2018村镇银行合规与风险管理

一、银监会文件解析
1、《商业银行股权管理暂行办法》重点解析
2、《中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知》具体分析
二、商业银行公司治理—《商业银行股权管理暂行办法》
1、股东责任
2、商业银行职责
3、母子公司之间的联动与合规
4、董事会的战略决策职能和监督职能分析
5、监事会的履职—财务、风险管理，内部控制
6、董事、高级管理人员履职的监督职责
7、管理层科学运营管理角度的执行力构建
三、合规与风险管理、内控—《中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知》
1、新风险管理体系的变动—巴塞尔协议修订的走向
2、“一、二道”防线的构筑及操作实务
（1）银监局对“两加强两遏制”专项检查、内控评价
（2）专业条线内部控制重点的梳理
（3）内控管理考核的机制强化
（4）各业务条线和各机构内控管理考核问责管理
（5）第一、二道防线的全面控制和重点控制
3 合规内控评价的实施优化
（1）内控评价非现场监测工作的强化
（2）内控评价工作强化策略
（3）免评机制的建立与操作
4、正确合规的激励机制探索
四、新形势下村镇银行面临的挑战
1、利率市场化对村镇银行盈利能力挑战
2、农业供给侧结构性改革对村镇银行业务结构的挑战
3、股权结构不合理与影响公司治理的有效性挑战
4、市场定位存在偏离与大中型银行形成同质化竞争的挑战
五、科技金融创新下的风险防范
1、联网金融的发展契机与风险点识别
2、金融创新所带来的合规风险防范
(1)银行风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行
(2)银行员工遵守执业纪律和职业道德的问题
(3)防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易
(4)运营安全和信息技术系统的稳定
(5)信息披露的风险
(6)资产的安全完整的管理
(7)新产品、新业务的合法合规性设计
(8)其他事项：投资人重大投诉情况，投资者教育情况分析
六、村镇银行的市场定位与转型方向
1、完善公司治理结构与提高自主经营能力的模式构建
2、支农支小方向与准确定位目标市场的思考
3、灵活利率定价机制与提高市场竞争力的提升方式
4、发展流动银行与延伸金融服务范围具体做法
5、推行主办银行制度与企业友好文化的建立
6、科技支撑战略与推动金融业务转型升级的实例分析
七、银行金融基础知识
1、当前银行业分析
2、银行信贷业务知识要点
3、银行柜面业务知识要点
4、反洗钱金融法规 

北京大学法学院民商法博士
瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士
美国天普大学比斯利法学院法学硕士
中国人民大学中法学院经济学系主任
人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业（风险管理方向）硕士研究生导师
教育部直属—中国人民大学民商事法律科学研究中心专职副研究员
中国人民大学全球化研究中心研究员
苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员

【个人简介】
北京大学法学院民商法博士，瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士，美国天普大学比斯利法学院法学硕士(美国金融法方向)，中国政法大学经济法系经济法学士，2008-2010于中国人民大学国际关系学院担任博士后研究员，讲师。
在参与国家会议方面：
2018年9月30日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”晚会
同年12月18日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”大会，习大大出席大会并发表重要讲话。
2019年10月1日受邀参加中华人民共和国成立70周年大会
在参与重要会议方面：
2016年4月17日获得TEDx邀请于苏州会场发表专场演讲。
2015年10月16日代表中国人民大学参与农业部政策法规司关于农村金融的农业政策座谈会并发表专业意见。
参与中国银行研究所举办的金融机构首席风险官(CRO)峰会，并发表专业报告。
曾参与最高人民法院金融创新担保课题调研，并代表中国人民大学国际学院作为协办方协办中国破产法论坛2016。
2015、2016、2017、2018年连续获法国波尔多商学院金融系邀请前往法国授课，主讲中国宏观经济及其金融风险管理课程。
曾参与中国人民大学国际学院金融风险管理学科GAB-GEC(全球顾问专家委员会及风险建模委员会)年度风险管理研讨会，并负责接待世界银行首席科技官、美国道富银行副行长、渣打银行亚洲区首席风险官等会议高管，并参与学术研讨。

