燕 

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