银行保险机构公司治理准则

一、制定《准则》的背景和意义
1、制定《准则》的背景是什么？
（1）中国银行业发展概况
（2）银行业面临的主要问题
（3）中国银行业公司治理的含义
（4）银行业公司治理与经营绩效关系
2、《准则》的主要适用对象是哪些机构？
（1）中国银行业监管体系
（2）《准则》主要适用对象
3、中国银行业公司治理面临的主要问题
（1）股本结构不合理,＂所有者缺位＂问题突出
（2）股东不作为或乱作为
（3）“三会一层”履职不到位
（4）绩效考评不科学、不合理
（5）内部控制严重失效，严重违反审慎经营规则
二、新《准则》主要内容解读
1、加强党的领导
2、股东与股东大会
（1）明确股东的权利义务
（2）股东大会的职权
（3）股东大会会议及表决等相关规则
3、董事与董事会
（1）强调董事特别是独立董事的选任、职责及履职保障
（2）明确董事会及其专门委员会的组成、职权及会议表决等要求
4、规范监事选任履职及监事会
5、高级管理层设置和运行
6、利益相关者与社会责任
7、完善激励约束机制
8、健全信息披露制度与机制
9、加强风险管理与内部控制及内外部审计
三、新《准则》与构建银行良好的公司治理
1、《准则》在加强党的领导方面有哪些要求？
（1）党委与“三会一层”的关系
（2）将党建工作要求写入公司章程
（3）坚持和完善“双向进入、交叉任职”的领导体制
（4）明确民营银行保险机构的党组织要积极发挥政治核心作用
2、《准则》在借鉴国际做法方面主要体现在哪些地方？
（1）银行保险机构应当在公司与股东之间建立畅通有效的沟通机制
（2）要求董事公平对待所有股东
（3）明确董事会应当建立并执行高标准的职业道德准则；
（4）注意保护利益相关者合法权益
（5）鼓励支持员工参与公司治理
3、对银行保险机构公司治理实施差异化监管主要体现在哪些方面？
（1）《准则》适用于股份有限公司形式的商业银行、保险公司
（2）有限责任公司形式的银行保险机构
（3）银保监会监管的其他金融机构参照适用
4、《准则》在独立董事、外部监事的规则设计上有什么亮点？
（1）设置了专门章节规范独立董事履职及保障机制
（2）明确银行保险机构监事会成员中，外部监事的比例不得低于三分之一
5、《准则》在提升银行保险机构透明度方面有哪些举措？
（1）明确强调了定期报告中需要披露的公司治理信息
（2）建立信息披露管理制度所应涵盖的内容进行了规范 

北京大学法学院民商法博士
瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士
美国天普大学比斯利法学院法学硕士
中国人民大学中法学院经济学系主任
人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业（风险管理方向）硕士研究生导师
教育部直属—中国人民大学民商事法律科学研究中心专职副研究员
中国人民大学全球化研究中心研究员
苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员

【个人简介】
北京大学法学院民商法博士，瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士，美国天普大学比斯利法学院法学硕士(美国金融法方向)，中国政法大学经济法系经济法学士，2008-2010于中国人民大学国际关系学院担任博士后研究员，讲师。
在参与国家会议方面：
2018年9月30日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”晚会
同年12月18日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”大会，习大大出席大会并发表重要讲话。
2019年10月1日受邀参加中华人民共和国成立70周年大会
在参与重要会议方面：
2016年4月17日获得TEDx邀请于苏州会场发表专场演讲。
2015年10月16日代表中国人民大学参与农业部政策法规司关于农村金融的农业政策座谈会并发表专业意见。
参与中国银行研究所举办的金融机构首席风险官(CRO)峰会，并发表专业报告。
曾参与最高人民法院金融创新担保课题调研，并代表中国人民大学国际学院作为协办方协办中国破产法论坛2016。
2015、2016、2017、2018年连续获法国波尔多商学院金融系邀请前往法国授课，主讲中国宏观经济及其金融风险管理课程。
曾参与中国人民大学国际学院金融风险管理学科GAB-GEC(全球顾问专家委员会及风险建模委员会)年度风险管理研讨会，并负责接待世界银行首席科技官、美国道富银行副行长、渣打银行亚洲区首席风险官等会议高管，并参与学术研讨。

【主讲课程】
银行金融风险类
《商业银行面临的主要合规风险挑战与管控对策》《商业银行法律合规风险防范》
《内控案防与建设新时代全球一流银行》《银行合规管理与反洗钱趋势分析》
《零售银行发展政策与业务发展趋势》《商业银行个人信贷业务风险管理》
《民法典对未来银行和保险行业的影响》《银行信贷从业人员职业操守及监管走向》
《金融创新模式下的银行不良资产清收与处置》《不良贷款清收与处置和债委会运作实务》
《小额贷款业务流程及风险控制培训》《行业风险与授信策略分析及信贷风险管理》
《银行信贷业务中的法律风险防范与控制》
《国有企业投融资风险管理》《金融前沿科技运用》
《互联网金融风险与防控》《企业投融资法律风险》
《金融创新下的行业风险控制》《金融前沿科技运用》《普惠金融支持实体经济发展》
《民法典解读及对金融业的影响》《公司治理与股权设置》
法律合规风险类
《国有企业法律风险与内控合规管理》《民法典视野下的国有企业法律风险合规管理》
《法律风险防范与反腐倡廉教育》
《上市公司管理人员风险管理》《上市公司信息披露风险管控》《上市企业风险识别与防范》
《企业法律风险管理》《企业合同管理》
公司治理资本类
《上市公司规范治理与运作》
《国有企业董事会建设》《国有企业董监事履职》
《国有企业资产管理》
《国企改革与混合所有制实施》

【研究方向】
金融风险专业：银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规、投融资风险
法律专业：公司治理及企业公司法、合同风险防范、投融资担保、企业上市法律法规
著作：
《商法概论》，中国人民大学出版社
《工伤法律操作小全书》，法律出版社
《有限责任公司股东退出机制研究》，中国政法大学出版社
参编国家十一五规划教材《经济法概论》中国人民大学出版社
参编《公司治理与转型》中国商业出版社 

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