【主讲课程】
银行金融风险类
《商业银行面临的主要合规风险挑战与管控对策》《商业银行法律合规风险防范》
《内控案防与建设新时代全球一流银行》《银行合规管理与反洗钱趋势分析》
《零售银行发展政策与业务发展趋势》《商业银行个人信贷业务风险管理》
《民法典对未来银行和保险行业的影响》《银行信贷从业人员职业操守及监管走向》
《金融创新模式下的银行不良资产清收与处置》《不良贷款清收与处置和债委会运作实务》
《小额贷款业务流程及风险控制培训》《行业风险与授信策略分析及信贷风险管理》
《银行信贷业务中的法律风险防范与控制》
《国有企业投融资风险管理》《金融前沿科技运用》
《互联网金融风险与防控》《企业投融资法律风险》
《金融创新下的行业风险控制》《金融前沿科技运用》《普惠金融支持实体经济发展》
《民法典解读及对金融业的影响》《公司治理与股权设置》
法律合规风险类
《国有企业法律风险与内控合规管理》《民法典视野下的国有企业法律风险合规管理》
《法律风险防范与反腐倡廉教育》
《上市公司管理人员风险管理》《上市公司信息披露风险管控》《上市企业风险识别与防范》
《企业法律风险管理》《企业合同管理》
公司治理资本类
《上市公司规范治理与运作》
《国有企业董事会建设》《国有企业董监事履职》
《国有企业资产管理》
《国企改革与混合所有制实施》

【研究方向】
金融风险专业：银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规、投融资风险
法律专业：公司治理及企业公司法、合同风险防范、投融资担保、企业上市法律法规
著作：
《商法概论》，中国人民大学出版社
《工伤法律操作小全书》，法律出版社
《有限责任公司股东退出机制研究》，中国政法大学出版社
参编国家十一五规划教材《经济法概论》中国人民大学出版社
参编《公司治理与转型》中国商业出版社 

• 工程项目风险管理实务

   

  一、绪论1、项目与项目管理（1）项目的内涵（2）项目管理的内涵2、风险与项目风险（1）风险（2）项目风险3、项目风险管理（1）项目风险管理的概念（2）项目风险管理的产生及发展（3）主动风险管理（4）项目风险管理的主要内容（5）项目风险管理的主要方法（6）项目风险管理的意义及作用4、案例1 中国铁建沙..

  ￥   元/ 天

  人气：852  

  

• 建设工程项目全过程合同风险管理实务操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原则（3）工程合同的法律基础（4）工程合同内容和文本形式（5）工程合同的生命期过程（6）现代工程合同的特点和发展趋向2.工程合同体系和工程承包合同（1）工程项目中的主要合同关系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

  ￥   元/ 天

  人气：863  

  

• QRM质量风险管理

   

  【课程介绍】如何做到真正的降低质量风险？　　如何做到真正的预防质量风险？　　如何做到有效的持续改善？　　三鹿奶粉事件、汽车召回事件、光伏业倒闭、服装业库存危机、烟草业遭遇国际化冲击等，很显然风险无处不在，而且风险发生的频率越来越高、影响程度越来越大，甚至会造成灭鼎之灾。作为企业的管理者您知道如何识别质量风险、分析质量风险并在此基础上有效管..

  ￥   元/ 天

  人气：590  

  

• ISO9001-2015质量管理体系要求

   

  【课程背景】：采用质量管理体系是组织的一项战略性决策，能够帮助其提高整体绩效，为推动可持续发展奠定良好基础。组织根据本标准实施质量管理体系将获得如下益处：a）稳定地提供满足顾客要求以及适用的法律法规要求的产品和服务的能力；b）促成增强顾客满意的机会；c）应对与其运行环境和目标相关的风险和机遇；d）证实符合规定的质量管理体系要求的能..

  ￥   元/ 天

  人气：603  

  

• 区块链+：电商互联网变革商业社会下的核动力(2019)

   

  课程背景：▲ 徐小平和李笑来现象：徐小平发狂呼吁全员学习区块链，原来新东方老师李笑来成了比特币首富，连薛蛮子都敬仰不已！▲ 金融业巨变：国外的就不用说了，连兴业银行、微众银行、中国邮储、招商银行的区块链项目纷纷面世▲ 区块链就是比特币？太多的误解，平常人看到数字货币泡沫，但互联网人all in区块链！ ▲ 区块链是跨行业的真正基础设施：区..

  ￥19,100   元/ 天

  人气：932  

  

• 区块链+：变革商业社会下的核动力(2019)

   

  课程背景：▲ 徐小平和李笑来现象：徐小平发狂呼吁全员学习区块链，原来新东方老师李笑来成了比特币首富，连薛蛮子都敬仰不已！▲ 金融业巨变：国外的就不用说了，连兴业银行、微众银行、中国邮储、招商银行的区块链项目纷纷面世▲ 区块链就是比特币？太多的误解，平常人看到数字货币泡沫，但互联网人all in区块链！ ▲ 区块链是跨行业的真正基础设施：区..

  ￥19,100   元/ 天

  人气：838